Gestión de la cartera de fondos mutuos: una opción de inversión que ofrece inversiones personalizadas

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Gestión de la cartera de fondos mutuos: una opción de inversión que ofrece inversiones personalizadas

Los mercados financieros de hoy ofrecen un enorme potencial de crecimiento. Pero administrar sus propias inversiones puede ser una tarea extremadamente desafiante. Anticiparse a las tendencias del mercado, evaluar el impacto de los cambios socioeconómicos en sus inversiones, mantenerse al tanto de los últimos desarrollos corporativos y análisis financieros. Gestionar las inversiones de una persona puede convertirse en un asunto de tiempo completo que requiere tiempo y experiencia considerables.

Durante su viaje de la vida, debe hacer numerosos planes y tomar decisiones importantes. Algunas de estas decisiones tienen fuertes implicaciones financieras y pueden alterar el curso de su vida y cuando se trata de invertir su dinero ganado con tanto esfuerzo, debe asociarse con alguien de su confianza, alguien que hará que su dinero trabaje duro.

La idea de la gestión de la cartera es superar el ritmo de cambio en el panorama empresarial y proporcionar vías de inversión para adelantarse a la curva de retorno del riesgo y generar rendimientos positivos consistentemente durante un período de tiempo.

En épocas de intensa volatilidad del mercado, puede ser difícil saber qué, en todo caso, debe hacer. Mantener la calma, mantener su sentido de la perspectiva, observar de manera racional sus inversiones y buscar el consejo de un profesional son estrategias inteligentes que puede seguir.

El deseo de ganar dinero es un instinto natural. Pero tan simple como es el deseo, el proceso para hacerlo es tan complejo. Se cree que cultivar y proteger la riqueza de un inversor es un arte.

Así como el arte es la culminación del talento y la experiencia en un artista, también el crecimiento del dinero depende del instinto natural y la experiencia de un gerente financiero. Hoy en día, los gerentes financieros utilizan sus talentos y experiencia combinados para construir su cartera de inversiones de fondos mutuos con el objetivo de sacar lo mejor de ella.

¿Qué es el PMS?

Portfolio Management Services (PMS) es un vehículo de inversión sofisticado que ofrece una inversión personalizada en acciones, productos de renta fija, efectivo, otros productos estructurados y unidades de fondos mutuos, etc. para cumplir objetivos específicos de inversión. Sin embargo, el PMS es administrado por gerentes financieros profesionales, tiene el potencial de abordar las preferencias personales adaptadas a la cartera de inversiones, lo que brinda la libertad y flexibilidad necesarias para lograr los objetivos financieros.

Diferentes formas en que se puede administrar el PMS:

PMS discrecional: este servicio brinda flexibilidad y libertad al gerente financiero para operar en nombre del inversor por completo. El gerente financiero puede elegir la vía de inversión y puede decidir el momento apropiado para la transacción. Además, implementa las decisiones de inversión.

PMS no discrecional: bajo este servicio, el gerente financiero recomienda las ideas de inversión. El tiempo apropiado para ejecutar la transacción queda en manos del inversor. Sin embargo, la ejecución la realiza el gerente financiero.

PMS consultivo: en esta categoría de servicios, el gerente financiero solo sugiere las ideas de inversión. La elección, así como la ejecución de las decisiones de inversión, recae exclusivamente en el inversor.

En India, la mayoría de los proveedores de PMS ofrecen servicios discrecionales.

El PMS beneficia al inversionista de las siguientes maneras:

1. Gestión profesional: el PMS es proporcionado por gerentes financieros calificados y profesionales con el objetivo de brindar un desempeño consistente a largo plazo mientras se controla el riesgo.

2. Monitoreo continuo: es importante reconocer que las carteras deben ser monitoreadas constantemente y se deben realizar cambios periódicos para optimizar los resultados.

3. Control de riesgos: el gerente financiero emplea un equipo de investigación calificado para establecer la estrategia de inversión del inversionista y proporcionar la información al gerente de inversión. Esto también ayuda a reducir los riesgos relacionados con la inversión en gran medida.

4. Operación sin problemas: el gerente financiero brinda al inversor un servicio personalizado. Se encarga de todos los aspectos administrativos de la cartera del inversor con un informe periódico sobre el estado general de la cartera y el rendimiento. El gerente financiero proporciona varios tipos de informes a sus inversores de manera regular. Estos informes están relacionados con las transacciones realizadas en su nombre, las tenencias actuales de la cartera de inversiones y las ganancias y pérdidas realizadas, por nombrar algunas.

5. Flexibilidad: el gerente financiero tiene bastante flexibilidad en términos de patrones y procedimientos de inversión. Puede crear una concentración razonable en las carteras de los inversores invirtiendo cantidades desproporcionadas a favor de oportunidades convincentes.

6. Transparencia: PMS proporciona comunicaciones completas e informes de rendimiento. Los inversores recibirán declaraciones periódicas y actualizaciones del gerente financiero. Los estados de cuenta le darán al inversionista una imagen completa de los valores mantenidos en su nombre. Estos informes ayudan al inversor a comprender y medir sus obligaciones fiscales. El inversor debe pagar y pagar todo tipo de impuestos directos (impuesto sobre la renta).

7. Asesoramiento personalizado: PMS ofrece a los inversores seleccionados el beneficio de un asesoramiento de inversión a medida diseñado para alcanzar sus objetivos financieros.

8. Enfoque personalizado: en PMS, el inversor puede obtener acceso directo personalizado a los gerentes financieros profesionales que administran activamente su cartera de inversiones.

Entonces, ganas dinero en bolsas, pero no tienes tiempo para administrarlo. Si esta descripción le conviene, considere confiar su dinero a los servicios de administración de cartera de fondos mutuos (PMS).

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