Es esencial comparar fondos mutuos

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Comprar fondos mutuos es como hacer cualquier otra compra, pero puede tener graves consecuencias si toma la decisión equivocada. Esto hace que sea esencial para usted revisar y comparar antes de decidir cuál comprar. Sus valiosos ahorros podrían estar en juego y su futuro podría verse en peligro debido a una leve negligencia de su parte. Hay muchos fondos mutuos disponibles hoy en día y no es fácil hacer una lista corta de entre ellos para tomar una decisión final.

Comparar lógicamente

Como primer paso, las calificaciones de fondos mutuos y las tasas de rendimiento históricas proporcionan una buena base para compararlas, pero eso es insuficiente. Muchas personas dependen en gran medida del rendimiento pasado para hacer la comparación creyendo que si el rendimiento pasado ha sido bueno, el rendimiento futuro del fondo también será bueno. Esta puede ser una buena base de comparación siempre que las calificaciones se obtengan de una fuente confiable como Morningstar. La mayoría de los asesores de inversión recomiendan optar por fondos de 4 y 5 estrellas, pero ¿es eso suficiente para hacer una inversión segura y rentable? Es posible que su riesgo de inversión no esté completamente cubierto al hacerlo porque las calificaciones siguen cambiando con los cambios en el entorno financiero que tienen lugar todo el tiempo. Como tal, para poder comparar, no es suficiente simplemente obtener fondos de alta calificación. Necesita comparar lógicamente en un sentido más amplio.

En primer lugar, para comparar fondos mutuos, debe comparar tipos de fondos similares. No debe comparar un fondo de crecimiento con un fondo de ingresos. Para elegir los mejores fondos mutuos para la inversión, debe compararlos en las siguientes cinco áreas.

o Tarifas
o Gestión
o Desviación estándar
o Beta
o Rendimiento relativo

Otras estadísticas

Algunas otras estadísticas también son esenciales y pueden utilizarse para comparar fondos mutuos. Estos son:

o Media aritmética
o Retorno ajustado al riesgo
o Desviación estándar
o Beta
o Ratio de Sharpe
o Coeficiente de variación
o Ratio de Treynor

Puede encontrar estas estadísticas en sitios de Internet como Yahoo! Es necesario comprender estos términos para hacer comparaciones. Sin embargo, esto podría no ser fácil. Se puede buscar ayuda de un asesor financiero para hacer la comparación por usted. Un aspecto que debe tenerse en cuenta es la relación de riesgo. Es solo asumiendo riesgos que puede lograr retornos superiores a los que podrían ofrecer otros fondos sin riesgo. Como tal, si dos fondos tienen rendimientos ajustados por riesgo iguales, el que tiene un riesgo más alto dará mejores retornos.

Solo haciendo un análisis exhaustivo de los aspectos importantes anteriores puede comparar los fondos mutuos con precisión y tomar la decisión correcta.

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