Decidir sobre el mejor tipo de fondo mutuo para usted

0
26
Decidir sobre el mejor tipo de fondo mutuo para usted

Uso de calificaciones de Morningstar con fondos mutuos

Los fondos mutuos que se desempeñan mejor pueden no haber recibido la mejor puntuación de Morningstar; Aquellos que reciben las calificaciones más altas todavía podrían hundirse en el mercado financiero. La forma en que se ha desempeñado un fondo mutuo en el pasado y la forma en que lo hará en el futuro son dos cosas totalmente separadas. La calificación de Morningstar se basa únicamente en el pasado. Don Phillips, presidente de investigación de fondos de Morningstar, las calificaciones del sistema de ninguna manera pretenden ser indicativas del futuro de un fondo mutuo.

Vs. activo Fondos inactivos

Un concepto erróneo acerca de los fondos mutuos es que los más exitosos de ellos serán los que se manejan de manera más activa. Irónicamente, la verdad es exactamente lo contrario. Esos fondos que se administran activamente en realidad resultan ser peores que los que se dejan solos. Además de esto, la administración de un fondo mutuo generalmente solo incrementará lo que cuesta invertir en estos fondos. De todos los fondos que se administran de forma activa, un buen 66% no cumplirá con el conjunto de referencia, y mucho menos superó ese número.

Fondos fallidos que nunca se reportan

Cuando se dan informes sobre los rendimientos de los fondos mutuos, las empresas que proporcionan esta información pueden distorsionar la verdad. Cuando los fondos no se desempeñan bien, una gran parte de ellos se liquidan o forman parte de otros fondos. Básicamente, se hace el fondo que se implementó al principio. De todos los fondos que se gestionan de forma activa, esto sucederá a aproximadamente un tercio de ellos, aunque es menos común con los fondos que son más pequeños. Una familia de fondos puede tener excelentes informes sobre los fondos que tuvieron éxito, pero se saltan por completo los que tuvieron un desempeño deficiente.

El mejor tipo de fondo mutuo

Idealmente, el fondo mutuo que desea tendrá una tasa de gastos baja y una tasa de rotación igual de baja. Cuanto más alto sea el índice de gastos, más tendrá que pagar un inversionista, y el dinero del cual se retira del rendimiento de la inversión. Cuanto mayor sea la tasa de rotación, más altas serán las tarifas, porque los gastos de inversión para comprar y vender serán más altos. Estos cargos, a su vez, se extienden a los otros inversionistas involucrados con el fondo, lo que significa un menor rendimiento de toda la inversión. La mejor manera de hacerlo es buscar una inversión con la tasa de rotación y la tasa de gastos más bajas posibles. Esto te dejará con más capital y un mayor equilibrio de inversión en el futuro.

Carga vs. Fondos sin carga

Hay algunos expertos que han dicho que los fondos de carga son en realidad el mejor tipo de fondo para invertir. Sin embargo, la mayoría de los especialistas en finanzas le dirán que las tarifas de carga no son algo que buscar. Los fondos de carga vienen con tarifas como una forma de pagar por el asesor financiero que recibirá de su agente. Algunos corredores menos honorables trabajarán para aumentar estas tarifas como una forma de hacer más en sus inversiones. Ciertos fondos de cargas le pagarán a un agente por cada inversionista involucrado en el fondo. Si realmente necesita la ayuda de un profesional para su inversión, podría estar mejor con un planificador financiero. De lo contrario, pagar por un fondo de carga podría ser simplemente un desperdicio.

Dejar respuesta

Please enter your comment!
Please enter your name here