Frecuencia de traspaso de IRA: lo que debe saber si desea hacerlo bien

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¿Tiene preguntas sobre la frecuencia de reinversión de IRA? Esta bien. Mucha gente tiene preguntas sobre cómo convertir una 401 K u otra transferencia en cuentas IRA, del tipo tradicional o autodirigido. Permítanme tratar de explicar los detalles lo más brevemente posible.

Las transferencias y transferencias son diferentes

La frecuencia de transferencia de IRA está limitada a una vez por año calendario. Una transferencia, sin embargo, es algo diferente.

Una transferencia es un tipo de transacción que implica encontrar una nueva compañía de custodia, contactar a su compañía actual y pedirles que transfieran el fondo. A veces, la nueva compañía de custodia se encargará de eso por usted. Solo necesita firmar el papeleo. Las transferencias no se informan al IRS y no se incurre en sanciones, a menos que la compañía de custodia cobre una tarifa de instalación o retiro anticipado.

Tarifa de instalación

La mayoría de los custodios sí cobran una tarifa de instalación. Aquellos que no son principalmente corredores de bolsa y es posible que desee considerar un poco más de diversificación que la que ofrece un corredor de bolsa, a juzgar por lo que Está sucediendo en el mercado de valores, ahora mismo.

Liquidación de activos corrientes

A 401 K u otra transferencia a cuentas IRA requiere la liquidación de activos corrientes . Se realiza un cheque y se le envía directamente a usted. Tiene 60 días para depositar el cheque en otra cuenta aprobada por el IRS. Esta transacción se informa al IRS y, si no se maneja adecuadamente, puede aumentar sus impuestos o cuestionar la naturaleza del fondo protegida por impuestos. Por lo tanto, en algunos casos, es mejor “transferir”. en lugar de pasar a IRA. Solo tiene que encontrar un nuevo custodio primero.

Por qué se creó

La frecuencia de reinversión de IRA aprobada se creó para evitar que las personas realicen inversiones privadas con los fondos y luego los devuelvan a una cuenta protegida de impuestos, varias veces al año. También está diseñado para evitar que incurra en numerosos cargos de su banco o compañía de custodia. Simplemente siga las reglas y usted estará bien.

Otros tipos de inversiones

Dependiendo del valor de su cuenta, una transferencia a IRA puede ofrecerle la oportunidad de invertir en bienes inmuebles. bienes y otros tipos de inversión que no están permitidos por los custodios tradicionales. El mercado inmobiliario todavía está creciendo, a pesar de lo que los “doomsayers”. están declarando sobre ventas más bajas y valores decrecientes.

El mercado inmobiliario oculto

Siempre y cuando cumpla con la frecuencia de reinversión de IRA, puede aprovechar un sector ampliamente ignorado del mercado inmobiliario. Este mercado a veces se conoce como el “mercado inmobiliario oculto”. Hay enfermeras, policías y trabajadores manuales que han solicitado ayuda con organizaciones de caridad como Hábitat para la Humanidad, solo para saber que el período de espera es a veces 15 años o más.

Los inversores privados pueden hacer más, rápidamente. Con una transferencia a IRA o un tipo autodirigido, se convierte en uno de esos inversores privados y puede usar su fondo para hacer más, mientras sigue obteniendo ganancias.

Esto no es una organización benéfica

I no estoy hablando de donar su fondo a caridad. Tiene que obtener ganancias o nunca podrá jubilarse. Dependiendo del valor de su cuenta, es posible que necesite ganar 13% o más por año para jubilarse en 20 años. Su cuenta puede brindarle más información sobre la frecuencia de reinversión de IRA. Quiero contarte más sobre bienes raíces.

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