Estrategia de inversión para comenzar a invertir

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Estrategia de inversión para comenzar a invertir

Necesita una estrategia de inversión básica antes de comenzar a invertir. Primero, concéntrese en la asignación de activos. Luego, mantenga su diversificación (equilibrio) en el camino a medida que pasan los años. Aquí hay un ejemplo de cómo comenzar a invertir con una estrategia de inversión sólida.

Drew decide comenzar a invertir, $ 5000 al año durante veinte años. Quiere mantener su riesgo medio a bajo, y calcula que si su dinero crece entre un 6% y un 7% por año en promedio, tendrá alrededor de $ 200, 000 en 20 años.

Primero, se ocupa del tema de asignación de activos. ¿Cómo divide el $ 5000 en varias opciones de inversión? Decide ir con 1/3 en una inversión segura que paga intereses, 1/3 en bonos para obtener mayores ingresos y 1/3 en acciones para obtener crecimiento. Esta asignación de activos hace que Drew se sienta cómodo porque es un poco conservador y le dará a su cartera una gran diversificación. Si las acciones lo pasan mal durante un par de años, él puede resistirlo mientras obtiene ingresos de 2/3 de su dinero.

Además, invertirá dinero por un monto de $ 5000 al año, y no necesita preocuparse por cronometrar el mercado de valores.

Ahora, aquí es una parte importante de la estrategia general de inversión de Drew que no quiere pasar por alto. A medida que pasan los años, su asignación de activos se desviará, ya que cada una de sus opciones de inversión obtendrá diferentes rendimientos.

Por ejemplo, supongamos que s en sus primeros años tiene un promedio de 3% anual en su inversión segura, 6% en sus bonos y 12% en promedio anual en existencias. Drew observa cuánto tiene en cada uno y ve que más de 1/3 del total está ahora en existencias. Las otras dos opciones de inversión representan cada una menos de 1/3 del total.

Para volver a encaminarse (1/3 en cada uno) su estrategia de inversión requiere que mueva algo de dinero, de las acciones a los otros dos. En el futuro, moverá dinero cada vez que se salga del camino para mantener las tres opciones de inversión casi iguales en valor.

Ignorar sus inversiones es una mala administración del dinero. Drew no quiere simplemente dejar que las cosas funcionen porque no quiere arriesgarse a invertir mucho más de 1/3 de su dinero en acciones. Al mismo tiempo, tampoco quiere tener mucho menos de 1/3 invertido allí, porque necesita un poco de crecimiento para promediar del 6% al 7% en general en su cartera de inversiones.

Drew se ha comprometido financieramente a sí mismo a invertir dinero. El único problema que queda es que no sabe cómo elegir acciones y bonos para invertir. Los fondos mutuos son la solución más simple aquí. De esta manera, tiene la ventaja de la gestión profesional del dinero y la diversificación dentro de cada una de sus opciones de inversión.

Muy simple, divide su dinero de tres maneras: un fondo del mercado monetario, fondos de bonos y fondos de acciones.

Si Drew decide volverse más agresivo o conservador en el camino, puede cambiar su asignación de activos para reflejar esto. Luego continúa su estrategia de inversión básica de mantener su nueva asignación en el camino cada vez que se sale de la línea.

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