De qué se tratan los asesores financieros: los fundamentos

0
11
De qué se tratan los asesores financieros: los fundamentos

Si desea el resumen de este artículo, vaya al final del cuerpo del artículo y lea La última palabra … , pero si quiere convertirse en un experto en asesores financieros usted mismo, continúe y lea todas las palabras 818.

Para comenzar, ¿qué son las finanzas? Esto puede parecer una tontería, pero los conceptos más básicos son también los más profundos con los que a los filósofos les encanta jugar y tratar de sistematizar. Las finanzas se refieren al intercambio de bienes y servicios en forma de una moneda u otra, pero también han llegado a evocar pensamientos e ideas de equilibrio y mantenimiento de registros. El equilibrio a menudo viene a la mente porque una buena situación financiera es una situación financiera equilibrada con exportaciones (gastos) equivalentes a importaciones (ingresos). Un equilibrio perfecto entre los dos es, en teoría, el más beneficioso para el comercio y, por lo tanto, la prosperidad de todos 39. La forma de lograr este equilibrio es a través del mantenimiento de registros. Un registro completo de todas las transacciones e intercambios realizados le permite a uno ver exactamente por qué sus finanzas son como son y cómo pueden modificarlas para llegar a donde quieren estar.

Ahora que tenemos un concepto básico de finanzas, ¿qué es un asesor financiero y qué hacen? Un asesor financiero es alguien que sirve a otros ayudándoles a lograr este equilibrio en las finanzas, pero tomando esto en contexto, también ayuda a otros a lograr sus sueños al darles un plan concreto para lograr los medios para hacerlo. Toman información muy detallada sobre usted, su familia y # 39; o su empresa & # 39; ingresos, gastos y planes para el futuro con el fin de desarrollar un plan financiero que permita el capital necesario. Los asesores financieros también tienen un conocimiento profundo de la situación actual de los diferentes mercados y economías locales y globales para ayudarlo a tomar las decisiones correctas con su dinero.

Entonces, ¿cómo se ganan la vida exactamente los asesores financieros? Se pagan a través de una suma global, un porcentaje de sus activos totales & # 39; patrimonio neto, o una combinación de estos dos factores. La mayoría de los asesores financieros cobran entre% 1-2 de sus activos totales, pero este número disminuye cuanto más valen sus activos. Como ya habrás imaginado, si a los asesores financieros se les paga un porcentaje de lo que vales, lo mejor para ellos es aumentar el valor de tus activos. Básicamente, su método de pago es una garantía de que trabajarán para usted y no para alguna empresa o negocio externo.

Muchas personas ya realizan un seguimiento de sus propias finanzas hasta cierto punto, entonces, ¿por qué debería buscar el asesoramiento de asesores financieros cuando puede aconsejar sus propias finanzas? Estos son profesionales capacitados y experimentados con la información más actualizada en su campo. A menos que usted mismo sea un asesor financiero o tome la profesión como un pasatiempo importante, es muy probable que alguien que se gana la vida sepa más sobre el estado del mercado y sobre cómo mantener a flote a las personas y los negocios. Además del valor de su conocimiento, también pueden ahorrarle una cantidad increíble de tiempo y estrés que tantas personas atraviesan para realizar un seguimiento de sus registros, cuentas bancarias, activos, etc.

Entonces, ¿qué hace creíbles los asesores financieros? Si su método de pago no es suficiente, existen organizaciones que promueven la credibilidad y la ética en el campo de la asesoría financiera. Hay muchas de estas organizaciones que ofrecen títulos distinguidos en todo el mundo, pero algunas de ellas son CFA Success (Chartered Financial Analyst), la Association to Advance Collegiate Schools of Business (AACSB) y la Asociación de Escuelas y Programas Colegiados de Negocios (ACBSP). ) Los dos últimos realmente acreditan a las escuelas de negocios que capacitan a asesores financieros y no a las personas mismas. Asegúrese de preguntar a los asesores financieros que consulte de dónde proviene su capacitación.

¿Cómo serían los buenos asesores financieros? Los buenos asesores financieros pedirán todos sus registros financieros en su estado más actual. Los buenos asesores financieros preguntarían sobre la condición de sus activos, dónde planea ser financiero y profesional en cinco años, en qué sabe que & # 39; gastará dinero en y lo que le gustaría hacer o tener si tuviera los fondos adicionales. Siempre le ofrecerán consejos financieros que valen más de lo que cuestan. Reflejarían su nivel de profesionalismo y lo llevarían a ese mismo nivel.

La última palabra …

Si usted & # 39; tiene problemas con dinero o finanzas y tiene ingresos y gastos regulares , entonces debe buscar el asesoramiento de expertos que los asesores financieros tienen para ofrecer. Si tiene tiempo extra, como lidiar con dinero y aprender sobre las tendencias del mercado, o si ya comprende mucho sobre finanzas, probablemente pueda ocuparse de su propia situación monetaria. Elija siempre un profesional acreditado o alguien con una gran experiencia y clientes habituales y satisfechos si tiene la opción. Puedes lograr la liberación financiera.

Dejar respuesta

Please enter your comment!
Please enter your name here