Fundamentos de fondos mutuos

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Fundamentos de fondos mutuos

Hay varias opciones de inversión disponibles. Muchas personas han elegido los fondos mutuos como su principal medio de inversión. Los fondos mutuos brindan gestión profesional, diversificación, conveniencia y liquidez. Como con todas las inversiones, los fondos mutuos no están exentos de riesgos. Es esencial que tome una decisión de inversión informada y elija un fondo mutuo que sea adecuado para usted en función de sus objetivos, plazo de inversión y tolerancia al riesgo.

A largo plazo, el éxito (o fracaso) de su inversión en un fondo también dependerá de factores tales como:

Ventas del fondo cargos, tarifas y gastos;

Impuestos que puede tener que pagar cuando recibe una distribución;

Edad y tamaño del fondo;

Riesgos y volatilidad del Fondo;

Cambios recientes en las operaciones del fondo.

Cuando invierte en un fondo mutuo, su dinero se combina o agrupa con el dinero de otros inversores y se utiliza para comprar tipos específicos de valores. Los fondos mutuos son administrados por profesionales de inversión que deciden qué inversiones comprar o vender para el fondo. El profesional elige entre una amplia variedad de acciones, bonos, instrumentos del mercado monetario u otros instrumentos financieros. Las inversiones seleccionadas dependerán de los objetivos de inversión del fondo. Por eso es tan importante para usted elegir un fondo con objetivos compatibles con los suyos.

En general, el éxito de sus inversiones a lo largo del tiempo dependerá en gran medida de cuánto dinero haya invertido en cada una de las principales clases de activos (acciones, bonos y efectivo) en lugar de los valores particulares que tenga. Al elegir un fondo mutuo, debe considerar cómo su interés en ese fondo afecta la diversificación general de su cartera de inversiones. Mantener una cartera diversificada y equilibrada es clave para mantener un nivel de riesgo aceptable.

Los tipos de inversiones que posee un fondo mutuo, sus objetivos de inversión, los honorarios cobrados y la información sobre quién administra y asesora el fondo se describen en un prospecto. Debe recibir y revisar un prospecto antes de invertir.

El prospecto generalmente le indica qué tan bien ha funcionado el fondo en el pasado. Esta información puede darle una idea sobre lo que podría ganar con su inversión. Sin embargo, como con todas las inversiones, el rendimiento pasado no es garantía de resultados futuros. Todas las inversiones conllevan cierto riesgo, incluida la pérdida de capital.

Recuerda; No se centre demasiado en los retornos. Cualquier historial de menos de 5 años es ruido. Intente ver cómo ha funcionado un fondo durante períodos de tiempo más largos e intente compararlo con sus pares o con un índice que represente el tipo de activo en el que se encuentra el fondo. No es justo comparar un fondo de bonos del gobierno con el NASDAQ

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