¿En qué consisten las calificaciones de fondos mutuos?

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¿En qué consisten las calificaciones de fondos mutuos?

Los inversores que desean restringir o reducir su riesgo normalmente seleccionan fondos mutuos. Los fondos mutuos son un grupo diversificado de valores, acciones o bonos del mercado monetario que crean rendimientos de más de una fuente. Sin embargo, gracias a su diversificación, el riesgo involucrado es reducido o limitado. Las calificaciones de fondos mutuos se utilizan para ayudar a los inversores activos a estimar qué fondos son perfectos para ellos, en función del grado de riesgo involucrado. Diferentes empresas determinan la calificación del fondo en función de sus propios criterios.

Morningstar

Morningstar ha calificado los fondos desde 1985. Otorgan de una a cinco estrellas a varios fondos y lo utilizan como método de orientación para sus inversores que buscan mejorar su cartera. El sistema de calificación se basa en la calificación de riesgo inicial del fondo de la compañía. Luego restan ese puntaje del rendimiento de cinco años del fondo y llegan a una calificación que se ajusta al riesgo. El problema aquí es que el sistema de calificación se basa en el rendimiento pasado y tiene poco valor para determinar el factor de riesgo real del fondo. Probablemente esta no sea la fuente más confiable para determinar el riesgo futuro de sus fondos.

Lipper, Inc.

Más viejo que Morningstar por casi 15 años, Lipper ha estado proporcionando análisis para inversores desde 1971. Según el riesgo de rendimiento, a cada fondo se le asigna una calificación basada en las posibilidades de que un inversor pierda su dinero. Cuanto mayor sea la calificación, mejores serán las probabilidades de perder dinero. Este sistema de calificación de 5 estrellas también tiene en cuenta cinco criterios diferentes (eficiencia tributaria, gastos y rendimiento total, rendimiento constante y preservación) que ayudan a determinar el riesgo real del fondo.

Business Week

Los suscriptores de la revista Business Week son tratados anualmente por el Mutual Fund Scoreboard, que califica los fondos según varios criterios. ¿Buscas algo más actual? Consulte su sitio web donde puede encontrar los resultados actualizados mensualmente. Los fondos obtienen su calificación por su calificación en diferentes áreas, pero obtienen su calificación general por lo bien que han funcionado durante un período de 5 años, en función de un rendimiento ajustado por riesgo. A cada fondo se le asigna un puntaje de calificación de A a F. Son los fondos con calificación A que debe considerar para su cartera.

Schwab Mutual Fund OneSource Select List

Los expertos de Schwab & han creado una lista de fondos de tarifas de transacción previamente seleccionados, sin cargo y sin cargo. Esta lista se actualiza trimestralmente y utiliza una lista de criterios estrictos para llegar a las calificaciones. Estos criterios incluyen un historial de desempeño mínimo de tres años y tienen un mínimo de $ 40 millones en activos (en la mayoría de los casos). Los fondos que figuran en la lista se clasifican según el riesgo, el rendimiento, la diversificación y otros factores.

Como inversor inteligente, no debe confiar en un solo sistema de calificación de fondos. En cambio, considere usar varios sistemas diferentes para determinar el mejor para usted. El rendimiento pasado es útil para establecer qué tan bien ha funcionado el fondo en comparación con los principales índices, pero es inútil a menos que se use junto con otras variables. Evaluar los riesgos, obtener una imagen de la fortaleza del fondo, específicamente el administrador del fondo mutuo. Si bien una calificación alta de fondos mutuos puede guiarlo en la dirección correcta, de ninguna manera es una apuesta segura. Haz tu debida diligencia.

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