ETF de productos básicos: cómo beneficiarse de una exposición de menor riesgo

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ETF de productos básicos: cómo beneficiarse de una exposición de menor riesgo

ETF de materias primas: cómo beneficiarse de una exposición de menor riesgo

Un error común cometido por muchos inversores es dejarse intimidar por el mundo de las materias primas . Sí, es cierto que invertir en materias primas puede ser arriesgado, probablemente más que acciones y definitivamente más que comprar bonos o fondos mutuos, pero eso no significa que las materias primas deben ignorarse por completo al construir sus carteras. Por lo menos, los productos básicos son una excelente manera de cubrir su cartera contra los caprichos de la inflación. Después de todo, los principales productos, como el petróleo crudo y el oro, están denominados en dólares estadounidenses. Lo que significa que cuando sus precios suben, el poder adquisitivo de los dólares se debilita.

Afortunadamente, existe una manera de que los inversores astutos se beneficien de este escenario sin incurrir en riesgos innecesarios.

Commodities ETFs Save The Day

A medida que la popularidad del ETF (Exchange-Traded Fund) ha aumentado en los últimos años, también lo ha hecho el número de ETF centrados en productos básicos. Ahora hay cientos de ETF de materias primas disponibles para los inversores. Estas ofertas son ideales para inversores que buscan exposición a materias primas sin el riesgo que implica jugar en los mercados de futuros. Nombra un producto y probablemente haya un ETF correspondiente. Todo, desde el petróleo crudo hasta el café, el oro y los futuros de divisas, se ha convertido en un ETF.

Entonces, ¿cuál es la ventaja de poseer acciones en un producto en comparación con el contrato de futuros correspondiente? Como ya hemos destacado, los ETF de materias primas disminuyen significativamente su exposición al riesgo. Los mercados de productos básicos son notoriamente volátiles y es posible perder más que su inversión inicial en un contrato de productos básicos si no tiene cuidado. Dado que los ETF de materias primas son como otros ETF en que se negocian como acciones, su riesgo simplemente se limita al rendimiento diario del ETF.

Qué hace que los ETF de productos sean diferentes

Si usted & # 39; está familiarizado con los ETF de acciones, usted Probablemente sepa que estos fondos tienen un grupo de acciones que se ajustan a ciertos criterios. Por ejemplo, el ETF minorista SPDR S & amp; P (XRT) solo tiene acciones minoristas. Ese es generalmente el punto de los ETF de renta variable: dar a los inversores exposición a una variedad de acciones en un solo sector. Por otro lado, los ETF de productos básicos pueden contener el producto físico real que se supone que el ETF debe rastrear, contratos de futuros con fechas variables para ese producto o una combinación de ambos.

Si sigue el sector petrolero, ha oído hablar del Fondo de Petróleo de los Estados Unidos ETF (USO). USO está diseñado para reflejar de cerca la acción del precio diario en el petróleo crudo West Sweet Intermediate Light Sweet. USO invierte en contratos de futuros de petróleo crudo, opciones liquidadas en efectivo y contratos futuros de petróleo. Sin embargo, no posee directamente aceite físico.

Ahora, si está buscando un ETF de productos básicos que realmente contenga el producto físico, el oro es el área que puede que desee buscar. Tome las acciones de oro SPDR (GLD). GLD, que está diseñado para reflejar el rendimiento diario de los precios del oro, posee lingotes de oro reales. De hecho, GLD se ha convertido rápidamente en uno de los mayores poseedores de oro del mundo. Este ETF posee más oro que los bancos centrales de muchos de los países del mundo. GLD nunca vende su oro a menos que deba pagar los gastos relacionados con la operación del fondo.

Estos son solo dos ejemplos de cómo los ETF de materias primas son diferentes de sus pares y no hay evidencia empírica que sugiera que los ETF de materias primas que tienen contratos de futuros superen a los que poseen el activo físico o viceversa.

Las materias primas tienen un potencial a largo plazo

Uno de los axiomas de los que los inversores escuchan con bastante frecuencia es invertir a largo plazo , especialmente en lo que respecta a las existencias. Bueno, eso ciertamente también se aplica a los productos básicos. Ciertamente, los productos básicos tienen una inclinación por los cambios bruscos de precios, y es difícil para los inversores minoristas comprar contratos de futuros que tienen más de un par de meses, pero la historia lo ha demostrado a pesar de los cambios de precios , los productos generalmente vuelven a sus promedios a largo plazo.

Esto hace que los ETF de materias primas sean aún más atractivos porque sus períodos de tenencia ideales son a menudo más favorables para los inversores que no necesitan hacer dinero rápido. Mantener un ETF de materias primas durante un año o más probablemente no sea lo ideal, pero un período de tenencia de, por ejemplo, varios meses no mejora el riesgo y puede colocar al inversor en posición de obtener buenos rendimientos.

La tendencia es su amiga con los ETF de productos básicos

Ese es otro viejo adagio de inversión que probablemente haya escuchado un millón de veces, pero estar en el lado correcto de la tendencia siempre es importante, especialmente con los productos básicos. Las tendencias alcistas de los productos básicos pueden durar períodos prolongados y los productos básicos no necesitan un mercado alcista en acciones para tener sus propios mercados alcistas. Así que asegúrese de que se esté formando una tendencia positiva en el producto que está considerando antes de sumergirse en su ETF correspondiente.

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