Fundamentos de la estrategia de inversión

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Fundamentos de la estrategia de inversión

ESTRATEGIA DE INVERSIÓN

Una buena estrategia de inversión puede no significar lo que usted cree que significa. Olvídate de todas las exageraciones que escuchas de los operadores del día, los operadores de Forex y todo el resto del ruido. De hecho, una buena estrategia es bastante aburrida. Dejame explicar.

Para tener una buena estrategia, DEBE saber lo que quiere lograr y cuál es su marco de tiempo. Piense si es como un mapa de carreteras. Debe saber a dónde va y cuándo ha llegado. La mejor estrategia es la que lo llevará con menos riesgos. Gestionamos estos riesgos con una combinación adecuada de activos.

Por mezcla de activos nos referimos a acciones, gran capitalización, mediana capitalización, pequeña capitalización, valor, crecimiento, nacional, internacional, global. Esto puede ser bastante confuso para el principiante, pero explicaré todo esto en futuros escritos. También nos referimos a los bonos, los bonos varían en calificación de triple A, el más seguro a la chatarra, el más riesgoso. Una combinación de estos puede tener un lugar en la mayoría de cualquier cartera. El efectivo es otra parte de la mezcla de activos. Los rangos de efectivo de las cuentas de ahorro, a los CD, a los mercados monetarios. Los bienes raíces también son un activo que se puede combinar en la mezcla de activos. Mis dieciséis años de experiencia en la industria de la inversión no muestran ninguna ventaja en la reducción del riesgo o en los aumentos de rendimiento, por lo que no defiendo ni incluyo bienes raíces en ninguna de mis publicaciones.

Los horizontes temporales generalmente se dividen en tres segmentos: largo, medio y corto. Los horizontes largos son generalmente de 20-25 años o más. Los plazos medios generalmente oscilan entre 5 y 20 años. Los plazos cortos suelen ser más cortos que cinco años. Note que uso el término generalmente para definir marcos de tiempo. Esto se debe a que en función de dónde se encuentre en la vida, sus objetivos y un término que estoy a punto de introducir tolerancia al riesgo, puede tener un poco de efecto en la forma en que se mide el marco de tiempo. También una buena estrategia de inversión es parte arte, parte ciencia.

La tolerancia al riesgo es justo lo que dice. ¿Cuál es su tolerancia al riesgo? Y otra pregunta que no se pregunta con suficiente frecuencia, ¿cuál es el riesgo? Para definir la tolerancia al riesgo, primero debemos definir los diferentes tipos de riesgos y cómo pueden afectar nuestra inversión. Hay más tipos de riesgos que los que voy a cubrir en este artículo; Es más técnico de lo que es necesario para nuestros propósitos.

El riesgo con el que todos estamos familiarizados es la pérdida de capital. En otras palabras, perdemos el dinero que ya hemos invertido. La mayoría de nosotros estamos familiarizados con esto después de la reciente caída del mercado. El segundo tipo de riesgo que quiero cubrir es el riesgo de retorno. ¿Nuestra estrategia ofrecerá suficiente retorno para cumplir con nuestros objetivos? El tercer riesgo que quiero cubrir es el riesgo de volatilidad. Este es el que nos mete en problemas. Esto es lo que nos hace comprar alto y vender bajo. Aquí es donde la mayoría de las personas cometen sus errores.

Utilizamos un modelo de asignación de activos junto con nuestra política de inversión para administrar nuestros riesgos y obtener el mayor rendimiento por la menor cantidad de riesgo. Piense en ello como un gráfico circular que indica qué tipos de inversiones necesitamos y cuánto de cada una necesitamos. Mientras nuestros objetivos no cambien, solo necesitamos comprar y vender para mantener nuestra cartera equilibrada.

La política de inversión nos dice con qué frecuencia reequilibraremos la cartera. Nos dice cuándo volveremos a evaluar o al portafolio para ver si nuestras inversiones aún cumplen con nuestros objetivos originales. Nos dice cuándo comprar, vender y retirar efectivo de su cartera.

Este artículo es solo un resumen, por así decirlo, de una estrategia de inversión adecuada. A medida que construyo este sitio, examinaremos los elementos esenciales, el marco de tiempo, los objetivos y la tolerancia al riesgo para aprender cómo construir una cartera exitosa que satisfaga sus necesidades de inversión. Siéntase libre de leer nuestro otro artículo y visitar las otras páginas de este sitio para aprender cómo administrar su estrategia de inversión.

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