¿Cuándo y por qué para reequilibrar su cartera de inversiones?

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Re-balance es una frase de inversión común, pero con muchos significados, muchas interpretaciones. Las preguntas reales son:

  • ¿Qué es el “reequilibrio” en relación con la inversión segura?
  • ¿Qué es el “reequilibrio” en relación con la inversión rentable?
  • Cuando deberías re-equilibrarte
  • ¿Cuáles son las ventajas del reequilibrio?
  • ¿Cuáles son las desventajas del reequilibrio?

Re-balance, en su explicación más simple es vender sus acciones, fondos mutuos o ETF y comprar nuevas posiciones como si estuviera comenzando en el mercado de valores.

Inversión segura y reequilibrio:

Reequilibrarse en relación con una inversión segura significa que va a vender todas o la mayoría de sus posiciones en un momento específico en el tiempo y escoger nuevas inversiones que ofrezcan menos riesgos que sus participaciones actuales.

Inversión rentable y reequilibrio:

Reequilibrarse en relación con una inversión rentable significa que va a vender todas o la mayoría de sus posiciones en un punto específico en el tiempo y escoger nuevas inversiones que ofrezcan un mayor potencial de ganancias, para obtener mayores ganancias que sus posiciones actuales.

Cuándo re-equilibrar:

Cuando debe volver a equilibrar su cartera depende de su filosofía de inversión. Algunos asesores de inversiones abogan por un reequilibrio trimestral, mientras que otros sugieren que solo es necesario volver a realizar el balance una vez al año. Un programa de inversión puede ofrecerle la oportunidad de configurar el reequilibrio automático en tiempos predeterminados como trimestral, semestral y anual, a veces incluso mensualmente.

Ventajas del reequilibrio :

Las ventajas del rebalanceo incluyen:

  • Se eliminan las posiciones de bajo rendimiento.
  • Se compran posiciones con mayor potencial, ya sea por riesgo mínimo o mayor ganancia.
  • Puede equilibrar el valor de sus posiciones por igual para que su nivel de elevación permanezca constante e igual

Desventajas del reequilibrio:

Las desventajas del rebalanceo incluyen:

  • Podrías vender una posición altamente rentable que sigue creciendo.
  • Su gasto comercial puede crecer innecesariamente
  • El rebalanceo automático en momentos específicos puede resultar ser el momento equivocado para vender

Así que Re-balance o Not – esa sigue siendo la pregunta.

Mi sugerencia considera dos factores críticos.

  1. Si está utilizando una herramienta de inversión, un programa de software de inversión , para realizar inversiones seguras que le ofrezcan recomendaciones de compra-venta basadas en el rendimiento o la fortaleza relativa de sus posiciones y posiciones potenciales, entonces el re-balance no debería ser necesario o raramente necesario.
  2. No es una mala idea echar un vistazo a su cartera, sus estrategias individuales y las posiciones una por año, a veces una vez cada seis meses para ver si sus estrategias de cambio están mejorando o empeorando que sus estrategias de “observación”. En otras palabras, a veces su “re-balance” debería ser cambiar de estrategia y posición.

El objetivo de la inversión segura, especialmente si está utilizando un software de inversión, es lograr ganancias con un riesgo mínimo y una pérdida mínima, por lo que el rebalanceo de su cartera puede ser bueno, pero el rebalanceo automático debe considerarse muy cuidadosamente.

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