Elegir su compañía de inversión

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Elegir su compañía de inversión

Un asesor de inversiones es un individuo o una firma que brinda asesoramiento sobre valores de inversión, como asesoramiento sobre productos básicos (oro, plata, recursos naturales, etc.); Bonos, acciones, y más. El asesor recibe una compensación por dar consejos sobre la inversión en los productos básicos. Él o ella puede estar registrado o no registrado, y puede administrar valores de valores.

Diferencia entre los planificadores financieros y asesores de inversión

Si bien hay similitudes entre los planificadores financieros y los asesores de inversión, hay muchas diferencias clave. Por ejemplo, un planificador financiero es principalmente un asesor de inversiones, pero no todos los asesores son planificadores financieros. Es decir, puede ser una forma pero no la otra. Los planificadores financieros pueden evaluar cada aspecto de su vida financiera y su cartera. Su cartera financiera puede incluir planificación patrimonial, jubilación, ahorro, impuestos e inversiones. El planificador financiero puede ayudarlo a crear una estrategia detallada o un plan financiero para cumplir con todos sus objetivos financieros. El asesor solo asesora sobre las inversiones de su cartera.

Compensación

Al elegir un asesor de inversiones, es importante hacer cada una de las preguntas clave, así como averiguar cómo se recibirá una compensación por el trabajo del asesor. Cada método de compensación tiene posibles beneficios e inconvenientes, así que asegúrese de que dependan de sus necesidades individuales. Normalmente, un asesor se paga ya sea

  • Una tarifa por hora por el tiempo dedicado a trabajar con usted y su cartera
  • Un porcentaje del valor de los activos que gestionamos por usted.
  • Una tarifa fija
  • Una comisión sobre los valores vendidos (si el asesor es un agente de bolsa)

O una combinación de todos. También puede preguntar si la tarifa es negociable.

Preguntas clave para hacer

También debe tener sus posibles preguntas de asesor antes de elegirlas como la que administrará su cartera de inversiones. Pregúnteles qué experiencia tiene, qué licencias tiene el asesor, si están registradas con la SEC, el estado de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera; ¿Cómo se le paga / compensa? de cualquier recurso diplomático.

Asegúrese de conocer a su posible asesor de inversiones para saber que se lleva bien. Conozca sus metas financieras, tenga un plan y verifique sus antecedentes.

Inscripción en la SEC

No todos los asesores de inversiones tienen que registrarse en la SEC o en la agencia de valores del estado donde tienen su lugar principal de negocios. Un asesor que administra menos de $ 25 millones en activos de clientes debe registrarse en la agencia estatal de valores en el estado donde el asesor dirige el lugar principal de negocios. Los asesores que administran $ 25 millones o más en activos de clientes deben registrarse en la SEC.

Los asesores vienen con muchos antecedentes diferentes, tanto educativos como profesionales. Antes de contratar al asesor, asegúrese de preguntar sobre los antecedentes, si tienen credenciales y si él o ella está en buena posición, es decir, no hay leyes rotas, no hay actividades sospechosas.

Recuerde, hacer preguntas es algo bueno, especialmente si el asesor o la firma administrará su cartera y sus activos de inversión.

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