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El caso de ser un inversor pasivo, comprar y manten

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El caso de ser un inversor pasivo, comprar y manten

En mi opinión, la mejor manera de tener exposición al mercado de valores es comprar grandes compañías y mantenerlas bajo cualquier condición del mercado. En general, comerciar dentro y fuera de las posiciones o reajustar su cartera en función de factores macroeconómicos hace mucho más daño que beneficio. Por lo general, las condiciones macro no tienen mérito para pronosticar los precios de las acciones y las posiciones en movimiento en la cartera no inspiran rendimientos. Negociar, reubicar o obtener ganancias son formas rápidas de acumular tarifas y comisiones excesivas. Para citar a Warren Buffett, “Wall Street gana dinero con la actividad. Usted gana dinero con la actividad”. Ser un inversor pasivo a largo plazo tiene muchas ventajas sobre el comercio.

1) Su bajo mantenimiento: la inversión pasiva a largo plazo no requiere mucho tiempo frente al mercado de valores. A diferencia de un comerciante, durante las horas de mercado, un inversionista que compra y mantiene es libre de pasar tiempo con sus hijos, pasear al perro o comenzar el programa de entrenamiento que ha estado posponiendo. La práctica de observar los movimientos diarios de precios es altamente contraproducente para el temperamento que debe mantener un inversionista a largo plazo. Algunos comerciantes pueden afirmar que los inversionistas pasivos simplemente “no hacen nada”. A medida que Wall Street gana más dinero con las comisiones comerciales, las comisiones y la actividad, la estrategia de “no hacer nada”, en mi opinión, es un enfoque sensato y racional para invertir en acciones. ¿Por qué querría darle a Wall Street más de su dinero en comisiones de negociación? La forma de bajo mantenimiento es pensar como un propietario y solo comprar acciones de las que se sentiría cómodo al ser dueño de todo el negocio. Cuando compra acciones con la convicción de ser el propietario, las fluctuaciones de los precios a corto plazo son irrelevantes. Como propietario de un negocio, ¿se vende a la primera señal de fluctuación en el negocio? No, y tampoco deberías con las acciones.

2) Es más fácil para los nervios: digo “más fácil” porque incluso la inversión pasiva tiene sus momentos nerviosos, pero nada en comparación con los altibajos diarios del comercio. Una ventaja de comprar y mantener inversiones es admitir la derrota ante la racionalidad de las fluctuaciones del precio de las acciones. El mercado de valores se mueve de manera irracional y caótica en el corto plazo. Dar sentido a los movimientos a corto plazo puede ser rentable para algunos, sin embargo, la gran mayoría de los operadores a corto plazo tienen un desempeño inferior al de un inversor pasivo. Las probabilidades de ganar en el comercio son similares a las probabilidades en un casino. El comportamiento prudente es mantener un temperamento estable y, en esencia, ignorar las fluctuaciones del mercado de valores, sin que los valores depriman tanto que se puedan comprar acciones con una ganga. Como inversionista que compra y retiene, el tiempo está de su lado, por lo que si sus acciones bajan de donde las compró, no tiene que preocuparse como un comerciante si aún cree que la compañía es excelente.

3) Menos comisiones y comisiones: la mayoría de las veces los inversores lo pasan por alto. Cuando se trabaja con pequeñas cantidades de dinero, las tarifas y comisiones se vuelven aún más importantes. Aprender a controlar sus operaciones de impulso y hacer mucho menos cuando se trata de la gestión de cartera puede ser el movimiento más rentable que puede hacer un inversor interno. Después de lo que pueda escuchar, el gran dinero en la inversión lo hacen los inversionistas diligentes a largo plazo, no los comerciantes. Como se mencionó anteriormente, comparo el comercio con el casino; Seguro que puedes ganar dinero, y algunas personas aprenden a manejar mejor el sistema, pero a largo plazo, tienes un bajo rendimiento. La razón por la cual los casinos están en el negocio es porque más personas pierden y luego ganan. Lo mismo puede decirse de Wall Street, más personas intercambian demasiado y pierden, especialmente el inversionista principiante.

4) Su comprobado: muy simple, el conocimiento común transmitido por grandes mentes financieras prácticas, como Benjamin Franklin, dice que el camino a la riqueza es a través de la industria y la frugalidad lentas, constantes y diligentes. Tiene sentido que algo tan difícil como obtener la libertad financiera no se pueda lograr rápidamente, de lo contrario, todos serían ricos. Benjamin Franklin también habló sobre el atractivo y el peligro de los planes de ‘hacerse rico rápidamente’. Franklin advierte que incluso los hombres de buena conciencia están arraigados por la posibilidad de obtener dinero rápido y fácil, cuando en realidad el verdadero camino hacia la riqueza requiere mucha convicción y tiempo. Mi consejo es evitar la manada de comerciantes de dinero rápido y la mentalidad de Wall Street, y abrazar la mentalidad estadounidense de la vieja escuela, Benjamin Franklin.

El récord del mercado de valores a largo plazo también es bastante convincente. A pesar de la reciente negatividad, las acciones han arrojado un retorno anualizado de aproximadamente el 9% en los últimos 100 años. Con el sentimiento actual, usted pensaría que el rendimiento habría sido negativo en un 9% a largo plazo. El hecho es que, si compró el Dow Jones hace 50 años, se quedó dormido y se despertó hoy, estaría extremadamente feliz con sus inversiones. Estos son los hechos que debe tener en cuenta al implementar su plan de inversión a largo plazo.

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