Fondos de inversión: puntos clave a tener en cuenta antes de invertir

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Fondos de inversión: puntos clave a tener en cuenta antes de invertir

Mercado de valores es un término que evoca un espectro de emociones en diferentes personas. Algunos creen firmemente que no es más que juegos de azar, otros piensan que es una forma segura de perder dinero. Algunos obtienen un alto en el comercio de acciones durante todo el día. Algunos lo usan sabiamente para aumentar su riqueza. Los temores asociados con el mercado de valores han disminuido significativamente desde principios de los noventa y ahora la mayoría de las personas se sienten cómodas invirtiendo en el mercado de valores. El artículo es específico para los inversores indios, aunque la mayoría de las ideas expresadas son universales.

Invertir en el mercado de valores requiere un estudio cuidadoso, una revisión constante y decisiones rápidas. Cherry elegir una acción y mantenerse actualizado acerca de la compañía y el momento de su compra y venta puede ocupar una gran parte de su tiempo. Aquí es donde la industria de fondos mutuos puede echarle una mano. Un fondo mutuo es administrado por un administrador de fondos y un equipo de analistas que se toman su tiempo para estudiar el mercado de valores e invertir su dinero. Le ahorra todas las molestias de invertir en el mercado de valores y también tiene a alguien para cuidar su dinero.

La industria de fondos mutuos ha recorrido un largo camino desde su introducción en India a principios de 90 s. Los fondos mutuos brindan una variedad de opciones de acuerdo con su perfil de riesgo para obtener altos rendimientos fiscales efectivos. Dicho esto, advertiría a los lectores que invertir en fondos mutuos también requiere un poco de esfuerzo de su parte. Entrar en el fondo mutuo equivocado en el momento equivocado puede destruir su riqueza. Los riesgos asociados con la inversión en cualquier clase de activo [Stocks or Gold or commodities or bonds] también son aplicables a los fondos mutuos. Para el inversor más conservador, los fondos mutuos ofrecen exposición a instrumentos de renta fija a través del plan de vencimiento fijo (FMP) / fondos de deuda en los que su dinero se invierte en instrumentos de deuda. Los FMP / fondos de deuda son más eficientes desde el punto de vista fiscal que la inversión directa en FD o bonos / obligaciones, etc. Menciono a continuación algunos puntos que deben tenerse en cuenta al invertir en fondos mutuos.

una. Si está buscando invertir dinero a corto plazo (1 a 3 años) y desea obtener la mejor rentabilidad fiscal, busque fondos de deuda / FMP.

b. Si desea exponerse a los mercados bursátiles, recuerde que los rendimientos del mercado bursátil solo se pueden lograr a largo plazo, ya que los mercados generalmente se ven con un sesgo al alza a largo plazo. Por lo tanto, es posible que deba quedarse por más de 5 años. No revise su NAV (Valor de Activo Neto) todos los días y siéntase emocionado o melancólico debido al movimiento errático.

C. Hay más de 30 casas de fondos (AMC) que ofrecen más de 700 esquemas. Elija los AMC que han existido durante mucho tiempo (5 – 10 años sería una buena métrica). No diversifique demasiado y adhiérase a buenas casas de fondos. Los detalles de las casas de fondos se pueden encontrar en el sitio web de la Asociación de Fondos Mutuos de la India. También puede obtener la calificación de cada fondo mutuo en este sitio web. Siempre verifique si el AUM (Activos bajo administración) es alto; Esto garantiza que el Fondo Mutuo tenga la flexibilidad para recibir un golpe en caso de que una o dos compañías en las que habían invertido se metieran en problemas.

d. Recuerde siempre que el rendimiento pasado no es una guía para el rendimiento futuro. Ir para artistas consistentes.

e. Elija la oferta de nuevo fondo [NFO] solo durante una recesión significativa, ya que esto permite que el fondo ingrese en acciones a precios más bajos. Los fondos de deuda optan por los NFO cuando las tasas de interés comienzan a alcanzar su punto máximo. No se meta en un NFO porque el anuncio inteligente en los medios de comunicación lo influye. Por lo general, los NFO se centran en el sabor de la temporada para tentarte [Commodities, Green Energy, Emerging markets etc]. Algunos pueden jugarse; algunos morirán de muerte natural. Por lo tanto, tenga mucho cuidado.

f. El mejor momento para comenzar un SIP es cuando el mercado comienza a mostrar una tendencia a la baja y el peor momento para entrar en pánico y detener un SIP es cuando el mercado de valores entra en un profundo declive. De hecho, este es el momento en que los inversores reales se frotan las manos con alegría. Por lo tanto, debe intentar aumentar su cantidad de SIP cuando el mercado esté realmente bajo y luego, una vez que el mercado se recupere, puede volver a su cantidad regular. Fije una base y establezca un objetivo, por ejemplo, por cada 100 caída de punto en el índice Nifty aumente el SIP en Rs. 1000 y reducir la exposición de manera similar a medida que el mercado se recupera.

g. No esperes retornos extraordinarios. A largo plazo, los fondos mutuos dan un rendimiento anual de 12 – 15%.

h. Haga una revisión una vez al año y consulte los sectores que cree que han alcanzado su punto máximo.

yo. Se recomienda tener un SIP en un fondo indexado / fondo negociado en bolsa (ETF). Un fondo indexado invierte en compañías que forman el índice particular. Por ejemplo, si el fondo índice se basa en el Sensex de la Bolsa de Valores de Bombay (BSE), entonces invierte sus fondos en las compañías que componen el índice y el NAV rastrea el Sensex BSE. Este fondo siempre tendrá un rendimiento que refleja fielmente el rendimiento del mercado de valores. Esta es una forma muy segura y lo protege de los giros individuales en el precio de las acciones de una empresa o sector. La bolsa de valores reemplazará rápidamente a una compañía del índice en caso de que comience a tener un rendimiento inferior y su fondo haga lo mismo. Por lo tanto, siempre tiene asegurado un rendimiento muy cercano al rendimiento del mercado.

j. No confunda un producto de seguro que invierta en el mercado de valores con un fondo mutuo. Son dos productos totalmente diferentes. Los productos de seguros tienen altos cargos y ofrecen rendimientos mucho más bajos que un fondo mutuo.

Los fondos mutuos son ideales para personas que no tienen el tiempo o la paciencia para tomar el esfuerzo necesario para una selección de acciones exitosa. Ofrecen al inversor una amplia variedad de exposición a diferentes clases de activos y sectores de acuerdo con el perfil de riesgo y, si se eligen sabiamente, pueden proporcionar rendimientos extremadamente satisfactorios para aumentar la riqueza.

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