Entendiendo los listados de fondos mutuos

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La información sobre el rendimiento diario de su fondo está disponible en muchas fuentes, incluidos algunos periódicos diarios, sitios web financieros y el sitio web de la compañía de su fondo. Aunque esta información está ampliamente disponible, no es una buena idea fijarse demasiado en las fluctuaciones de rendimiento diarias de un fondo en particular. Como inversores a largo plazo, podemos esperar que haya muchas veces cuando el precio de las acciones de un fondo suba y baje.

La información proporcionada en los listados de fondos mutuos puede variar entre diferentes publicaciones.

Las familias de fondos particulares pueden tener aparentemente los mismos fondos enumerados en varios encabezados.

Por ejemplo, Vanguard tiene muchos de los mismos fondos que figuran en los fondos de índice y los fondos institucionales. Los fondos institucionales son aquellos disponibles para los grandes inversionistas, que deben invertir cientos de miles de dólares para obtener acceso a los fondos destinados a las instituciones.

Además, muchas familias de fondos enumeran diferentes clases de acciones para el mismo fondo, que son acciones A, B y C. Las acciones Clase A llevan una carga de ventas de front-end, lo que significa que usted paga una comisión o ventas cuando compra inicialmente acciones; Las acciones Clase B llevan una carga de ventas de back-end, que se evalúa cuando se venden las acciones; y las acciones de Clase C tienen un cargo de venta constante.

Cuando está mirando listas, es importante entender qué significan los términos confusos potenciales. Los términos clave que necesitarás saber son:

Abreviatura del fondo : debido a las limitaciones de espacio, los editores abrevian los nombres de los fondos mutuos, de manera que el Vanguard 500 Index Fund se denomina “500”.

Símbolo del fondo : Todos los fondos mutuos tienen un símbolo, similar a las acciones individuales. Para los fondos, todos los símbolos terminan con una X y tienen cinco letras. Use el símbolo para su fondo cuando busque una cotización o información en un sitio web de inversión .

NAV : el valor liquidativo del fondo. El valor del activo neto es el valor de mercado de los activos de un fondo, menos los pasivos divididos por el número de acciones en circulación. Esto es lo que obtendrá en participación si vende, menos las tarifas de canje (o de back-end cargado). La columna que enumera estas cifras también se puede llamar “vender”.

El precio de oferta de mayo también puede estar etiquetado como “comprar”. Es el monto que pagará para comprar cada acción: el NAV más los cargos de venta. Si el fondo es sin carga, las dos columnas mostrarán el mismo precio o la columna Comprar mostrará “NL”.

Cambio : la columna “cambio” refleja la diferencia en el valor liquidativo del fondo entre los dos días hábiles anteriores.

“r” indica que el fondo cobra una comisión de reembolso.

“p” significa que se cobra una tarifa de 12b-1 (tarifas de gastos y costos de distribución).

“t” es el símbolo de un fondo que cobra tanto una tarifa 12b-1 como una tarifa de venta diferida o tarifa de canje.

“f” significa que los precios actuales no están disponibles.

“e” indica que se ha realizado una distribución de ganancias de capital y que el precio mostrado no lo incluye.

“x” significa que el precio no incluye la disputa y es el mismo que para una cotización de acciones, lo que indica un precio “ex-dividendo”.

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