Consejos y técnicas de software de riesgo de cartera

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El software de riesgo de cartera puede ser una herramienta muy útil que aumenta sustancialmente la cantidad de retorno de la inversión que puede generar en su cartera con el tiempo. Esto es algo que la mayoría de los inversionistas no obtienen de sus corredores o gerentes de cartera, ¡sin embargo, puede comprarlo y ejecutarlo usted mismo por menos de una sola acción!

Así es como funciona esta técnica: Primero, ingrese las acciones, bonos, etc. de su cartera actual, etc. Es posible que necesite descargar o cargar algunos datos históricos del mercado como bueno (este suele ser el caso). Esto es bastante fácil y puede obtener la mayoría de estos datos de forma gratuita en Yahoo Finance, Google, etc.

Una vez que tenga sus posiciones actuales y datos históricos en el software de riesgo de cartera, seleccione su universo de potencial Otras inversiones disponibles para usted. Este es el “qué pasa si” parte del proceso que utilizará el software para decidir qué acciones o bonos son más adecuados que otros, y en qué cantidades. Puede haber otro paso de datos aquí también. Una de las formas más fáciles de hacer esto es usar un montón de ETF para actuar como sustitutos de acciones o bonos específicos.

El siguiente paso depende de lo que quieras lograr. Si desea crear una cartera optimizada, puede decirle al software que haga una simulación para encontrar las inversiones correctas para sumar o restar. Si desea averiguar qué podría suceder si agrega 1000 acciones de la acción X, seleccione la opción “qué pasaría si” cálculo. Si desea ver cómo se desempeñó su cartera con respecto a un índice de referencia como Nikkei 225 o un ETF Gold, puede seleccionar el análisis de evaluación comparativa. Finalmente, si desea saber cuánto es probable que su cartera gane o pierda en un solo día, semana o mes, puede seleccionar la opción Valor en riesgo o Retorno esperado.

El software de riesgo de cartera se puede comprar por muy poca inversión, pero puede ayudar a generar excelentes retornos ajustados al riesgo con el tiempo y limitar sus pérdidas en condiciones de mercado estresadas. Los paquetes de software varían de menos de $ 25 a más de $ 100, 000, según el tipo de usuario que sea. Para el inversionista individual, analista o estudiante, a menudo es mejor comenzar en el extremo inferior. Hay varias herramientas disponibles para Excel, o como aplicaciones independientes que realmente pueden ayudarlo a su éxito de inversión al proporcionar las capacidades analíticas utilizadas por los gerentes de cartera de Wall Street. Si pudiera aumentar las probabilidades de altos retornos con pérdidas limitadas, podría tener un tremendo efecto en su cartera de jubilación durante largos períodos, ¡incluso si solo obtiene un 1% adicional por año!

Considerando los usos altamente efectivos y los costos limitados, vale la pena probar un paquete de software de riesgo de cartera.

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