¿Cuándo vender su plan de fondos mutuos?

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¿Cuándo vender su plan de fondos mutuos?

Su esquema de fondos mutuos podría haber tenido buenos rendimientos en el pasado. Sin embargo, podría haber algunos signos de mal desempeño y es posible que deba salir de dichos esquemas de MF. Hay varias razones / escenarios en los que necesita vender sus planes de fondos mutuos.

1) Bajo rendimiento en comparación con el índice de referencia: si su MF no ofrece buenos rendimientos, puede haber varias razones. Sin embargo, si sus fondos mutuos tienen un rendimiento bajo en comparación con el índice de referencia, debe verificar los detalles del esquema y vender dichos fondos mutuos. Por ejemplo, si un esquema de “X” de fondos mutuos de gran capitalización ha dado un rendimiento anualizado del 10% en los últimos 5 años en comparación con SENSEX, que ha dado un rendimiento anualizado del 13%, entonces su esquema X tiene un bajo rendimiento. Debe comprobar las razones antes de salir.

2) Cambio en el Administrador de fondos: el administrador de fondos es la columna vertebral del desempeño del esquema MF. En caso de que haya algún cambio en el administrador de fondos existente que haya administrado bien los fondos, debe verificar el historial del nuevo administrador de fondos. En caso de que el administrador de fondos tenga experiencia insuficiente, debe revisar su fondo mutuo y salir adecuadamente.

3) La tasa de reposición de RBI impacta los MF de deuda: cuando RBI reduce las tasas de repo, los rendimientos de los bonos bajarán y los precios subirán, lo que mejoraría los rendimientos de los fondos de deuda. Cuando vea que las tasas de interés van en una dirección ascendente, los rendimientos de su fondo de deuda caerán. Aquí, en esta situación, debe tomar una llamada y salir de los fondos de deuda. Sin embargo, debe revisar la dirección de RBI hacia la tasa de devolución y no solo una instancia.

4) Canjee en función de sus objetivos: aunque sus MF tienen un buen desempeño, en función de sus objetivos financieros, es posible que deba cambiar de capital a deuda. Por ejemplo, durante la jubilación en la que necesita reducir su exposición a los fondos de capital, ya que conlleva riesgos. Otro ejemplo es el cumplimiento de una meta financiera planificada con 2-3 años de anticipación. En tal caso, no puede invertir en fondos de capital hasta el último minuto de la meta. Puede vender equidad MF y luego invertir en fondos de deuda o instrumentos relacionados con la deuda.

5) No cumple con su objetivo: cuando haya comprado una MF que no cumple con su objetivo u objetivo, debe salir inmediatamente en lugar de lamentarlo y mantenerlo tal como está. Por ejemplo, los fondos de mediana capitalización pueden ser comprados solo por inversionistas de alto riesgo. En caso de que usted sea un inversor de riesgo de bajo a moderado, y haya comprado fondos de capitalización media, debe salir inmediatamente.

Observaciones finales: cuando invierte en fondos mutuos , debe tener en cuenta estos motivos para poder salir de los fondos mutuos de forma adecuada e invertir en mejores fondos. De esta manera, puede obtener buenos rendimientos en su propia cartera de fondos mutuos.

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