¿Está su cartera de inversiones realmente diversificada, o está usted en riesgo?

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Entonces, le han dicho que diversifique su cartera de inversiones y cree que lo ha logrado. ¿Pero de verdad? Diversificar sus inversiones implica más que simplemente poseer una variedad de valores. De hecho, a menos que haya hecho un verdadero análisis de su cartera de inversiones y lo haya evaluado de acuerdo con su tolerancia al riesgo individual, su cartera actual podría haber sido más riesgosa y desequilibrada de lo que cree.

La clave para la diversificación de cartera

Al evaluar su cartera para una diversificación adecuada, lo primero que hará su asesor financiero en Manchester es asegurarse de que sus inversiones no estén realmente correlacionadas. La razón de esto es bastante simple. Si se produce un evento imprevisto que afectaría negativamente a una de sus inversiones, puede hundir rápidamente toda su cartera si sus inversiones están relacionadas entre sí.

Aquí hay algunas reglas de diversificación de cartera que su asesor en Manchester usará:

• Como cada inversionista tiene en mente una situación financiera única, tolerancia al riesgo, retiro y meta de inversión, su asesor tomará en cuenta todos los factores personales para llegar a la asignación de activos adecuada para usted.

• Su asesor también se asegurará de que los activos de su cartera estén bien equilibrados. Idealmente, incluso si una inversión actualmente no tiene un buen desempeño, debería tener otras que tengan un desempeño superior. Esto reducirá la volatilidad de su cartera en su conjunto. Eso es lo que debe lograr la diversificación adecuada.

• Teniendo esto en cuenta, su asesor financiero en Manchester también aprovechará los mercados que actualmente tienen un desempeño superior para mejorar sus rendimientos generales y aumentar su rentabilidad.

• Al diversificar adecuadamente su cartera de inversiones, su asesor también lo ayudará a crear una cartera que funcione bien en general en los mercados alcistas, bajistas y laterales. ¿Cómo se logra esto? Al poseer activos con una correlación negativa (cuando un activo sube, el otro disminuye).

• Su asesor en Manchester también lo ayudará a evaluar y reevaluar su cartera para que pueda capitalizar los diferentes movimientos que se están produciendo, como la venta de sus activos que superan el rendimiento y la compra de aquellos que tienen un desempeño inferior. Al hacerlo, estará comprando a bajo precio y vendiendo a lo alto, la combinación definitiva para asegurar su futuro y crear riqueza.

• Su asesor también probará su cartera actual para ver cómo se desempeñará en diversas condiciones de mercado. Por supuesto, nadie puede predecir completamente lo que depara el futuro, pero conocer la salud general de su cartera y prepararse para eventos futuros lo mantendrá preparado para lo que se avecina.

¿La línea de fondo? Su portafolio debe ser evaluado por su asesor a menudo para asegurarse de que se ajuste a sus necesidades actuales. Las estrategias de inversión y la tolerancia al riesgo que tenía cuando tenía 30 años no deberían ser las mismas estrategias que usa en los 50.

Su asesor financiero en Manchester lo ayudará a diversificar verdaderamente su cartera de inversiones y mantener su futuro en el camino correcto.

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