Elija a su asesor financiero con cuidado

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Elija a su asesor financiero con cuidado

¿Tienes deudas? ¿Cómo están tus inversiones en el carenado? ¿Eres consciente de lo que le está pasando a tu dinero? ¿Hacer este tipo de preguntas te causa estrés?

Ahora, un tipo diferente de pregunta: ¿no sería bueno tener el control de su futuro financiero? Bueno puedes ser! Hacerse cargo de su destino financiero no es algo que solo unas pocas élites con conocimientos financieros logran lograr. Está abierto a todos. Y con un poco de planificación, educación y disciplina, ¡también está disponible una buena gestión financiera!

Elija a su asesor financiero con cuidado

Todos tienen una opinión sobre el dinero. Cómo hacerlo, dónde gastarlo, cómo invertirlo: el consejo es interminable. ¿Pero estas personas realmente saben de qué están hablando? La próxima vez que alguien le ofrezca sus consejos sobre su planificación financiera, eche un vistazo más de cerca. ¿Están endeudados con pocas opciones financieras o van por buen camino hacia la libertad financiera? Decide si su situación es la que quieres emular.

La mayoría de nosotros, incluido yo mismo, somos bombardeados con consejos de planificación financiera de amigos y familiares, pero ¿es realmente de aquí de donde debería venir su orientación de gestión financiera? ¿Puede su círculo cercano de amigos realmente dar información sólida y objetiva? Tenga cuidado de quién toma el consejo, ya que planificar su futuro financiero no es algo que deba tomarse a la ligera.

Con la aparición de un número creciente de opciones de inversión, seguros, pensiones e hipotecas, la gestión financiera exitosa puede parecer desalentadora y obtener el asesoramiento adecuado para sus finanzas se está volviendo esencial. ¡Incluso los consejos bien intencionados pueden llevarlo por el camino equivocado!

Teniendo en cuenta la importancia de la gestión financiera para la mayoría de nosotros, tiene sentido que deseemos obtener la mejor orientación posible. ¿No tendría sentido invertir en este consejo? Rodéate de personas conocedoras, educate. Si decide utilizar un planificador financiero, asegúrese de su historial, hable con otras personas que los hayan utilizado, averigüe cuáles son sus inversiones y si desea utilizarlas como asesor de inversiones.

Para asegurarse de que el asesor de inversiones o el planificador financiero que elija tenga las credenciales adecuadas: pregunte qué licencias tienen y si están registradas en una de las autoridades financieras.

Dependiendo de sus limitaciones de tiempo, consultar a un planificador financiero puede serle útil inicialmente para tratar de mejorar su situación financiera al brindarle asesoramiento sobre presupuestos, planificación futura, seguros, planificación de patrimonio y opciones de inversión, entre otras cosas . Un buen planificador financiero puede ayudarlo a planificar su futuro financiero a corto y largo plazo, brindarle varias opciones y, con suerte, informarle sobre los diferentes tipos de opciones de inversión que son útiles para mejorar su conocimiento financiero. La educación es vital para poder tomar decisiones sobre su propio futuro financiero, debe poder planificar sus finanzas para satisfacer sus necesidades.

Mantén el control

La mayoría de nosotros tenemos las intenciones correctas, pero a veces solo necesitamos un poco de orientación para que nuestros planes se hagan realidad . Dependiendo de lo que necesite, un planificador financiero o un asesor de inversiones puede proporcionarle la información que necesita sobre la planificación financiera para motivarlo y en el camino hacia la libertad financiera, pero en última instancia, debe tomar el control usted mismo.

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