¿Dos de las mejores inversiones para ingresos en 2012?

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En el clima de inversión actual, los inversores y los planificadores financieros están buscando inversiones alternativas capaces de reemplazar los flujos de ingresos tradicionales a medida que las bajas tasas de interés y la volatilidad de los activos financieros tradicionales siguen devastando el desempeño de las carteras de inversión. Estas variables negativas, en conjunción con la inflación por encima del objetivo, pueden en última instancia causar una pérdida ‘real’ (ajustada por la inflación) para un contribuyente con una tasa básica que necesita menos del 4%, y los contribuyentes con una tasa más alta requieren al menos el 6%. Entonces, ¿dónde están los inversores asignando capital en sus esfuerzos por reforzar el rendimiento de la inversión sin alterar drásticamente el perfil de riesgo de su cartera general?

Un área particular de interés para muchos inversionistas ha sido los mercados de propiedad, ya que los vendedores con problemas que buscan liquidar sus activos para pagar deuda o liberar balances, los bienes raíces bien ubicados pueden ofrecer un rendimiento de hasta el 15 por ciento. por anual. Los activos de propiedad se han considerado como herramientas de ingresos útiles durante años, sin embargo, la confianza en los vehículos tradicionales listados, como los fideicomisos de inversión inmobiliaria y los fondos de propiedad, está otorgando, debido en parte al hecho de que dichas inversiones se cotizan públicamente y se negocian involuntariamente con un descuento neto. valores de los activos. De hecho, es cierto que cualquier inversión titulizada mostrará una dinámica de flujo de efectivo notablemente diferente a la de una inversión directa en activos inmobiliarios estratégicos.

El mercado más obvio al que apuntan los inversionistas en el mercado de la vivienda en los EE. UU., A medida que los bancos buscan deshacerse de vastas franjas de activos inmobiliarios embargados, y ha surgido una proliferación de agentes que ofrecen a los inversionistas la oportunidad de adquirir propiedades arrendadas que generan un ingreso mensual equivalente al anual rendimiento de entre el 8% y el 18%, aunque hay una serie de riesgos a medio y largo plazo asociados con esta estrategia de inversión, incluidos los pasivos por impuestos continuos, los problemas de gestión de los principios y, por supuesto, existe una correlación directa con el actual. recuperación económica en los Estados Unidos que permite a los inquilinos pagar tales pagos de alquiler.

Con tales ofertas, casi siempre es el caso que el agente de ventas haya absolvido la propiedad y se haya reestructurado a un precio mucho más bajo que el precio de venta al inversionista final, lo que indica que la oportunidad real se encuentra en ese tipo de enfoque (compra / venta) y no que adquirir una propiedad a largo plazo. De hecho, si se adopta un enfoque más oportunista, el inversor puede seguir siendo fiablemente líquido: traspasar el capital original a otras adquisiciones una vez que se vende una propiedad. Esto también significa que el inversor obtiene un margen de beneficio regular de hasta el 50% por transacción, lo que hace que sea una toma interesante de inversiones para ingresos , sin asumir los riesgos a largo plazo de la propiedad de activos.

Otra opción para capturar un flujo de ingresos regular de la oportunidad presentada por el mercado inmobiliario de los Estados Unidos es adquirir notas hipotecarias. Adoptar este enfoque también elimina los riesgos y los riesgos directos de ser propietario de una propiedad, ya que esto es asumido por una contraparte local que puede adquirir y renovar el activo y obtener un arrendatario adecuado, para luego liberar capital para poder realizar nuevas adquisiciones. un inversionista ofrece un préstamo garantizado contra la propiedad con un préstamo a valor bajo. Esto significa que el inversionista recibe un ingreso mensual regular y la contraparte local puede reinvertir su capital. Este acuerdo a menudo se carga con una mayor participación de capital, con el inversionista y el socio local acordando vender la propiedad después de varios años y dividir la ganancia de capital. A lo largo del plazo de la inversión, el inversor recibe los pagos de sus préstamos (hasta el 9%) y el socio local es responsable de todas las cuestiones relacionadas con los inquilinos, los períodos sin efecto, los impuestos, el mantenimiento y la administración.

Ambas opciones; Las notas de compra / venta e hipotecas ofrecen al inversor una alternativa de bajo riesgo a las inversiones directas de propiedad, y pueden generar rendimientos de ingresos de entre el 9% y el 15% anual. Entonces, si bien estas opciones pueden ser menos líquidas que los activos financieros que cotizan en bolsa, como acciones, bonos y efectivo, también sirven para reducir la exposición a los mercados financieros, así como para reforzar el rendimiento y ofrecer un alto grado de seguridad de capital simplemente porque tanto En los casos, el capital está asegurado contra bienes inmuebles con un valor de capital mucho más alto que el capital comprometido.

Como siempre, se alienta a los inversionistas a hacer su investigación y buscar un Asesor con un historial de brindar tales oportunidades a sus Clientes.

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