Cuatro patas de la riqueza

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Cuatro patas de la riqueza

Has trabajado duro para ganar tu dinero. Ahora es el momento de usar la disciplina y un buen plan para aumentar su cartera de inversiones a largo plazo. Un taburete de cuatro patas es resistente y resistirá volcarse y causar lesiones. Deberíamos pedir las mismas características en nuestra disciplina de inversión.

Invertir en acciones es muy parecido a invertir en bienes raíces. Hay reglas, si ignoras las reglas pagas el precio.

En bienes raíces es ubicación, ubicación, ubicación.

En existencias es:

  1. Diversidad de asignación.
  2. Pérdidas de parada de arrastre.
  3. Tamaño de posición.
  4. Gastos de vigilancia.

1. Diversidad de asignación
Warren Buffet hace un punto saliente. No se puede predecir dónde se producirá el próximo auge o caída. ¿Quién hubiera esperado que la computadora personal cambiara la forma en que vivimos? ¿Quién sabía que la tecnología iba a explotar en 2001? ¿Quién esperaba que el petróleo subiera a $ 147 y luego cayera a $ 30 dentro de 8 meses? Entiendes el punto, mirando hacia atrás es fácil ver que tienen sentido y deberían haber sido predecibles. Pero no lo son, por lo que necesitamos repartir nuestras inversiones en diferentes sectores de la economía. Esto nos impide perder demasiado en una caída de una industria como el petróleo o las finanzas en los últimos meses. Queremos estar expuestos a tantos sectores diferentes como sea posible. Nadie puede predecir ganadores y perdedores con certeza. Algunos pueden hacer una llamada impresionante, pero no constantemente.

2. Pérdidas de parada de arrastre
Cuando compramos una acción, esperamos que aumente de valor y nos pague generosamente. Establecimos un tope final en la acción el día que la compramos. El precio de cierre más alto después de que compramos una acción aumenta la pérdida de la parada final. Si alguna vez el stock cae un 20% de nuestro precio de compra, o un mayor precio de cierre posterior, lo vendemos. Tomamos nuestro dinero y ganancias para invertir en otra gran compañía.

3. Tamaño de posición
Esto va de la mano con la diversidad de asignación. ¿De qué serviría ser diversificado, pero las posiciones eran de diferentes tamaños? Mi suerte, la posición más grande estaría en un sector que sufrió y mi posición más pequeña estaría en el mejor sector. Es importante dimensionar cada una de nuestras posiciones aproximadamente del mismo tamaño en cantidades en dólares. Una vez al año, generalmente en diciembre, “re-equilibramos” nuestra cartera. Vendemos algunos de los volantes altos y los agregamos a los sectores que han disminuido en valor. Por lo tanto, reequilibramos cada una de nuestras posiciones para hacer que cada una tenga aproximadamente el mismo tamaño. Es posible que paguemos impuestos sobre algunas de las acciones que vendemos con una ganancia, pero una pequeña cantidad de impuestos es mejor que mantener y terminar con una pérdida. Recomendamos que cada posición sea el 5% de la cartera total. Esto significa que estará totalmente invertido con 20 acciones.

4. Controlar los gastos
Le recomendamos que utilice un agente de descuento, por lo que el costo de transacción es bajo. Puede ingresar sus pedidos desde su casa, por la noche, y ahorrar mucho dinero en “llamar sus pedidos”. Nos gusta comprar compañías de calidad que podamos mantener en el largo plazo. Queremos participaciones a largo plazo, viendo crecer nuestros dividendos. No queremos pagarle al gobierno solo porque vimos alguna otra compañía que nos gustó más. Las ganancias de capital a largo plazo son mejores que los ingresos regulares, ¡pero ningún impuesto es aún mejor! Debe intentar colocar sus inversiones de alto rendimiento en una cuenta protegida de impuestos.

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