Evaluación de la cartera: ¿Ha mirado su cartera últimamente?

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Quiero decir realmente … ¿ha analizado lo que posee, lo que está actualmente en su cartera, cómo se está desempeñando y si sus acciones individuales están cumpliendo con el precio y el rendimiento (rendimiento) que anticipó cuando los compró por primera vez? ¿Han cambiado sus prioridades o circunstancias desde que realizó una compra en particular? ¿Tiene un conjunto diferente de criterios, o tal vez ha cambiado su tolerancia al riesgo?

El año nuevo es un momento excelente para revisar sus posiciones de capital para determinar si aún satisfacen sus necesidades individuales. Puede pensar que este es el trabajo de su agente de bolsa, el trabajo de su asesor financiero o el trabajo de otra persona en la que confía para obtener asesoramiento, pero el hecho del asunto es que: A NADIE LE AYUDA SOBRE SU DINERO MÁS DE LO QUE USTED.

Algunas cosas que tal vez quiera considerar en su evaluación:

– ¿La compañía sigue siendo la misma compañía fundamental en la que originalmente invirtió? ¿Entiendes su negocio? A menudo las empresas cambian significativamente en un año. Por ejemplo, Abbott Labs recientemente se dividió en dos compañías muy diferentes: Abbvie, que se centrará en el sector farmacéutico basado en la investigación, y Abbott, que se centrará en diagnósticos, dispositivos médicos, productos nutricionales y productos farmacéuticos genéricos de marca. Si alguien hubiera comprado ABT únicamente por su potencial de investigación en el pasado, no habría tenido sentido que lo mantuvieran en 2013. Aunque podría tener sentido para ellos mantener una posición en ABBV

– ¿Cómo está la empresa haciendo en comparación con otros en el mismo campo?

– ¿Cómo se compara su relación precio-ganancias con la categoría en general?

– ¿Cuál es su beta? En otras palabras, ¿es más o menos volátil que las acciones típicas con las que se siente cómodo?

– ¿Cuáles son las tendencias en términos de crecimiento de ventas, crecimiento de margen, rentabilidad y participación de mercado?

– Si la acción ha disminuido, ¿se debe a problemas de la industria, problemas de propiedad o una caída general del mercado? ¿El descenso significa que las acciones están en venta o en problemas?

– ¿Ha cambiado la relación de deuda a capital? ¿Por qué?

– ¿Los insiders compran o venden? ¿Por qué?

– ¿Cuál es la posición corta? Si hay una posición corta significativa, ¿está aumentando o disminuyendo? ¿Por qué?

Hay un sinfín de preguntas que puede hacer acerca de un stock individual. El punto es que debe seguir preguntando e investigando hasta que esté convencido de que las acciones son las adecuadas para usted … o no lo es. Si bien puede estar haciendo el análisis adecuado sobre las nuevas acciones que está considerando para su cartera, ¿verdad? ¿Sigues haciéndolo con acciones que ya tienes? Si no, ¡ahora es un buen momento para empezar!

Derechos de autor 2013 Boyd Investment Holdings LLC. Todos los derechos reservados.

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