Dos reglas para elegir un asesor financiero

0
13
Dos reglas para elegir un asesor financiero

Elegir un asesor financiero es una decisión importante. Encontrar una empresa de confianza que lo ayude con su futuro financiero, preguntas de jubilación y opciones de inversión no es algo que deba tomarse a la ligera. Con tantos asesores financieros que representan a las firmas de seguros y corretaje, puede ser difícil encontrar un asesor financiero que le ofrezca el mejor asesoramiento sin presionar a los productos solo para que hagan su comisión o bonificación. De acuerdo con las regulaciones actuales, hay una variedad de individuos que pueden agregar el título al final de su nombre. Desafortunadamente, eso no significa necesariamente que estén operando de acuerdo con los estándares fiduciarios y que ofrezcan el asesoramiento más adecuado para su futuro financiero. ¿Qué puedes hacer? En este artículo, cubriremos las dos preguntas fundamentales que debe hacerle a cualquier persona que esté considerando como asesor potencial. Por supuesto, estas no son las # dos 39; t las únicas dos preguntas que usted / ; deberá hacer, pero si su asesor Si no puede superar estos dos, es probable que desee buscar en otro lugar sus consejos de jubilación e inversión.

Dos preguntas más importantes para su asesor financiero

    ¿Cuáles son sus credenciales? Al hacer esta pregunta primero, usted tendrá una idea si su asesor financiero potencial está trabajando en nombre de un corredor de seguros u otra empresa que representa o promociona productos financieros. Dependiendo del área donde resida, las credenciales que debe buscar pueden variar. Digamos que vives en el Reino Unido y buscas un asesor financiero en Manchester. Debe buscar un planificador que haya obtenido un Diploma en Planificación Financiera (DipPFS) como mínimo, y un asesor financiero que actuará como fiduciario, colocando su bienestar financiero primero.

    ¿Cómo se le paga o compensa sus servicios? Si usted Si va a trabajar con una persona o una empresa que se encargará de todas sus finanzas, es vital que sepa la forma en que se compensa a su asesor financiero. Según las encuestas 2011 que se dieron a los inversores, un número alarmante no sabía cómo se compensaba a su asesor financiero y algunos incluso asumieron que su planificador les brindó asesoramiento financiero sin cargo. Supongamos que está buscando un asesor financiero en Manchester, ya que esa es el área en la que reside o trabaja. Si elige un representante de una compañía de seguros local de Manchester, por ejemplo, hay muchas posibilidades de que él o ella trabaje a comisión y rápidamente incluirá el hecho de que debe comprar un seguro de vida de su compañía como parte de su asesoramiento financiero. . Esto, por supuesto, es un conflicto de intereses, ya que el planificador financiero está empleado en la compañía de seguros. Don no caigas en estas trampas. En su lugar, elija un asesor financiero en Manchester cuyo único propósito sea proporcionar dirección financiera, asesoramiento de inversión y servicios de planificación de la jubilación. Al elegir un planificador que no esté directamente empleado con un corredor / concesionario, usted recibirá asesoramiento imparcial y sin conflictos.

Por supuesto, como se mencionó anteriormente, estas no son las únicas dos preguntas para hacerle a un posible planificador financiero, pero son la base de una relación sólida y confiable entre un asesor y un inversor.

Dejar respuesta

Please enter your comment!
Please enter your name here