Creciendo para ser rico y responsabl

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Creciendo para ser rico y responsabl

Práctica. Consistencia. Planificación.

La educación financiera es un proceso multigeneracional.

En la columna del mes pasado, Optimizando su planificación patrimonial, discutimos los ‘cómo y por qué’ de cómo puede usted obtener valiosas lecciones de toda la vida y legados financieros para sus seres queridos, especialmente sus hijos.
Al igual que con la mayoría de las habilidades, los talentos y la “educación” general adquirida a través de una vida de experiencias, recuerde: la práctica es perfecta y la consistencia es la clave. Sugerimos que al salir del conocimiento de las finanzas; desde guardar los cambios en una alcancía para los jóvenes, hasta adolescentes ahorrando porcentajes de subsidios, regalos monetarios, etc., y trabajar con ellos como un rol de mentor, a medida que inician sus propias cuentas bancarias.

En este artículo, damos un paso adelante en ‘Optimización de su planificación patrimonial’ con herramientas, técnicas, consejos y sugerencias. Joline Godfrey, experta en riqueza financiera y consultora, arroja una luz reflexiva, práctica y práctica en este artículo.

La práctica hace la perfección

Cada año o cada trimestre se realizan actividades, planes, mensajes, todo lo que se necesita para lograrlo de manera muy repetitiva durante un período de tiempo, que ayuda a los niños a desarrollar los conceptos básicos de educación financiera ~ apropiados para los factores de riqueza familiar y de largo plazo. responsabilidades – tales como compromisos filantrópicos. “Sé que no estoy trabajando con una familia de líderes de opinión cuando recibo una solicitud para salir una tarde para trabajar con sus hijos”, dice Godfrey. “Este es un proceso, no es un evento. Una tarde no va a tener el tipo de resultados que uno esperaría de ese tipo de intento a medias”.

Los niños que heredarán una riqueza significativa y las responsabilidades que la acompañan, requieren una preparación de clase mundial. Equilibrar una chequera y comprender el interés compuesto es una cosa, pero administrar los activos, establecer una base de crecimiento y enseñar a un niño a tener visión es otra. Mamá pudo haber construido una cadena regional de restaurantes muy exitosa, pero su hijo de doce años y su hija de diez años quizás algún día deban sentarse en la junta y también aprobar la administración de las inversiones que apoyan a una familia extensa.

Una forma de involucrar a los niños es jugar con sus pasiones; De lo contrario, la educación financiera se sentirá como la instrucción en el aula. Hay “asesores de riqueza familiar” que trabajan con las familias para identificar las cosas en las que sus hijos ya tienen interés y están dispuestos a dedicar tiempo a la búsqueda, como un deporte o actividad favorita. A partir de esta identificación, estos expertos desarrollan un programa de aprendizaje en torno al interés o las pasiones del niño como tema.

Otro enfoque para despertar el interés de los niños en asuntos financieros es mediante el uso de eventos grupales especiales. Este mes, por ejemplo, Godfrey dirige un fin de semana de madre e hija llamado “Moda y Finanzas” en Nueva York. La idea es lograr que las mujeres jóvenes participen verdaderamente en su propio desarrollo financiero. Una de las sesiones examinará las conexiones entre “Women’s Wear Daily” y el Wall Street Journal.

El objetivo final es ayudar a cada miembro de la familia de la próxima generación a tener una ‘declaración de visión económica’ individual y haber desarrollado las habilidades necesarias para realizar su visión y plan únicos, de manera tangible. Mientras que muchas familias desean que sus hijos comprendan el Conceptos y términos básicos, sus hijos deben ir más allá del nivel introductorio de la administración del dinero para incorporar valores familiares, como los relacionados con las donaciones caritativas o el voluntariado, así como sus intereses particulares en participar. Sus “declaraciones de visión económica” evolucionarán a medida que estos niños maduren y se centren más en sus intereses y objetivos individuales.

La CNSISTENCIA es la clave

“Cada vez que escucho otra historia de terror sobre un niño que se volvió loco, creo que la familia se volvió loca”, observa Godfrey. “La familia no está realmente proporcionando el tipo de dirección, entorno, actividades y aprendizaje que los niños necesitan. Un gran maestro y práctica. Es lo mismo para la educación financiera. Y así, esos niños que tienen práctica, una gran instrucción y Las lecciones hacen mejor “.

Al incorporar las “pasiones” y los intereses de sus hijos, a cualquier edad, Godfrey, por ejemplo, insiste en que trabaje con todas las generaciones de la familia. “Esos padres que esperan que un especialista en educación financiera pueda llevar a sus hijos y enseñarles pueden tener buenas intenciones, pero no están tomando las medidas necesarias para enfrentar el desafío. Ella agrega:” Hacerlo de otra manera es solo una pérdida de tiempo y dinero. , no todas las familias tienen el apetito de asumir este trabajo. Es costoso Se necesita una buena inversión de tiempo. En general, ciertamente hay interés en la educación financiera, pero creo que gran parte de ella es trivial a menos que haya un compromiso continuo con el proceso. Para construir un gran jugador de tenis. ”

PLANIFICACIÓN

La educación financiera para los niños de familias ricas en particular, comienza temprano, tal como lo hacen los modelos de comportamiento no productivo. Si bien los padres pueden tener buenas intenciones para criar hijos maduros con dinero, a menudo no tienen éxito porque no pasan de tener intenciones “suaves” a un programa realizado de educación financiera adaptado a la edad y los intereses de sus hijos. “Los niños que tienen buenos padres tienen padres que han pasado de buenas intenciones ~ a ser intencionales”, observa Joline Godfrey (asesora a familias acomodadas sobre educación financiera y jefa de Independent Means, Santa Barbara, California).

“Todos los padres tienen la buena intención de que sus hijos crezcan financieramente inteligentes, pero pocos de ellos realmente lo hacen. Esas familias líderes pensantes que están comprometidas e intencionalmente – y en realidad brindan un consejero de riqueza familiar [de algún tipo o clase] puede ayudar a garantizar la transición ordenada de la planificación financiera de padres a hijos “.

Comida para llevar y consejos:

~ La edad principal para aprender y desarrollar habilidades de dinero bueno y sólido es entre los 6 y los 14 años. ~ Planificación
~ La preparación de la próxima generación para sus responsabilidades de creación y gestión de la riqueza, debe considerarse y planificarse como un ‘programa’ continuo. ~ Consistencia ‘
~ La práctica realmente lo hace, la hace perfecta. ~ Practica

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