Diversidad de cartera para oficinas familiares

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Independientemente del enfoque adoptado, la oficina familiar de hoy en día necesita gestionar el riesgo mediante la creación de diversidad dentro de su cartera, que de lo contrario sería proporcionada por un administrador externo.

Una de las preguntas que nos hacen los inversores se relaciona con el riesgo de comprar un interés o financiar una etapa inicial o una empresa nueva y emocionante. Minimizar el riesgo es complicado si elige invertir algo. La mayoría de las oficinas familiares y los individuos ricos conocen la relación entre mayores riesgos y mayores rendimientos. La diversificación es un método que puede equilibrar el riesgo en una cartera.

La diversificación de inversión alternativa se puede crear a través de varios métodos. Algunos inversionistas intentan esto ellos mismos, pero cada vez más buscan los servicios de un asesor profesional independiente para ayudarlos.

La diversificación es la división de su cartera de inversiones entre varios activos. Puede ayudar a la reducción del riesgo porque las diferentes inversiones aumentan, se estancan o se reducen de manera independiente. En una cartera bien estructurada de inversiones directas, las combinaciones de activos diversificadas normalmente cancelan la fluctuación de cada una, lo que reduce el riesgo.

Las Oficinas familiares pueden diversificarse dentro de una categoría específica de activos, como tecnología médica o fabricación. Para ello puedes adquirir intereses en empresas en diferentes ubicaciones geográficas. O puede diversificar su cartera en diferentes categorías de activos (comercio electrónico, tecnología médica, tecnología de defensa o desarrollo automotriz, por ejemplo). O puede diversificar en empresas que se extienden en el tiempo en la “curva” de desarrollo.

Claramente, para que su estrategia de diversificación sea efectiva, lo ideal es mejorar el rendimiento y reducir los riesgos. Normalmente, vemos dos tipos de riesgos amplios cuando analizamos inversiones alternativas. Estos se conocen como riesgo no sistemático y riesgo sistémico. Parte de nuestro trabajo es ayudar a nuestros clientes del círculo interno a identificar y posteriormente reducir estos riesgos.

El riesgo no sistemático a veces se denomina riesgo diversificable y es específico de una inversión en particular. Puede ser que una oportunidad muestre debilidad en una o más áreas particulares después de que hayamos ejecutado nuestra diligencia debida. Nuestro objetivo obvio es mitigar esos factores y proporcionar un equilibrio razonable entre el perfil de riesgo y el de recompensa. No siempre podemos eliminar el riesgo; sin embargo, podemos reducirlo y difundir la probabilidad de dichos riesgos en cualquier momento o modificar el precio del riesgo en su nombre.

El riesgo sistemático afecta a todos al mismo tiempo y representa la mayoría del riesgo la mayor parte del tiempo. Ejemplos como el 11 de septiembre, el colapso de los mercados financieros en 2008 y la inminente guerra en las economías afectadas de Oriente Medio, no solo un sector empresarial o una industria. Los inversores no pueden eliminar el riesgo, ya que está fuera de su control, ya que es un riesgo no diversificable.

La “diversificación a través de” clases de activos “o diferentes sectores y mercados de inversión ayuda a reducir su riesgo al amortiguar los temblores del mercado y eliminar la mayoría del riesgo no sistemático de su cartera. Debe ser recompensado adecuadamente por tomar riesgos de mercado. Podemos reducir el riesgo de la cartera al excluir el riesgo no sistemático por el cual los inversores no son recompensados.

La diversificación califica los rendimientos de activos dentro de su cartera de inversión alternativa, suaviza los altibajos potenciales y brinda una buena protección contra el riesgo comercial, el riesgo financiero y la volatilidad.

La buena diversificación crea mejores rendimientos.

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