¿Es hora de buscar un nuevo asesor financiero?

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Si actualmente está trabajando con un asesor financiero, & # 39; querrá leer el siguiente escenario. Aunque a todos nos gustaría pensar que nuestras inversiones están asegurando nuestro futuro financiero, ese no es siempre el caso.

La historia cuenta que una persona o una empresa contrata a un asesor para invertir ciertos fondos, con la idea de que este dinero crecerá en un período de tiempo determinado. Aunque el mercado, en su conjunto, está funcionando bien, el individuo se da cuenta de que sus inversiones particulares no funcionan tan bien como le gustaría. Al repasar el estado de cuenta mensual, el cliente tiene preguntas, por lo que, naturalmente, recurre a su asesor para obtener respuestas. El asesor, que alguna vez fue servicial y agradable, de repente se vuelve vago y no responde las preguntas con la misma seguridad que tenía cuando fue contratado por primera vez para manejar las inversiones.

Verificación de la realidad

¿Suena el escenario anterior como su asesor financiero? Es desafortunado, pero en realidad ocurre con más frecuencia de lo que a todos nos gustaría pensar. Si su & # 39; una vez útil & # 39; y un asesor financiero seguro no tiene las respuestas a sus preguntas básicas de inversión, puede ser hora de saltar. Aquí hay algunas otras señales de que puede ser el momento de buscar un nuevo asesor financiero.

  • ¿Su asesor financiero ha dejado de atender sus llamadas? Un asesor financiero acreditado debe estar allí para explique sus inversiones, responda preguntas sobre tarifas y continúe estando disponible, incluso después de que su plan esté implementado.
  • Su experto no sabe más que usted. Desafortunadamente , muchos asesores financieros tienen el título, pero no la experiencia para respaldarlo. Si ha adquirido más conocimientos sobre sus inversiones, planes financieros y creación de riqueza que su asesor actual, puede ser el momento de seguir adelante.
  • La relación es tensa. Su asesor financiero puede haber cortejado a su negocios al principio. Parecían muy interesados ​​en proporcionar el mejor servicio e información antes de que usted se comprometiera a usarlos para sus servicios. Ahora que tienen su negocio y una gran cantidad de clientes que pagan más, ya no es importante. Su tiempo está dedicado a los demás y te sientes ignorado.
  • Empujando productos. Si su asesor lo está presionando para que compre caros productos de propiedad o anualidades esta es una gran sirena de advertencia. Pueden estar más interesados ​​en la cantidad de comisión que podrían hacer en lugar de proteger su riqueza.
  • Han trabajado para numerosas empresas en un corto período de tiempo. Puede que no haya pensado en esto, pero puede ser necesario consultar el historial de trabajo de su asesor en la base de datos de asesores, Brightscope.com. Un asesor que se mude de una corredora o compañía a otra puede tener problemas de dinero o de cumplimiento.

La contratación de un asesor financiero es solo el primer paso en el proceso de inversión. Don & # 39; no se relaje después de esa decisión inicial. Manténgase en contacto con su asesor financiero y solicite informes de rendimiento periódicos sobre sus inversiones. Hacer responsable a su inversor al participar activamente en su futuro financiero es solo un negocio inteligente. Don & # 39; no tengas miedo de dar un paso adelante y cumplir con su palabra. Tenga en cuenta que las inversiones aumentarán y disminuirán con el flujo natural del mercado de valores. Don & # 39; t salte del barco a la primera señal de pérdida de dinero, pero esté atento.

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