Guía para elegir el mejor asesor financiero que sea adecuado para usted

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Guía para elegir el mejor asesor financiero que sea adecuado para usted

Encontrar el asesor de inversiones adecuado es un proceso personal que puede tener diferentes formas de abordarlo. Hay muchos tipos diferentes de planificadores que puede consultar y el truco es saber cómo encontrar el más adecuado para usted. Esto determinará los honorarios y la relación laboral entre usted y el planificador.

Evalúese a sí mismo

Antes de elegir un planificador que lo ayude, lo primero que debe evaluar es usted y sus inversiones actuales. Puede verse a sí mismo como autodirigido o necesitando orientación. Las personas autodirigidas solo necesitan tener un mapa de inversión elaborado para ellos y ejecutarán el resto. Es posible que haya realizado una serie de inversiones y necesite elaborar un plan que pueda ayudarlo a aprovecharlo al máximo. Solo necesita ser dirigido, pero confía en que puede ejecutar todo el plan una vez que se ha establecido el marco.

Corto o largo plazo

Es posible que se encuentre en una situación en la que necesite orientación para su inversión a mediano y largo plazo. Es posible que necesite asesores financieros con calificaciones en las que se pueda confiar para guiarlo en el camino mientras realiza la inversión. Si se ajusta a este tipo de perfil, entonces necesita encontrar un planificador en el que pueda confiar para poner su interés primero.

Un fiduciario es importante si necesita tener un planificador que pueda ayudarlo de manera continua. Tendrá que establecer una relación cercana basada en la confianza. Una persona autodirigida puede hacer arreglos para unas pocas sesiones de consulta para establecer la dirección hacia la que debe avanzar. Puede pagar las tarifas por hora del asesor de inversiones, porque solo necesita unas pocas sesiones.

Cargos y tarifas

Para consultas continuas y continuas, obtendrá más valor por menos, al pagar una tarifa única. El planificador también puede cobrar a comisión de la cartera que ayuda a administrar. También puede hacer una combinación de estas dos opciones.

Debe ser claro en cuanto a lo que cobrará el planificador. Algunos administradores de fondos pueden cobrar tarifas de administración junto con las tarifas que está pagando actualmente. Cuando intente pasar por las calificaciones de los asesores financieros, solicite al planificador que explique explícitamente las tarifas y los cargos ocultos que puedan existir.

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