Encuentre un planificador financiero: ¡3 consejos para el éxito!

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Encuentre un planificador financiero: ¡3 consejos para el éxito!

Encontrar un planificador financiero en estos días es una de las cosas más difíciles de lograr dada la naturaleza personal de los servicios. No solo tiene que comprender las licencias que tiene la persona, sino que también es importante comprender el proceso comercial para garantizar El asesor ofrece servicios que se ajustan a sus necesidades. Dentro de la industria hay muchas certificaciones diferentes que pueden mostrar el tipo de modelo de negocio que tiene el planificador financiero y ese es el truco. Incluso con estos desafíos, no & # 39; le quita la importancia de estar preparado como lo ha escuchado antes & '' No puede planificar su planeando fallar! & quot;

Los servicios financieros se han convertido en un tema muy difícil de discutir dada la gran cantidad de cobertura de medios asociada con estas compañías de banca de inversión que pueden haber actuado ilegalmente o no en sus intentos de generar transacciones y opciones para los inversores. Aunque en algún nivel debería haber cierta preocupación sobre lo que están haciendo las compañías que empaquetan productos de inversión, esto sí y debe difamar a las personas que están haciendo una carrera al ayudar a los consumidores a comprender y obtener sus objetivos financieros.

Hasta el punto, que & # 39; s recuerde que las decisiones se toman con información y las ventas se hacen con emoción Es importante mantenerse enfocado en sus objetivos cuando se enfrenta a un proveedor de servicios. Estas personas deben ser planificadores y también vendedores, lo que presenta una posición difícil y confiable cuando se trata de asegurarse de que los mejores intereses de los clientes siempre se atiendan en lugar de algún objetivo de comisión. La razón por la que esto es importante es porque, como todos somos individuos competitivos, es fácil enfocarse en los retornos de la inversión en lugar de la lógica. Justificación de que cada una de nuestras imágenes financieras es diferente y requiere diferentes niveles de rendimiento y el riesgo correspondiente para tener éxito.

La planificación financiera es el proceso de poner las piezas de su presente y futuro junto con suposiciones sobre lo que hará la incertidumbre futura para su estilo de vida de jubilación. Las suposiciones inciertas que deben hacerse son inflación, impuestos, devoluciones de inversión, días lluviosos, seguros, etc. y hay suficientes para asegurarse de que su futuro seguirá siendo incierto a menos que haya un plan.

Es & # ; es la cosa más incómoda del mundo para hacer, pero cuando llega el momento 3 cosas que lo que debe hacer al decidir armar su plan financiero son …

  1. Sea honesto consigo mismo y con su planificador financiero, incluso los pequeños detalles pueden tener un impacto duradero en plan de rendimiento.
  2. Don & # 39; no dejes que los resultados te depriman, esto es simplemente un plan con una dirección, se deben hacer muchas suposiciones y pueden funcionar bien si se mantiene conservador y realista en las expectativas.
  3. Ajustar y recalcular semestralmente. Las circunstancias que afectarán su plan vendrán a menudo, pero no todas vale la pena hacer un ajuste. Si programa una cita con su planificador cada 6 meses, puede asegurarse de que el plan no se vuelva obsoleto y se mantenga actualizado con suposiciones.

Como punto de partida, ahora estamos estableciendo un Registro basado en certificación para ayudar a los consumidores a identificar especialistas que hayan demostrado un historial de excelencia en el servicio al cliente y responsabilidad personal. Como su recurso independiente para la rendición de cuentas en los servicios financieros, apreciamos todo el apoyo.

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