Estrategias de asignación de fondos mutuos para familias reales en el mundo real

0
8

Para la mayoría de los inversores individuales, una estrategia de asignación de sentido común es más que adecuada para ayudarlo a obtener rendimientos de inversión superiores al promedio y minimizar su exposición al riesgo. Desafortunadamente, no es un perfil de inversión llamativo y algunas personas sienten que necesitan poseer un alto riesgo, una alta recompensa … inversiones llamativas para salir adelante. No estoy de acuerdo 39;

El problema con “llamativo” Las inversiones es que pueden funcionar muy bien cuando los mercados están subiendo, pero pueden volverse desastrosos cada vez que los mercados entran en modo de corrección, lo que siempre sucede. Los mercados son cíclicos, suben por un tiempo, luego bajan y viceversa.

Tres estrategias de asignación para inversores del mundo real:

Estrategia conservadora: Una estrategia conservadora debe ser seguida por dos grupos de inversores. Los que recién comienzan y los que están jubilados o invierten para preservar el capital y los ingresos. Una estrategia conservadora debe comenzar asignando 60 al 80% de sus activos en múltiples fondos de bonos. Considere utilizar una mezcla de fondos de bonos internacionales de alta calidad a corto, largo plazo. Esto proporcionará estabilidad de capital, diversificación, ingresos regulares y dividendos. Si las tasas de interés son favorables, incluso puede obtener cierta apreciación de los precios a lo largo de los años.

El resto de su asignación debe incluir una mezcla de% 20 a 40 de crecimiento de alta calidad e ingresos, renta variable o fondos de asignación conservadores a moderados que invierten en acciones, bonos y otras clases de activos. También puede agregar algunos ingresos de renta variable internacional o exposición de asignación mundial aquí si se siente cómodo con esta categoría de fondos.

Estrategia moderada: Para la mayoría de los otros inversores, una buena estrategia de asignación media proporcionará una buena combinación de ingresos y potencial de crecimiento y mantendrá su exposición al riesgo en un nivel tolerable Una vez que los inversores novatos se sientan cómodos con el proceso, deberían pasar a la asignación promedio. La mayoría de las familias y otras personas también deben moldear su cartera en torno a esta estrategia.

Al seleccionar una asignación de 35 a 50% de alta calidad a corto, largo plazo e internacional fondos de bonos, creará estabilidad y buenos retornos. Luego, debe agregar una 35 a 40 mezcla de% de crecimiento e ingreso de alta calidad, renta variable o asignación conservadora, moderada y mundial fondos. Como su asignación final, debe agregar un 10 a 15% de exposición a unos pocos crecimiento de alta calificación, capitalización pequeña a mediana, fondos de mercados internacionales o emergentes para proporcionar protección contra la inflación a largo plazo. Esta estrategia le permitirá obtener buenas ganancias si los mercados se disparan y mantener su cartera protegida de las severas recesiones del mercado.

Estrategia agresiva: Algunas personas necesitan vivir al límite y están dispuestas a soportar la volatilidad del mercado para sentirse cómodas. Si bien nunca creo que deba invertir completamente agresivo, las siguientes asignaciones proporcionarán una cartera de calidad que agrega una exposición llamativa para mantener su interés.

Comience por asignar 30 a 35% en alta calidad a corto plazo, a largo plazo plazo y fondos de bonos internacionales. A continuación, agregue otro 30 a 35% de mezcla de crecimiento e ingresos de alta calidad, renta variable o conservadora, media y mundial fondos de asignación. Finalmente, use su restante 30 a 40% para invertir en un crecimiento múltiple sin carga de primer nivel, de pequeño a mediano capitalización, internacional, mercados emergentes o fondos especializados. Si va a seleccionar un fondo de especialidad, considere usar, atención médica, tecnología, metales preciosos, bienes raíces o recursos naturales, dependiendo de cuál sea su perspectiva para el futuro de cada área.

Si sigue esta asignación agresiva, participará en los grandes cambios alcistas del mercado y aún tendrá una buena cartera central para mantener cierta estabilidad de la inversión durante la crisis del mercado.

Resumen: Además de elegir los fondos mutuos sin carga de mejor calidad, su estrategia de asignación de activos es el siguiente factor más importante que determinará el éxito de su inversión . Tómese su tiempo al seleccionar sus fondos y luego encuentre la mejor estrategia de asignación para sus necesidades. Su futuro financiero depende de ello.

Dejar respuesta

Please enter your comment!
Please enter your name here