¿En quién confía más: su contador o su asesor financiero?

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¿En quién confía más: su contador o su asesor financiero?

Ha habido muchos artículos que he leído y resultados de encuestas que he visto a lo largo de los años que colocan al contador y / o CPA en la parte superior del “asesor más confiable”. escalera sobre otros profesionales notables como el banquero, asesor financiero e incluso abogado. ¿Por qué es esto, preguntas? Todo se reduce a una simple cuestión de CONFIANZA. Eso es todo, entonces ¿por qué los otros profesionales no están tratando de hacer algo para aumentar sus factores de confianza a los ojos de sus clientes?

Creo que los eventos recientes en la industria bancaria obstaculizan la percepción general del banquero y su antiguo lugar como asesor de confianza desde los primeros días de crecimiento comercial de los EE. UU. Los bancos han sido percibidos por muchos en el ojo público (algunos injustamente lo consideran) como tomadores de riesgos codiciosos e innecesarios, algo de lo que los propietarios de negocios y los tipos financieros inteligentes no quieren participar. Dado que la falta de regulaciones permitió que una mentalidad de pistolero se desenfrenara en el sistema bancario (no solo aquí, sino en todo el mundo), la confianza parece más difícil de conseguir en esta profesión.

Del mismo modo, los abogados también han tenido una mala reputación en estos días (a algunos les molesta injustamente) debido a nuestra sociedad feliz en los Estados Unidos. Los abogados a menudo pueden estar en el centro de muchos problemas financieros importantes que enfrentan los propietarios de negocios, familias e individuos, ayudando a resolverlos según sea necesario. El costo de un abogado a menudo puede ser perjudicial también para aquellos que pueden necesitar desesperadamente el asesoramiento legal que solo ellos realmente pueden proporcionar. Con muchos abogados que son promedio en el mejor de los casos, ¿cómo puede estar seguro de que puede confiar en sus consejos … es el mejor consejo posible y vale la pena?

Los asesores financieros, al igual que los banqueros, se han enfrentado a mucho más escrutinio (a algunos les molesta injustamente) durante la última década, más con 2 mercados bajistas que han eliminado una gran cantidad de riqueza acumulada. Con el exceso de asesores que son promedio en el mejor de los casos, y aquellos que pueden no querer tratar o ser competentes en asuntos financieros que no se les paga debido a las estructuras de pago tradicionales (estrategias de pago de deuda, problemas de crédito, etc.), las personas a menudo se desilusionan de por qué el asesor financiero solo se enfoca realmente en las inversiones cuando tienen otras necesidades financieras que necesitan atender. Un fiduciario con la formación adecuada y la adhesión a los asuntos de planificación financiera, asesoramiento de inversión y gestión del patrimonio es una mejor opción que un “asesor financiero”. quien es un corredor y actúa bajo el estándar de idoneidad está interesado en venderle el último sabor del día para hacer una comisión. Con todos los asesores que han sido atrapados estafando los fondos de los clientes, hacen que sea más difícil que los profesionales éticos honestos sean vistos de una manera más confiable.

Parece que el CPA / contador es considerado en mayor estima por aquellos a quienes sirve simplemente porque sus clientes sienten que el consejo del CPA s / contador & es sencillo y en su mejor interés. Los clientes sienten que no hay una agenda oculta o una pregunta sobre por qué se recomendó esto o aquello, simplemente siguen los consejos que se les dan. Ahora, es difícil decir si eso es cierto para la mayoría de los contadores públicos / contables, pero las encuestas y encuestas repetidas seguramente tienen cierta validez. No todos los contadores / contadores públicos son tan éticos (han sido algunos aquí que han dirigido a los clientes en la dirección equivocada), pero la percepción es que puede confiar en un contador / contador público público más que cualquier otro asesor. Encontrar un CPA que valga la pena y que esté muy bien informado en asuntos de inversión, asuntos comerciales y asuntos fiscales y sepa cuándo derivar negocios a otras vías cuando caiga fuera de sus especialidades no tiene precio: puede tomar ese tipo de confianza y construir un negocio exitoso negocios con eso.

Para todos los profesionales: aumente el nivel de valor que proporciona a sus clientes, comuníquelo claramente, y la confianza (y el negocio) que desea encontrará su camino … merecidamente.

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