Explorar documentos de fondos mutuos

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Si ya es un inversor de fondos mutuos, sabe que las compañías de fondos mutuos generan gran cantidad de papeleo. Los correos del fondo incluyen el prospecto, las declaraciones regulares de los accionistas, la declaración de información adicional y el informe de los accionistas.

Si bien es probable que aún tenga sus declaraciones e informes en alguna parte, es probable que no haya hecho mucho más que revisar estos documentos.

Los estados de cuenta del fondo contienen registros de sus inversiones en el fondo, incluidas las fechas en que se compraron las acciones, cuántas acciones se compraron y a qué precio. Deberá aferrarse a sus estados de cuenta para saber cómo se desempeñó su inversión de fondos a lo largo del tiempo y para tener las cifras correctas a efectos fiscales.

Algunos inversionistas de fondos utilizan un sistema de registro manual, donde archivan sus estados de cuenta en cuadernos o carpetas de archivos. Otros transfieren la información de sus estados de cuenta a programas de computadora para ayudarlos a mantener un registro de sus inversiones.

Ya sea que use un sistema manual o computarizado, mantenga sus registros actualizados y en un lugar que sea fácil de encontrar.

El prospecto

La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) requiere que las compañías de fondos mutuos proporcionen a los inversores información honesta y completa sobre un fondo en particular y sus riesgos. Esto se hace a través del prospecto de un fondo.

Antes de invertir en un fondo , debe leer detenidamente y comprender el prospecto. Muchas compañías de fondos invitan a los inversionistas a descargar el prospecto de un fondo y otros documentos de fondos de sus sitios web. También puede llamar a una compañía de fondos para que le envíen un prospecto.

Por ley, el prospecto se debe proporcionar de forma gratuita a un inversionista, ya sea a pedido, antes de que se realice una inversión o al enviar una declaración que confirme la inversión inicial en ese fondo.

El prospecto describe los objetivos, estrategias, riesgos, comisiones y gastos del fondo. También le informa todo lo que necesita saber sobre la compra, el reembolso y la reinversión o el intercambio de acciones.

Además del folleto, las compañías de fondos deben proporcionar la Declaración de información adicional, que ofrece detalles sobre los aspectos corporativos del fondo y sus asesores, biografías de los directores del fondo y otra información importante.

Informe del accionista

Una vez que sea accionista de un fondo en particular, puede esperar recibir informes de los accionistas trimestralmente, semestralmente o anualmente. Si sabe qué buscar, el informe del accionista está lleno de información valiosa que puede revisar con bastante rapidez.

El informe no solo contiene la información financiera más reciente sobre el fondo, sino que también enumera las tenencias del fondo. Se incluye la carta del administrador del fondo, que analiza la estrategia de inversión del fondo y los resultados recientes.

Para ayudarlo a juzgar cómo se está desempeñando el fondo, el informe del accionista incluye un gráfico lineal que compara el rendimiento del fondo en los últimos 10 años con un índice de referencia de la industria como el índice Standard and Poor’s 500. La gráfica rastrea el valor de una inversión hipotética de $ 10,000 después de la deducción de los gastos del fondo.

Junto con el gráfico, encontrará una tabla que muestra el rendimiento total anual promedio del fondo para un período determinado, nuevamente en comparación con uno o más puntos de referencia aceptados.

Informes de fondos mutuos

Además de lo que puede obtener de la compañía de fondos, una serie de servicios de información sobre inversiones ofrecen informes periódicos sobre fondos mutuos que lo ayudarán a mantenerse informado. Las empresas que proporcionan estos informes incluyen Value Line y Morningstar. También hay boletines de fondos mutuos que pueden proporcionar información valiosa.

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