Elija inversiones que sean fuertes pero estables

0
33
Elija inversiones que sean fuertes pero estables

En esta nueva era financiera, la inflación recompensará a los prestatarios que adquieran activos que se aprecian utilizando dólares que se deprecian, pero ahorra desventajas a medida que el valor de su dinero disminuye con el tiempo. Esto sentará las bases para otro auge significativo de las propiedades, ya que más inversores volverán a los activos que almacenan valor, como la propiedad residencial, que aumenta en valor durante los tiempos inflacionarios.

Si la crisis financiera global nos ha enseñado algo, es que debemos comenzar a adoptar un enfoque diferente del dinero y cómo lo valoramos, lo conseguimos y lo usamos.

Así que volvamos a la pregunta original: ¿cuál será la mejor inversión en los próximos años?

Una cosa es cierta: no existe una inversión perfecta. Si alguien te dice que ha encontrado que ” la inversión perfecta” es muy escéptico y te hace muchas preguntas, porque es probable que estén tratando de venderte algo que simplemente no debes comprar.

Las cosas que busco son:

· Liquidez (la capacidad de sacar su dinero ya sea vendiendo o pidiendo prestado contra su inversión);
· Fácil gestión;
· Tasas fuertes y estables de apreciación del capital;
· Flujo de caja constante;
· Una cobertura contra la inflamación; y
· Buenos beneficios fiscales.

Cuando analice las principales categorías de inversiones, reconocerá que no muchos cumplen con los requisitos cuando se trata de estos cinco criterios.

La reciente crisis financiera mundial y la nueva era de dinero que hemos introducido significan que tendrá que invertir en activos que sean poderosos y estables.

Por poderoso, me refiero a que para actuar como una cobertura contra la inflación deben tener la capacidad de crecer a tasas de crecimiento altas y productoras de riqueza. En otras palabras, tendrá que ser capaz de aprovechar o pedir prestado contra ellos.

Por estabilidad, me refiero a que su inversión debe crecer en valor de manera constante y clara sin grandes fluctuaciones en el valor.

Muchas inversiones son poderosas y muchas son estables, pero solo unas pocas son ambas. Los bienes raíces residenciales de primer nivel son uno de los vehículos de inversión que tienen tanto poder como estabilidad en las espadas.

Ahora, eso no significa que sea perfecto, porque la propiedad no es tan líquida como muchas otras inversiones. Puede llevar meses sacar efectivo de su cartera de propiedades, si vende sus propiedades. O puede obtener un retiro más rápido al pedir prestado contra el valor creciente de su propiedad, pero incluso esto puede demorar un mes en organizarse.

Si bien algunos podrían ver esto como un problema, yo diría que una relativa falta de liquidez es una de las virtudes de la propiedad como un vehículo de inversión. ¿Por qué? Debido a que la única forma en que una inversión puede lograr liquidez es renunciar a parte de su estabilidad, si es líquida (se vende fácilmente como acciones) es más probable que tenga fluctuaciones de valor amplias y más volátiles.

Examinemos este concepto un poco más de cerca mirando el mercado de valores. El mercado de valores es otro vehículo de inversión potencialmente poderoso porque puede pedir prestado contra su compra de acciones (compra con margen). Pero para lograr la liquidez que ofrece el mercado de valores, puede renunciar a cierta estabilidad. Los precios de las acciones son volátiles y fluctúan hacia arriba y hacia abajo y luego hacia abajo y hacia arriba nuevamente. Seguro que puedes sacar tu dinero rápidamente, pero también corres un mayor riesgo de perder.

¿Qué hay de poner dinero en una cuenta de ahorros? Este tipo de inversión es muy líquido y bastante estable, pero no le dará una tasa de retorno productora de riqueza.

Si tuviera la opción (y la tengo), tomaré estabilidad (falta de grandes cambios en el precio) sobre la liquidez cada vez. Durante los dos últimos años turbulentos de la crisis económica mundial, mi cartera de bienes raíces ha crecido en valor, pero ha sido confiadamente ilíquida: habría tardado un tiempo en vender. Sin embargo, durante el mismo período, las acciones que eran muy líquidas disminuyeron en valor en 30, 40 e incluso hasta un 50%. Me quedaré con la propiedad cualquier día.

Muchos planificadores financieros recomiendan inversiones “cuándo-a”, lo que significa que debe saber cuándo comprar y cuándo vender. El tiempo es crucial con estas inversiones: si compra a bajo precio y vende a precio alto, le va bien. Sin embargo, si se equivoca de tiempo, su dinero puede ser eliminado. Las acciones, los productos básicos y los futuros tienden a ser inversiones “para cuándo”.

Preferiría poner mi dinero en una inversión de “cómo hacerlo”, como los bienes raíces, que aumentan constantemente de valor y no tienen las variaciones en el precio, pero aún así son lo suficientemente poderosos como para generar tasas de retorno que producen riqueza a través de los beneficios de influencia.

Si bien el tiempo sigue siendo importante en las inversiones de “cómo hacerlo”, no es tan importante como la forma en que las compra y cómo agrega valor. Las inversiones de “cómo hacer” rara vez son líquidas, pero producen riqueza real. La mayoría de los vehículos de inversión “cuándo-a” (como el mercado de valores) producen solo un puñado de grandes ganadores, pero tienden a haber millones de perdedores. Por otro lado, los bienes raíces producen millones de personas ricas y solo un puñado de perdedores.

Dejar respuesta

Please enter your comment!
Please enter your name here