Es la temporada para un “doble golpe” para los inversores de fondos mutuos

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Como a la mayoría de los inversores les resulta desgarrador enfrentarse a las pérdidas significativas en las que han incurrido, ¿podría ser un inversor que recibe un '' doble golpe ''? ¿este año? ¡Imagínese si posee fondos mutuos en una cuenta imponible que se redujo significativamente este año, solo para descubrir el próximo año que tiene una factura de impuestos inesperada! ¿Como puede ser? Aquí se muestra cuántos inversores de fondos mutuos podrían ser gravados por fondos mutuos que han tenido un desempeño horrible este año.

Dada la recesión histórica en los mercados financieros y la extrema volatilidad, este año podría ser uno de los peores años para resaltar la inequidad del código tributario para los inversores de fondos mutuos. Las compañías de fondos mutuos están obligadas a pagar distribuciones de fin de año a sus accionistas cuando reciban cualquier beneficio de las inversiones que vendieron durante todo el año. Dada la extrema volatilidad del mercado y el pánico de muchos inversores que demandan su dinero, muchos fondos mutuos vendieron inversiones que podrían haber tenido durante mucho tiempo para satisfacer la demanda de reembolsos. Aunque estas ganancias realizadas probablemente no sean tan grandes como hace un año, siguen siendo ganancias que se pasan proporcionalmente al accionista, independientemente de si el accionista tiene un rendimiento positivo este año.

¿Qué puede hacer un inversor mutuo? Aunque no puede cambiar el código tributario o la venta que se realizó en un fondo mutuo, puede amortiguar la carga fiscal potencial. Pero tienes que actuar rápido. Diciembre es el momento en que la mayoría de los fondos mutuos informan las distribuciones de fin de año. ¡Llame a su compañía de fondos mutuos o no deje que su asesor dormido y conmocionado se olvide de alertarlo sobre sus posibles distribuciones de fondos mutuos / responsabilidad tributaria antes de diciembre 31 st! Si de hecho va a recibir algunas distribuciones imponibles de fondos mutuos que posee, existen muchas estrategias simples para amortiguar o compensar por completo esta obligación tributaria, ya que muchos inversores tienen pérdidas este año. Sería horrible que su contador el próximo año lo alertara sobre una obligación tributaria adicional cuando podría haberse evitado fácilmente.

Este artículo NO CONSTITUYE CONSEJOS FISCALES. CONSULTE A SU ASESOR DE IMPUESTOS

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