Evaluación y actualización de fondos mutuos: un proceso simple de cinco pasos

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Hay tantos fondos mutuos por ahí y tanta información para ayudarlo, que puede ser confuso o abrumador. Pero si desea realizar una evaluación rápida junto con actualizaciones periódicas de su cartera, simplemente siga estos cinco pasos simples.

Su proceso de evaluación y actualización de Five Step:

Paso 1: visite el sitio web de Morningstar: hay una sección gratuita que le permitirá buscar y ver una gran cantidad de información sobre cualquier fondo que esté disponible para el público. Debes registrarte para obtener una cuenta de inicio de sesión gratuita con tu dirección de correo electrónico y alguna información básica.

Paso 2: configure una cartera personal o una lista de seguimiento: después de iniciar sesión, busque la pestaña de cartera en la parte superior de la página y seleccione la pestaña crear para comenzar una nueva cartera o lista de seguimiento. Ingrese todos los símbolos del indicador de fondos existentes en esta lista de vigilancia, asígnele un nombre y luego haga clic en el botón GUARDAR.

Paso 3: evalúe sus fondos: hay varias vistas de cartera diferentes que puede seleccionar, normalmente invento las mías bajo “mis vistas”, luego escojo y escojo los datos que debo seguir. Puedes hacer lo mismo y elegir entre una amplia variedad de criterios. Ahora estás listo para algunas comparaciones directas.

Paso 4: Pantalla con Morningstar: use la herramienta gratuita de cribado de fondos, en la pestaña de fondos, para encontrar los fondos con el mejor rendimiento dentro de su objetivo de inversión de fondos o categoría de fondos. Usted selecciona los criterios que desea seleccionar y los ordenará en consecuencia.

Paso 5: seleccione y actualice: si su fondo está entre los diez primeros en los últimos tres y cinco años, no lo haga. Si no selecciona el mejor fondo sin carga del grupo y agréguelo a su cartera. Si tiene una cartera más grande, puede seleccionar dos de los diez primeros y dividir sus dólares de inversión. Asegúrese de agregar cualquier fondo nuevo que compre o le guste a su lista de seguimiento para futuras evaluaciones y actualizaciones.

Resumen: esta es una forma muy sencilla de mantener sus inversiones en fondos mutuos funcionando de la manera que usted quiere. También le ayudará a eliminar a los rezagados y fortalecer su cartera general. Debe realizar este proceso trimestralmente, pero no se preocupe demasiado si uno de sus fondos cae de las listas de éxitos por un trimestre. Si permanece fuera de las listas durante algunos trimestres, es probable que sea hora de encontrar un reemplazo.

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