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¿Cuáles son los riesgos de los activos reales como una inversión?

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¿Cuáles son los riesgos de los activos reales como una inversión?

Todas las inversiones, incluidos los fondos de propiedad y otros activos reales, conllevan riesgos.

Luego de años de desempeño deficiente por los valores negociados en el mercado, los inversionistas están eligiendo activos reales como una alternativa. Pero todas las inversiones están sujetas a riesgo.

Afectados por una desaceleración económica durante varios años, los inversionistas en el Reino Unido, al igual que sus contrapartes en la Unión Europea y los Estados Unidos, buscan inversiones que maximicen el crecimiento de los activos. Los valores tradicionales negociados en el mercado (acciones y bonos) en particular han tenido un desempeño inferior, lo que lleva a los inversores a buscar inversiones alternativas.

Las inversiones alternativas van desde las opacas (fondos solo cortos, fondos ultra cortos, fondos de retorno absoluto, fondos neutrales al mercado, fondos de cobertura) hasta los fondos transparentes, como los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT), capital privado y capital de riesgo. Un subconjunto de fondos alternativos incluye activos reales, incluidos terrenos, bienes inmuebles desarrollados, rarezas (arte, antigüedades, sellos, vinos finos, monedas, autos antiguos), metales preciosos (oro, plata, platino, paladio) productos básicos (combustibles fósiles del sector energético) , más productos agrícolas como el trigo y el maíz) e incluso productos de energía renovable (cultivos de biocombustibles, paneles solares y turbinas eólicas).

Esta última categoría, los activos reales, tiene un gran interés después de las decepciones de inversiones exóticas y complicadas, como los activos derivados. El arte se puede apreciar con los ojos, al igual que las antigüedades. El vino fino puede ser mantenido, comercializado o incluso consumido (un acto de inversión imprudente, pero a veces un gesto de celebración de algo de mayor importancia). La tierra puede ser recorrida, formada, embellecida y convertida en hábitat humano. Los metales preciosos a veces son adornos, o se mantienen a granel en bóvedas de seguridad. Nos sentimos bien cuando invertimos en energía para impulsar la industria, a veces incluso más cuando proviene de fuentes renovables y no contaminantes. Un automóvil antiguo puede ser conducido para ocasiones muy especiales, con cuidado y responsabilidad.

Pero los activos reales como estos conllevan sus propios riesgos. Si bien es asegurable, las rarezas, como el arte y las antigüedades, pueden eliminarse por completo a causa de incendios, desastres naturales o robos. Las materias primas están sujetas a las fuerzas del mercado que pueden, en algunas circunstancias, reducir el valor a una pérdida neta.

La inversión de tierras y el desarrollo de tierras también están sujetos a fuerzas externas. Pero los asesores profesionales controlan las variables en inversiones estratégicas de tierras con métodos que incluyen lo siguiente:

1. Escoja la tierra que probablemente se apreciará:

inversionistas experimentados en la tierra (muchos inversionistas se unen a fondos de pequeños grupos con asesores profesionales) para propiedades que están listas para el desarrollo (generalmente para viviendas) para adaptarse a la creciente población del Reino Unido. Estas propiedades suelen estar programadas para formar parte de un plan urbanístico. Los inversionistas, que como mínimo invierten £ 10,000, no esperan el proceso de planificación, sino que se aseguran activamente de que su inversión en tierras progrese en forma oportuna.

2. Inversión en infraestructura (cuando corresponda):

algunas inversiones en terrenos se benefician de la construcción de carreteras, la instalación de servicios públicos y la eliminación de agua y alcantarillado. Esto hace que la propiedad esté lista para construir para las empresas de construcción.

3. Periódicamente, la venta de la tierra:

todo desarrollo estratégico de la tierra sigue una línea de tiempo preestablecida. Esto es importante para el inversionista, ya que él o ella puede saber cuándo esperar una distribución sobre el beneficio de venta futuro.

Aún así, incluso las inversiones en fondos de propiedad bien administradas vienen con variables desconocidas. Los inversores potenciales que quieran aprender más sobre terrenos estratégicos deben consultar con un asesor financiero personal independiente y calificado.

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