¿Dónde debo poner mi dinero? ¿Bienes raíces o el mercado de valores?

0
6
¿Dónde debo poner mi dinero? ¿Bienes raíces o el mercado de valores?

He guardado silencio sobre el reciente colapso de nuestros sistemas bancarios y crediticios y el impacto sobre mí y mis clientes. En un editorial de opinión reciente publicado en el New York Times, se cita a Warren Buffet diciendo: “Ten miedo cuando otros son codiciosos y codicioso cuando otros tienen miedo”. Esta es una piedra angular sobre por qué el Sr. Buffet dice que está comprando acciones, específicamente estadounidenses.

Estoy de acuerdo con el Sr. Buffet, algo bastante fácil de hacer. En mi corta vida, he visto tres caídas significativas en el mercado de valores en general y le habría servido bien invertir después de la caída / ajuste y esperar mientras el mercado general se recuperaba en los próximos dos años. ¿Qué comprar? He seguido el consejo de Scott Burns, buscando fondos de seguimiento de índices de tarifas bajas y evitando valores específicos.

¿Qué pasa con los bienes raíces? En el pasado, he seguido una estrategia 50 / 50, con 50% invertido en bienes raíces a largo plazo y 50% en renta variable . En este momento gastaré mi efectivo 20% en bienes raíces y 80% en renta variable con la esperanza de beneficiarme del rendimiento esperado de “adecuado”. valor. George Will estuvo en un programa reciente el domingo por la mañana y Charles Charles Schwab tenía una capitalización de mercado de $ 24 mil millones pero tenía efectivo y cuentas por cobrar de $ 31 mil millones. Si este es el caso, entonces debe haber un ajuste en algún momento. Comprar Schwab bajo este escenario es la definición de inversión de valor, el tipo de desalineación de valor que Warren Buffet busca cuando compra una empresa (junto con otros valores).

Puede preguntar: ¿por qué invertiría dinero en bienes raíces? ¿No debería ponerlo todo en el mercado de valores? Todavía quiero diversificar porque existe la posibilidad de que la recuperación del mercado no tenga una base amplia y podría llevar mucho tiempo. Si estudias la historia de los mercados, sabes acerca de la década perdida de Japón & # 39; La década perdida de Japón no mostró un aumento significativo en los valores de renta variable o aumentos en los valores inmobiliarios. Si nuestro ajuste actual se convierte en una década estadounidense perdida, no verá un retorno de las inversiones en acciones por mucho tiempo. Sin embargo, si puede identificar oportunidades de bienes raíces que generen ingresos de calidad, tiene la oportunidad de obtener un retorno de su dinero, incluso si el activo inmobiliario no aumenta su valor.

Los hechos son que en los mercados inmobiliarios de Prime Properties los valores inmobiliarios se han mantenido bastante estables, sin subir ni bajar significativamente. Esto no es cierto en los mercados sobrecalentados de California, Arizona y Florida que han visto caídas significativas en el valor, y aún podría haber más por venir en esos mercados. Aún más importante es que las rentas promedio han aumentado en nuestros mercados, nuevamente un resultado diferente de lo que se ha visto en los mercados sobrecalentados que han visto caídas significativas en las tarifas de alquiler.

En nuestros mercados continúan existiendo oportunidades de compra en las que puede lograr un flujo de caja positivo con 20 – 30% abajo en una casa donde el valor de reemplazo es más alto de lo que pagará por la casa. Mientras las personas continúen mudándose a nuestros mercados, usted tiene un nivel de protección que el valor no disminuirá significativamente.

Como soy joven (ish) y tendré 20 – 25 años antes de que necesite acceder a mi dinero Planeo cambiar un porcentaje más alto a renta variable, apostando a que el mercado de valores verá una recuperación significativa. No venderé mis propiedades inmobiliarias para que esto suceda, ya que los costos de desinversión son demasiado altos, por lo que solo haré estas inversiones con efectivo disponible. Si quisiera un enfoque más conservador, aún usaría una estrategia 50% / 50%.

Mis resultados personales en los últimos diez años habrían sido mejores si hubiera seguido 80% de bienes raíces y solo 20% de existencias pero estoy esperando no pasado. No puedo negar la situación actual en la que muchas acciones aparecen infravaloradas en comparación con el valor intrínseco de los activos de la empresa. Lo que sea que haga, lo haré lentamente y mi estrategia a largo plazo continuará teniendo un alto enfoque en bienes raíces y en ser propietario.

Hablando de valores. Mi esposa llegó a casa de Costco con cinco $ 20. 00 Tarjetas de regalo de Starbucks, un $ 100. 00 valor. ¡Pagó $ 80. 00 por estas cinco tarjetas! Ahora piense en esto por un minuto, y si lo que dijo George Will era cierto acerca de la valoración de Schwab, vaya a llamar a su corredor y compre algunas acciones de Schwab.

Dejar respuesta

Please enter your comment!
Please enter your name here