Encontrar el mejor fondo mutuo para su dinero

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Los fondos mutuos han aumentado su popularidad de manera inconmensurable en los últimos cien años. Aunque el fondo mutuo fue visto principalmente como un instrumento para los ricos al principio, hoy permiten a muchas personas promedio la oportunidad de obtener un rendimiento decente de su dinero. Este artículo examinará cómo elegir un fondo mutuo que ofrecerá rendimientos superiores a largo plazo.

Lo primero que debe tener en cuenta al evaluar cualquier inversión potencial es cuáles son los costos de oportunidad de la inversión en particular. Si está planeando reservar dinero para un fondo mutuo, debe asegurarse de que el dinero no se pueda servir mejor en otro lugar. Por ejemplo, si tiene una cantidad significativa de deuda del consumidor, generalmente es aconsejable usar dinero para pagar esa deuda en lugar de invertir en un fondo mutuo.

Si ha determinado que el mejor curso de acción es invertir para su futuro, entonces está listo para echar un vistazo al panorama de fondos mutuos y determinar qué fondo cumple con sus objetivos. Debido a que el objetivo principal de invertir su dinero es obtener un rendimiento que exceda lo que podría recibir en un vehículo de inversión garantizado, como un bono del gobierno o un certificado de depósito, hay varias métricas con las que necesita familiarizarse.

La primera de estas métricas es la relación de gastos del fondo. Todos los fondos cobran un porcentaje de los activos bajo administración como su tarifa. En un fondo mutuo administrado activamente, lo que significa que el administrador del fondo elige y elige acciones para tratar de obtener un rendimiento que supere al mercado, la ración de gastos puede ser bastante alta. Si su fondo tiene un índice de gastos del 2.5%, deberá superar su índice de referencia en 2 puntos porcentuales si el índice para ese índice de referencia tiene un índice de gastos del 0.5%. Esto es significativo Verá, la mayoría de los fondos administrados no superan su punto de referencia en el plazo intermedio y un rendimiento anual superior al 2% es a menudo raro.

Por esta razón, tiene sentido en muchas situaciones que una persona simplemente invierta en un fondo indexado como el S & amp; P 500 en lugar de pagarle a un administrador de fondos mutuos para tratar de vencer mercado. Vencer al mercado es bastante raro para el administrador de fondos profesional, ya que el 75% de los administradores de fondos tendrá un rendimiento inferior al del mercado en un año determinado.

Otra consideración que debe tener en cuenta es el tipo de participaciones en las que se invertirá el fondo. Si está interesado en recibir ingresos de su fondo mutuo, entonces querrá estar en un fondo que sea invertido en valores con un rendimiento de dividendos significativo. Si, por otro lado, está más preocupado por el rendimiento, entonces el potencial de dividendos del fondo mutuo puede ser menos importante para usted.

Teniendo en cuenta estos factores, es importante que haga su tarea antes de comprometerse a comprar un fondo en particular. El hecho es que desea que su dinero trabaje para usted, por lo tanto, investigue sus inversiones en una estrategia prudente.

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