¿Deberías retroceder en bonos?

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¿Deberías retroceder en bonos?

Mirando los datos recientes, nuestra economía es un poco desigual, pero en general positiva. Esa es una buena noticia para el mercado de valores. Y aunque no creo que debamos estar demasiado confiados, no veo nada que descarrile el mercado s se levantan ahora. Incluso si las cosas se desaceleran, la Fed subirá la apuesta y el mercado de valores responderá. Todo esto es una buena noticia para las acciones, y malo para los bonos.

La mayoría de los bonos (pero no todos) bajan de valor cuando suben las tasas de interés. Creo que las buenas noticias económicas generarán tasas de interés más altas. ¿Por qué? La Fed ha estado comprando cantidades masivas de bonos a largo plazo, creando una gran demanda para ellos. Esta demanda eleva los precios de los bonos, lo que a su vez reduce las tasas de interés. Si las buenas noticias económicas alientan a la Fed a reducir el gasto en bonos, la presión se reducirá de las tasas de interés, que probablemente aumentarán. Esas son malas noticias para los bonos.

También podrían ser malas noticias para su cartera. Creo que los bonos municipales tienen el potencial de perder alrededor del siete por ciento anual durante los próximos tres años. Los bonos del Tesoro a largo plazo podrían perder hasta un veinte por ciento con un aumento del uno por ciento en las tasas de interés. Creo que las tasas de interés pueden aumentar un tres por ciento en los próximos tres años. Si eso sucede, los tesoros, considerados por muchos como las inversiones más seguras del planeta, podrían perder el sesenta por ciento de su valor. ¡Sesenta por ciento!

Obviamente, esta podría ser una situación muy peligrosa. En Money Matters, estamos observando el mercado de bonos con mucho cuidado y estamos muy cerca de aconsejar a nuestros clientes que vendan aproximadamente la mitad de sus carteras de bonos. Si la economía sigue mejorando y el mercado de valores continúa funcionando bien, la tendencia de los bonos no se ve bien. Revise su cartera de bonos ahora y vigile esa tendencia. Y recuerda, si la tendencia no es tu amiga, ya no deberías jugar con ella.

-Gandolfini s $ 30 Million Mistake

Probablemente escuchaste que James Gandolfini falleció recientemente. El actor, mejor conocido por su papel principal en The Sopranos, tenía solo cincuenta y un años cuando murió. Triste noticia, pero se pone aún más triste. El patrimonio de Gandolfini está valorado en unos $ 70 millones. Él escribió un testamento antes de su muerte, pero aun así, parece que su familia va a estar atascada con una factura de impuestos sobre el patrimonio de $ 30 millones.

Creo que esta desafortunada situación podría haberse evitado, pero en cambio habrá un montón de demandas. Apuesto a que sus herederos querrán respuestas a la pregunta que todos nos estamos preguntando: ¿cómo podría un hombre con $ 70 millones de dólares morir sin una planificación adecuada y un $ 30 ¿factura de millones de impuestos?

En su testamento, Gandolfini dejó 30 por ciento de su patrimonio a cada una de sus dos hermanas y 20 por ciento a su hija, Liliana, quien nació en octubre. Su esposa, Deborah Lin, recibirá el otro 20 por ciento de su patrimonio. Suena razonable, ¿verdad? Aquí s donde Gandolfini cometió un error: aunque el 20 porcentaje que recibe su esposa no estará sujeto a patrimonio impuestos (sin impuestos entre cónyuges), el otro 80 por ciento de su patrimonio será. Las hermanas de Gandolfini y su hija tendrán que pagar 40 por ciento de su herencia al Tío Sam, alrededor de $ 30 millones en impuestos al patrimonio . Y todo porque él no hizo una planificación patrimonial adecuada.

Pocos de nosotros tenemos $ 70 millones para dar a nuestros herederos, pero incluso si solo tiene un par de shekels para unir, debe hacer su planificación patrimonial. La mayoría de los errores que cometió Gandolfini podrían haberse evitado. Es una historia trágica, pero de la que podemos aprender. Si no ha planificado adecuadamente su patrimonio, su familia podría terminar pagando el monto máximo del impuesto al patrimonio. Asegúrate de planificar y hazlo ahora.

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