Equilibrando los riesgos y las recompensas de su cartera

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Equilibrando los riesgos y las recompensas de su cartera

En el mundo actual de crisis financiera, uno tras otro, y el ritmo de cambio en la economía impulsado por la tecnología, los inversores deben buscar formas nuevas e innovadoras para equilibrar el riesgo / relación de recompensa en sus carteras. Aunque algunos de los viejos métodos para hacer esto, como la asignación de activos, las llamadas cubiertas, el stop loss y el cortocircuito en el mercado aún pueden ser efectivos, existen otros métodos con los que muchos inversores no están tan familiarizados.

La primera de la que me gustaría hablar es la anualidad del índice. Las anualidades de índice tienen el potencial de brindar al inversionista un potencial de crecimiento que está vinculado a varios índices de mercado, como el S & amp; P 500, EAFE, Corp. Bond Index y otros, sin ningún riesgo para el principal de los inversores. Ahora se concede que no hay forma de obtener 100% de participación en estos índices sin riesgo, sin embargo, obtener un promedio de entre 50% a 70% de participación dependiendo del La fórmula y los retornos mensuales del índice pueden ser bastante atractivos cuando su capital está garantizado.

Otro giro en el enfoque asegurado que usa anualidades es lo que se llama beneficios mínimos de retiro garantizados en una anualidad variable. Esta estrategia no protege su capital, sin embargo, garantiza y asegura sus ingresos futuros cada año. Una vez que está bloqueado, ese beneficio no puede disminuir si sigue las reglas del contrato de anualidad. De esta forma, puede obtener un potencial de crecimiento del mercado casi completo, tener sus valores de ingresos futuros fijados cada año y tener un crecimiento mínimo anual garantizado, independientemente de cuál sea el rendimiento.

Y, por último, otro enfoque que los inversores deberían conocer se basa en la investigación de la Universidad de Chicago sobre el rendimiento de los mercados a lo largo del tiempo. Implica combinar el enfoque de asignación tradicional con fondos mutuos de clase de activos institucionales que distribuyen el riesgo en todo el mercado global. Aunque esta estrategia no protege a los inversores de pérdidas, en base a datos históricos de desempeño anteriores, ¡ayuda a reducir el riesgo y a crear más eficiencia de cartera! A continuación hay un par de videos que explican algunos de estos conceptos.

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