El mejor plan de rescate de IRA no es una IRA tradicional o Roth

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Roth IRA en Roids es la mejor alternativa a la tradicional y Roth IRA

Roth IRA en Roids es como una cuenta de ahorro depositada en una compañía de seguros, en lugar de un banco comercial, como el Bank of America. Es una herramienta mejorada para la creación de riqueza 39. El propósito es hacer crecer sus ahorros de jubilación sin impuestos y poder retirar sus ahorros libres de impuestos, en sus años de ocaso. Los beneficios de este plan son una herramienta de creación de riqueza que actúa como uno tradicional pero con:

1) Sin limitaciones de contribución vinculadas a su ingreso del trabajo, estado civil o si tiene otro plan de pensiones en su negocio o con su empleador
i) Tanto la tradicional como la regular están limitadas a $ 5, 000 o $ 6, 000 si usted re sobre la edad de 50. Con Roth on Roids (TM) puede contribuir $ 10, PS PS PS o más. La única calificación es que debes estar sano.
ii) No hay ingresos del trabajo, limitaciones del estado civil o limitaciones de edad.

2) No hay multas por retiros anticipados o recargos por su edad 59 1/2 o distribuciones forzadas después de su edad 70 1/2. Usted decide cuándo comenzar los retiros de sus ahorros, sin restricciones. Por supuesto, cuanto más demore su jubilación, mejores serán los números.

3) Sin riesgo de pérdida con los violentos altibajos del mercado de valores, el mercado inmobiliario, el mercado de productos básicos o cualquier otro mercado. Su principal está garantizado por la compañía de seguros con una devolución mínima garantizada libre de impuestos sobre su depósito.

En 2008 ¿perdió dinero en el mercado con su cuenta IRA? ¿Tienes miedo de devolver tu dinero al mercado? Con Roth on ROIDS (TM) obtienes un retorno mínimo libre de impuestos garantizado del 2 por ciento, y retornos anuales libres de impuestos típicos pero no garantizados del 5 al 9 por ciento, que traducen retornos imponibles equivalentes de 8 a 15 porcentaje asumiendo una tasa de impuesto de porcentaje 40.

¿Cómo funciona esto? ¿Es legal?

Absolutamente. Funciona porque su cuenta de ahorros está depositada en una compañía de seguros, en lugar de un banco comercial, como el Bank of America.

Esta cuenta de ahorros está técnicamente “envuelta” por una póliza de seguro. Las compañías de seguros no pagan impuestos sobre la renta o las ganancias de capital sobre las devoluciones de pólizas de seguro, y usted tampoco lo hará. Como beneficio adicional de tener su cuenta de ahorros envuelta por una póliza de seguro, recibirá un beneficio por muerte incluido sin costo adicional.

1) Es una cuenta de ahorro de creación de riqueza libre de impuestos envuelta en una póliza de seguro de vida. Si muere prematuramente, su familia recibirá un beneficio por muerte.
i) El tradicional y el regular nunca poseerán una póliza de seguro de vida; Es una de las restricciones. 39; No tiene limitaciones. De hecho, es una cuenta de ahorros envuelta dentro de una póliza de seguro de vida diseñada para un crecimiento libre de impuestos y retiros libres de impuestos. '' 39

Ejemplo: a la edad 52, el Dr. Smith contribuye a su riqueza de $ 50, 000 durante 7 años, por un total de $ 350, 000. Comenzando su edad 65 Smith comienza a retirar $ 30, 455 por año durante 35 años o un total de $ 1, 065, 925. Su beneficio de muerte a partir de la edad 52 a su edad 65 es de $ 1, 249, 976 luego se reduce constantemente por su retiro de $ 30, 455 representando sus préstamos de póliza contra su beneficio por muerte.

Conversión de IRA: Mi contador me ha estado hablando acerca de convertir mi IRA tradicional a Roth, ¿puedo usar Roth on Roids (TM) como herramienta alternativa?

Sí. Si su contador, planificador financiero, asesor de inversiones, abogado u otro asesor profesional ha discutido la conversión de su dinero u otro “ calificado '' al retirar el dinero de manera regular al pagar el impuesto ahora y volver a colocar su dinero en esta cuenta, debe considerar seriamente el tercer cubo libre de impuestos, herramienta de creación de riqueza.

1) Tiene todas las similitudes de un Roth normal sin restricciones.
2) Las contribuciones son después de impuestos, crecimiento libre de impuestos, distribución libre de impuestos, y pueden pasarse libres de impuestos de impuestos de sucesiones.
3) Notable diferencia entre un Roth regular y Roth on Roids (TM): beneficio por muerte. (No puede comprar un seguro de vida dentro de un tradicional y un regular).

¿Cuánto cuesta configurar esto tercer depósito cuenta arriba?
No hay tarifas asociadas con esta cuenta.

¿Cómo puedo financiar esta cuenta, el tercer depósito, herramienta de creación de riqueza?

1) Efectivo o dólares de inversión.

2) Al reposicionar el valor neto de su vivienda.
i) Usted toma prestado de su capital para reposicionar el dinero de otras personas comprando el tercer grupo. 39;

3) Al reposicionar su patrimonio inmobiliario comercial.

4) ¿Si ha perdido su dinero en el mercado de valores? ¿Es justo decir que tiene miedo de invertir en el mercado de valores hoy? Puede colocar estratégicamente parte de su dinero en el tercer depósito eliminando el riesgo de perder su dinero. Gestión de riesgos mediante la asignación entre clases de activos.

5) Si su asesor fiscal, banquero de inversiones, planificador financiero u otro profesional le está hablando acerca de la conversión a una regular pagando el impuesto ahora y reinvirtiéndolo en la cuenta, el tercer segmento es El mejor camino a seguir. Este tercer grupo no está bajo el control de las restricciones obligatorias del IRS.

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