El error de una persona es la lección de otra

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El error de una persona es la lección de otra

En una reunión de Consultores Premier el martes, enero 29, era hora de ver lo que sucedió, cómo reaccionamos ante el Financial Derretir y los resultados. Un comentario de John Payne, veterano asesor de Houston Asset Management, lo dice todo. Dijo lo que cada hombre y una mujer estaban pensando; “¿Aprenderemos alguna vez?”

En septiembre 15, 2008, los estadounidenses comenzaron un emotivo paseo en montaña rusa, como nunca habíamos experimentado en nuestra vida. Para mí, asesor principal de inversiones y consultor principal para millonarios de nivel medio, apareció en forma de un efecto dominó de tirolesa. Como Veterano Financiero de un año 22, es la única forma en que puedo describir la emoción y mi propia experiencia personal. Visualiza un calendario; es lunes, septiembre 15 y escuchas las sorprendentes noticias Lehman cayó & ;. A partir de ese momento, en mi mente parecía que las fichas de dominó caían tan rápido como una tirolina … era tirolina, tirita, tirita, tirita cada semana sin que pareciera un final. Fue puro pánico. Fue impactante, increíble y difícil de entender. La fatalidad y la tristeza estaban en todas partes. “¡Fuera, sal, sal!” fue GRITADO por los locutores de radio.

Se entrevistó a expertos que decían ir a efectivo, se realizaron conferencias con 800 más asistencia de expertos que pronosticaron que el mercado caería a 3500 , 5500 – Vete. Los agentes de seguros publicaban avisos de garantía del capital asegurado para protegerlo: salga. Los anuncios comenzaron a aparecer en toda la televisión y la radio que Gold te salvaría, sal. ¿Tenían razón? Podrían ser? Entonces TARP salvaría el día. Incluso en esta crisis, el Gobierno actuó como siempre; en lugar de atender la crisis, aprovecharon al máximo y se cargaron con Pork. En ese momento, escribí a mis clientes, “esto es importante y debe hacerse, pero con la demora, ¿qué precio nos hacen pagar?” Me refería al cerdo. ¿Qué obtuvimos dos semanas después? carne de cerdo masiva que nunca hemos visto. Muy decepcionante, pero esperado.

Es costumbre que proporcione una Perspectiva trimestral para mis clientes. Durante esta crisis, hubo tanto “ ruido '', que era obligatorio enviar correos electrónicos a diario. La mayoría de las veces, información errónea, tácticas de miedo y medias verdades estaban en todas partes. No era raro para mí enviar correos electrónicos a primera hora de la mañana para lo que se informó la noche anterior, y luego alrededor de la 1: 00 para lo que se informó esa mañana y luego otra vez esa tarde para lo que se informó entre 1: 00 pm y 7: 00 pm Estos correos electrónicos fueron viñetas o cortos explicaciones, en inglés simple, sobre lo que la gente escuchaba en las noticias haciéndoles saber cómo afectó a cada uno de ellos. Eso fue lo que hizo esto “diferente”. Mi temor era que esto fuera MÁS sobrecarga de información. En mi reunión de la Junta Asesora de Clientes, lo primero que pregunté fue “¿es demasiada información?” La respuesta que recibí me tranquilizó; ¡No! Los correos electrónicos me permiten comprender todo lo que escucho y me permiten ocuparme de mi negocio, mi familia, hacer mi trabajo, cuidar a mis hijos, mis padres enfermos, continuar mis obras de caridad, etc., sabiendo que obtendré Aclaración sobre las noticias que escucho todo el día.

Durante dieciocho meses, me sentí como un perro cavando furiosamente por un hueso escondido en el patio trasero, cualquier cosa que pudiera encontrar para tranquilizar a la gente. Esperaba dar esperanza a la gente, pero la esperanza no es un plan ni una estrategia de inversión. Verá, una responsabilidad principal de los asesores, después de toda la planificación financiera adecuada, es garantizar que las personas comprendan el reequilibrio y la supervisión y se adhieran a sus planes, si el plan es sólido. Dicho esto, no pude encontrar nada que hacer. Es naturaleza humana querer “hacer algo”. y “tomar medidas”. Todos los procesos de revisión incluyen monitoreo, reequilibrio y despido de aquellos estrategas que se desvían del propósito tal como los contrató inicialmente durante un tiempo de cielos azules, sol y una fuerte brisa. ¿Pero grandes cambios? Durante una crisis financiera? Ir al efectivo, comprar una anualidad después del hecho, ir al oro, vender y comprar bienes raíces: nada podría justificar ninguna de estas opciones.

Lo que se confirmó: la teoría contraria; Haga lo que hagan las masas, haga exactamente lo contrario.

Caso en punto; en 2008 cuando el S & amp; P 500 cayó – 37%, Preservación La estrategia reportó una caída de solo -4.7% (neto de comisiones de gestión). Cuando en 2009 se informó que el nuevo dinero invertido en la plataforma Genworth Financial Wealth Management era de $ 4, 400, 00 0, 00 0 y 43% fue asignado a la Estrategia de Preservación. Si hubiera comenzado 2009 con 10 – 20% de su cartera asignada a la Estrategia de Preservación, esa parte de su Cartera habría tenido un retorno de + 6. 32% del año (neto de comisiones). Si su cartera fue reposicionada 100% a la Estrategia de Preservación, su retorno fue + 0. 82%. Si se hubiera diversificado adecuadamente antes de la crisis, dependiendo de su tolerancia al riesgo, habría tenido 23. 99% de retorno en un perfil de crecimiento moderado. Si agregó activos invertibles a lo que estaba en su punto más bajo que he visto reportado, 46. 26% regreso.

Y, como lo recordó mi amigo y consultor principal John Payne, en 2008, once de las doce principales categorías de inversión tuvieron retornos negativos. Solo otra vez en los últimos 100 años ha sucedido eso. Estaba en 1932 al final de los Artículos salió en el primer trimestre de 2009 indicando que, La asignación de activos está muerta y eso Esta vez es diferente . No, no es. Asset Aslocation regresó con una venganza en 2009 y funcionó. prefiero poner mi fe en los 98 años de los últimos 100 donde funcionó la asignación de activos y no en los 2 donde No.

Querido John, ¿en verdad alguna vez aprenderemos?

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