Fondos negociados físicos de intercambio de oro y plata contra metales preciosos (ETF)

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Fondos negociados físicos de intercambio de oro y plata contra metales preciosos (ETF)

¿Qué decimos sobre invertir en oro físico frente a invertir en un ETF de oro? Decimos '' No es '' nada '' como el verdadero, hombre! '' De las cuatro formas de invertir en metales preciosos hoy en día, la que, para nosotros, tiene más sentido es invertir directamente en el activo físico. Esto se puede lograr comprando monedas y lingotes de lingotes de oro físicos o monedas de oro raras y bolsas de plata basura.

Hay otras tres formas principales de involucrarse con los metales preciosos, la primera es un ETF de plata u oro (fondo cotizado en bolsa), la segunda es invertir en acciones de compañías mineras de metales preciosos, y el tercero es invertir en contratos de futuros de metales preciosos. Seremos breves y claros sobre dos de estas tres opciones. Primero, no recomendamos la inversión en futuros a nadie que aún no haya demostrado ser un inversor maestro en futuros, y eso se aplica a la mayoría de las personas. Los contratos de futuros pueden dar rendimientos increíblemente altos en un período sorprendentemente corto de tiempo, pero los riesgos de pérdida son igualmente altos. Evita los futuros de oro. Segundo, si invierte en acciones de una compañía minera, no está invirtiendo en oro y plata físicos, todavía está invirtiendo en papel. Puede suponer que el oro y la plata aumentarán tanto que las empresas & # 39; Las acciones aumentarán inevitablemente con él, pero a pesar del fuerte aumento en los precios del oro y la plata en la última década, muchas de las ganancias en las acciones de las compañías mineras han tenido un rendimiento inferior al activo físico. Con las acciones, no solo está invirtiendo en una empresa minera, sino también en la administración de la empresa, el equipo, los activos de la mina, etc. La conclusión es que no es oro físico ni plata física.

Pero con un ETF de oro, ¿no estás invirtiendo en oro físico? No, todavía no lo eres.

Un ETF de oro es una inversión en un derivado del valor de una onza de oro. Por lo general, una participación en un ETF de oro equivale al valor de mercado de 1 / 10 de una onza de oro físico. El fondo está respaldado por lingotes de oro real, pero eso no es lo que está comprando. Y para usted como inversionista individual (en oposición a, digamos, un administrador de dinero institucional), eso no es realmente tan bueno. Y aquí está el por qué: eche un vistazo a esta cita dentro de la 10 – K presentada por el World Gold Council para el GLD ETF. Dice & quot; Cada Acción en circulación representará un interés proporcional en el oro que posee el Fideicomiso. Como el Fideicomiso no generará ningún ingreso y el Fideicomiso venderá oro regularmente con el tiempo para pagar sus gastos actuales, la cantidad de oro representada por cada Acción disminuirá gradualmente con el tiempo. Esto es cierto incluso si se emiten Acciones adicionales a cambio de depósitos adicionales de oro en el Fideicomiso, ya que la cantidad de oro requerida para crear Acciones reflejará proporcionalmente la cantidad de oro representada por las Acciones en circulación en el momento de la creación. Suponiendo que el precio del oro sea constante, se espera que el precio de negociación de las Acciones disminuya gradualmente en relación con el precio del oro a medida que la cantidad de oro representada por las Acciones disminuye gradualmente … ''

Verá … el oro y la plata físicos siempre tienen un valor intrínseco y real. Pero un ETF de oro probablemente perderá dinero a menos que el valor de mercado del oro aumente y aumente. Puede esperarse que haga eso ahora, pero ¿puede predecir la línea de tiempo exacta? ¿Cuándo será el momento adecuado para canjear sus acciones? Si compra monedas físicas de oro y plata, & # 39; nunca tendrá que preocuparse por eso, porque los metales preciosos siempre tendrán un gran valor en relación con la salud de todos los demás instrumentos de inversión financiera en cualquier momento: acciones ; bonos, contratos de futuros y cualquier moneda dada.

Entonces, una vez más, la conclusión es: oro y plata físicos. Todo lo demás es, en un grado u otro, mera especulación. Y aunque la especulación puede hacerle ganar aún más dinero que poseer monedas de metales preciosos, también puede hacer que pierda su camisa. No se puede perder con metales preciosos físicos.

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