El riesgo en los fondos mutuos

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El riesgo en los fondos mutuos

Aunque siempre hay riesgos al invertir hoy, los fondos operativos están totalmente garantizados. Sin embargo, los fondos más “arriesgados” Se espera que tengan un mayor rendimiento. Por ejemplo: los fondos que han invertido en acciones mexicanas han obtenido en los últimos años un excelente rendimiento anualizado, pero el riesgo de invertir en un fondo de estos es diferente de invertir en un fondo que le ofrece un 3%. Mayores retornos significan mayor riesgo.

Encontrar la combinación correcta de riesgo / rendimiento depende del inversor individual, ya que depende de muchas cosas, como la edad, la riqueza, el estado civil, el estilo de vida y la aversión al riesgo, entre otras cosas. Lo más importante que debe establecerse al hacer el plan de inversión es determinar que desea el dinero, el objetivo de ahorrar y conocer los instrumentos, el riesgo y el rendimiento esperado de cada uno.

Antes de invertir en un fondo mutuo, verifique su puntaje. Esta calificación consta de dos partes, una parte que indica el fondo alfabético de calidad y su administración.

La calidad del fondo tiene seis niveles que van desde niveles de calidad sobresalientes (3A) hasta Baja calidad (B). En un fondo de deuda, por ejemplo, el nivel de calidad determina la capacidad de pagar a la entidad que proporciona. Al comprar deuda del gobierno, generalmente la calidad es 3A porque el gobierno cumple con sus pagos. Al comprar deuda corporativa, la calidad depende del grado de endeudamiento de la empresa, su cartera de ventas, su junta, etc.

El rango del nivel máximo al mínimo es 3A (pendiente), AA, A, BBB, BB y B (inferior).
La segunda parte de la calificación para un fondo de inversión es numérica, con un rango de 1 a 7. Este dígito indica que ambos afectaron el desempeño del fondo de inversión por el entorno económico global. La sensibilidad de un fondo a las condiciones cambiantes del mercado es:

• 1 = Extremadamente bajo
• 2 = Bajo
• 3 = Bajo a moderado
• 4 = Moderado
• 5 = Moderado a alto
• 6 = Alto
• 7 = Muy alto.

Esta escala permite la diferenciación y compara el riesgo de mercado de los distintos fondos.

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