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¿Cuáles son los documentos necesarios para abrir una cuenta bancaria?

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¿Cuáles son los documentos necesarios para abrir una cuenta bancaria?

En los tiempos modernos, abrir una cuenta bancaria es bastante fácil. Puede abrir una cuenta en línea o ir a una sucursal y simplemente registrarse. Por lo general, el proceso tomará aproximadamente una hora más o menos. ¡Y en la mayoría de los bancos podría comenzar a depositar dinero el mismo día!

Pero antes de hacer todo esto, necesitará tener ciertos documentos a la mano para abrir una cuenta bancaria con el banco de su elección. Continuaré explicando a continuación.

Hay dos tipos de cuentas bancarias:

Los bancos generalmente tienen dos tipos de cuentas para elegir. Un tipo de cuenta se ocupa de la banca personal. Por lo general, este tipo de cuenta es para lo que se registra la mayoría de las personas, ya que solo el titular (usted) de la cuenta tendrá acceso a ella. La mayoría de los titulares de cuentas bancarias lo utilizan para depositar sus cheques de pago y también para pagar sus facturas. El tipo de cuentas bancarias personales disponibles son la cuenta corriente, la cuenta de ahorros y el mercado monetario.

El segundo tipo de cuenta bancaria se denomina cuenta comercial. Este tipo de cuentas generalmente son utilizadas por pequeñas y grandes corporaciones. Las empresas pueden tener una cuenta allí para depositar dinero, nóminas de empleados y para pagar facturas.

Existe cierta superposición entre ambos, pero aún así cada uno tiene requisitos de documentación diferentes para cada uno. Las regulaciones del gobierno federal son prácticamente las mismas de un banco a otro, así como de una cuenta a otra (cuentas corrientes, ahorros, mercado monetario, etc.)

¿Cuáles son los documentos necesarios para abrir una cuenta personal?

El gobierno federal requiere que tenga ciertos documentos de identificación personal para abrir una cuenta bancaria. Estos documentos pueden ser una licencia de conducir, una identificación militar (militar activo) o un pasaporte de los EE. UU., Así como un número de Seguro Social y un comprobante de domicilio (alquiler del apartamento o factura de servicios públicos) . Si no es ciudadano, también deberá proporcionar su número de registro de extranjero.

Para las cuentas bancarias en línea, se podría seguir el mismo proceso anteriormente. La única diferencia es que necesitará fotocopiar los documentos requeridos y luego enviarlos por correo al banco. El proceso para abrir la cuenta en línea puede tardar más en abrirse, ya que deberá enviarles los documentos por correo.

Documentos necesarios para abrir una cuenta de Business Bank

Una cuenta comercial tiende a tener un proceso más largo en la documentación requerida. Para abrir una cuenta comercial necesitará su identificación personal (al igual que arriba) y necesitará su licencia comercial o certificado de incorporación. Aun así, deberá consultar con el banco porque puede requerir un Memorándum y Artículos de Asociación.

Si su empresa desea aceptar cheques y fondos electrónicos en el nombre de su empresa, deberá registrar un Nombre comercial ficticio (FBN) o un Doing Business as (DBA) en su departamento local de registros y archivarlo con el secretario del condado

NOTA: Casi se me olvida que tendrá que ir en persona para abrir una cuenta comercial.

En conclusión, la documentación requerida para todas las cuentas está bastante estandarizada en todos los bancos. Ofrecen una amplia gama de productos financieros y de cuentas que podrían beneficiarlo a largo plazo. Es bastante común que una persona tenga una cuenta corriente, así como una cuenta de ahorro o incluso comercial. Siempre debe visitar su sucursal local y hablar con un representante del banco. Allí él o ella podrá ayudarlo a seleccionar la cuenta o los servicios correctos para satisfacer sus necesidades.

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