De Joe promedio a la jubilación millonaria: ¡simplemente hecho!

0
20

Un amigo mío recientemente me envió un video clip de Yahoo! Era un clip bastante simple y, sin embargo, muy poderoso, así que pensé que lo compartiría contigo. El video presentaba a dos chicos normales con los pies en la tierra que hablaban en términos simples sobre cuánto ganaban y qué hicieron para retirarse cómodamente con millones en sus cuentas bancarias.

El primero en hablar: Doug Nordman, edad 53. Doug y su esposa pasaron 20 años en la Marina de los EE. UU. El salario de Doug alcanzó un máximo de aproximadamente $ 88, 000 por año antes de retirarse en 2002. El salario de su esposa alcanzó el mismo número, así que juntos, estos dos estaban ganando bastante dinero mientras ahorraban tanto como podían y en su 30 s, Doug y su esposa se dieron cuenta de que sus ahorros eran bastante importantes y crecían lo suficientemente rápido como para casi reemplazar sus ingresos.

Doug dice que su libertad financiera vino de ahorrar un alto porcentaje de sus ingresos o, como él lo expresa, “tratamos de ahorrar tanto como pudimos”. La mayoría de las veces, ellos reducirían gastos y ahorrarían más de la mitad de sus ingresos, e invertirían regularmente en “ prácticamente los aburridos fondos mutuos, fondos indexados, cotizados en bolsa fondos que todos deberían usar para su jubilación. Nada especial.

Mientras Doug se preparaba para retirarse de la Marina, en 2002, su cartera de inversiones había crecido a unos pocos millones y podía apoyarlo a él y a su esposa sin que tuvieran que ocupar puestos civiles.

Hoy, Doug y su esposa viven en Hawai, donde pasa su tiempo navegando y completando proyectos de bricolaje en su casa.

Doug dice que él y su esposa tienen muchos hábitos frugales que los hacen grandes ahorradores. Plantan muchos árboles frutales en su patio y tienen fruta fresca durante todo el año, en parte porque el clima de crecimiento en Hawai es realmente bueno durante todo el año. También hacen cosas como compostar desechos verdes y comprar cosas de segunda mano de lugares como Craigslist y Goodwill, donde, como él dice, “ usted '' recicla efectivamente posesiones que otros la gente no quiere más, y usted & los está obteniendo para usted a un precio mucho más barato que si los comprara nuevos .

Él también relató su viaje hacia la jubilación anticipada en su sitio web, TheMilitary-Guide.com – it un sitio web bastante impresionante que ofrece todo tipo de consejos al personal militar … sobre finanzas, ahorros, préstamos, etc., … con artículos de interés general de los que todos podríamos beneficiarnos, así que échale un vistazo.

La segunda persona en el video clip – Ray Hinchliffe, Jr. Ray ahora tiene más de sesenta años … y comenzó su carrera comenzó como empleado de comida en A & amp; P ganando solo $ 67 una semana; Luego se mudó a Safeway, donde permaneció durante los próximos 30 años y se mudó al Gerente de la Tienda, ganando más de $ 100, 000 un año.

Ray descubrió que la mejor y más fácil forma de ahorrar era guardar dinero cada semana y cada mes de su cheque de pago regular y aprovechar los planes 401 (k) y los planes de acciones donde el la compañía igualaría el dinero que puso en retiro o comprando acciones de Safeway.

Ray dice que había muchas cosas que él “quería”. pero no muchas cosas que él “necesitaba”. Para él, un automóvil usado hizo lo mismo que un automóvil nuevo y le ahorró bastante dinero. Ray y su familia también ahorrarían en vacaciones yendo con otras parejas y dividiendo la factura, y, dice, eso se sumó significativamente a sus ahorros.

Ray construyó un considerable ahorro, ahora varios millones de dólares, bajo la guía de su asesor financiero, principalmente a través de ahorros disciplinados y siguiendo un plan simple con inversiones regulares. Él dice que una de las mejores cosas que hizo por sus finanzas fue comprar una casa tan pronto como pudo. Hoy, Ray posee varias propiedades y dice que está contento con una jubilación relajante, por lo que aquí le aconsejamos a las personas que Quiero retirarse cómodamente.

Ray dice Manténgase en curso con sus objetivos de inversión. Es como un bote. Tú pones un rumbo. Vas de un lugar a otro. Si se sale del curso, no hace falta decir, que no sabe dónde va a terminar (# ; Si tiene un buen plan y lo sigue, usted tendrá éxito y su inversión definitivamente pagará un gran dividendo. ¡Sabias palabras!

Doug dice: “Haga un seguimiento de sus gastos durante un par de meses y vea a dónde va su dinero”. Don no intente recortar, don no intente cambiar nada, solo haga un seguimiento de sus gastos y vea dónde estás gastando tu dinero. averigua dónde quieres reducir pero sin sentirte como si te estuvieras privando o haciéndote sentir miserable.

Para estos dos millonarios, los gastos y ahorros cuidadosos, combinados con una inversión inteligente fueron las claves de sus sueños de jubilación. Realmente no es tan difícil, se trata de mantener el rumbo; ahorrando todo lo que pueda y siendo frugal donde no hace daño; aprovechando las subvenciones de la compañía equivalentes en 401 (k) sy opciones de compra de acciones; haciendo inversiones regulares semana a semana, mes a mes; y, si puede, realizar inversiones a largo plazo en cosas como su hogar principal, y en inversiones como bienes raíces para ingresos por alquiler.

También ayuda si no cambias demasiado de trabajo y dejas que tu empresa s 401 (k) trabajen y combinen planes su magia de componer para ti. Tener un trabajo estable, un alto ahorro y una baja deuda de automóviles, electrodomésticos o tarjetas de crédito también se traduce en un mejor crédito y tasas de interés más bajas para cosas como hipotecas o compras comerciales, y mantiene a raya los costosos intereses y los atrasos. Por lo tanto, hay mucho que decir para mantener el rumbo y apegarse a un plan de ahorro financiero simple pero sólido sin hacer la vida demasiado complicada.

Dejar respuesta

Please enter your comment!
Please enter your name here