Construya su estrategia de inversión para alcanzar sus metas

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Construya su estrategia de inversión para alcanzar sus metas

Establecer una estrategia de inversión que cumpla con su personalidad y sus objetivos es relativamente fácil una vez que determina si desea una estrategia de inversión conservadora o una estrategia de inversión moderada. Esto requiere dos acciones primarias.

Primero, establece tu personalidad y objetivos:

  • ¿Qué tipo de riesgo estás dispuesto a aceptar? Siempre ocurrirán algunas pérdidas, pero ¿está dispuesto a aceptar solo pérdidas menores o desea obtener grandes ganancias que pueden generar más pérdidas en el proceso?
  • ¿Con qué frecuencia quieres comerciar? ¿Está dispuesto a comerciar cada semana o prefiere solo una o dos veces al mes o incluso menos?
  • ¿Está dispuesto a ver que su cartera, su cuenta de jubilación o su cuenta de riqueza se construyen de manera muy gradual a lo largo del tiempo o desea aumentarlas rápidamente?

Segundo, entienda los ingredientes de la estrategia que hacen inversiones conservadoras e inversiones moderadas o agresivas:

  • Las operaciones frecuentes, casi a diario, son las más adecuadas para inversiones agresivas y, en algunos casos, moderadas.
  • El establecimiento de paradas de venta que son bajas, como del 1% al 3%, resultará en una negociación más frecuente que las paradas de venta que son un poco más altas.
  • El comercio de una amplia gama de acciones frente a los ETFs o muchos fondos mutuos generalmente producirá estrategias de inversión más agresivas o moderadas.

Establecer diferentes reglas o parámetros en su software de jubilación o software de inversiones personales puede afectar sus resultados y definir su estrategia de inversión como conservadora, moderada o agresiva:

a) Clasificación: establecer reglas de venta basadas en el rango de una posición (símbolo de marca) en su grupo de posiciones potenciales. Clasificarse entre el 5% o el 10% superior frente al 30% superior producirá operaciones más frecuentes y, normalmente, una estrategia más agresiva.

b) Detenciones: establecer las reglas de venta en función de cuánto caiga una posición de su punto más alto también puede dar como resultado una frecuencia de negociación, la rotación de su cartera.

c) Reglas de mantener: defina su estrategia diciendo que prefiere mantener posiciones por no menos de 10 días en lugar de 30 o 60 días y establezca su estrategia para agresivo en lugar de conservador.

d) El empleo de una señal de salida de mercado basada en la curva de capital del desempeño de los mercados bursátiles puede indicarle cuándo hacer una pausa o incluso retirar dinero de los mercados por un tiempo corto o largo y, al hacerlo, ahorra su dinero de las pérdidas. Pero establecer esta señal con un período de evaluación corto en comparación con un período largo puede tener un efecto importante: ser demasiado malo porque no recibirá una señal a tiempo para evitar una pérdida importante, pero al abreviar le hará volver a operar con demasiada frecuencia.

e) Período de análisis: cuando analice su grupo de posibles fondos, ETF o acciones, el período de tiempo seleccionado también determinará el tipo de estrategia de inversión. Los periodos de análisis más largos resultarán en enfoques más conservadores durante períodos cortos, como 10 días, serán más agresivos y requerirán más operaciones.

Todos estos factores no son tan intimidantes como pueden parecer. La clave para una inversión segura, para refinar su estrategia de inversión, es comprender que tiene el control y que puede establecer estos parámetros para que se ajusten a su personalidad y sus objetivos. Sí, debería realizar una prueba para encontrar la configuración exacta que satisfaga sus necesidades y refleje sus deseos en su software de inversión, pero puede adaptar las pruebas de análisis para que estén dentro de su rango de lo que es aceptable para usted.

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