Guía para elegir el proveedor de CFD y la plataforma adecuados para usted

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Guía para elegir el proveedor de CFD y la plataforma adecuados para usted

Cuando se busca un corredor y una plataforma de CFD, hay una serie de cosas que deben considerarse.

En primer lugar, debe considerar la reputación del corredor en términos de cuánto tiempo han estado operando, de quién están respaldados y de su posición en el sector.

Desafortunadamente, siempre habrá operadores sospechosos que surjan, por lo que es importante que investigues un poco y vayas con un nombre de confianza. Esperamos que este artículo le brinde una guía sobre qué buscar cuando se selecciona un corredor de CFD.

Fuera de la reputación del corredor de CFD, debe asegurarse de que los fondos del cliente se mantengan en cuentas de fideicomiso separadas. Esta es una garantía importante para garantizar que los fondos estén disponibles si desea retirar dinero de su cuenta.

Por supuesto, también debe asegurarse de que los instrumentos en los que está interesado en el comercio de hecho estén disponibles en la plataforma de comercio que elija. Esta debería ser una de las primeras preguntas al preguntar ‘¿qué agente de CFD elegiré?’

Muchas personas que comienzan a operar con CFD solo estarán interesadas en intercambiar cosas con las que están familiarizados; por ejemplo, las acciones australianas. Sin embargo, incluso en este caso, ciertos intermediarios y plataformas serán mejores que otros en términos de lo que ofrecen.

Algunas plataformas son bastante restrictivas en términos de la cantidad de CFD de acciones que ofrecen, limitándose, por ejemplo, a las principales 50 o 100 acciones de ASX. Sin embargo, si está interesado en comerciar con capitalización más pequeña o más acciones especulativas, deberá encontrar una plataforma que ofrezca una mayor variedad de CFD de acciones. Algunas plataformas ofrecen más de 500 CFD de acciones australianas.

Aparte de las acciones, muchos inversionistas y comerciantes buscan obtener acceso a mercados más exóticos, como los mercados de divisas y de productos básicos. Aquellos que buscan ganar exposición al oro o al petróleo, por ejemplo, deberán asegurarse de que el bróker de CFD que elijan ofrezca estos instrumentos.

La siguiente consideración al elegir un bróker CFD involucra tarifas y comisiones. Hay una serie de “costos” involucrados en el comercio de CFD que los comerciantes e inversores deben tener en cuenta.

Las comisiones, al igual que las pagadas a un corredor de acciones, son los costos incurridos cuando se realiza una transacción, como una compra o venta. Al igual que los corredores de acciones, existe una gran diferencia entre los corredores de CFD más baratos y más caros. Por lo general, los corredores de CFD competitivos no cobrarán más del 0.1% del tamaño de la posición, o, un mínimo de entre $ 8 y $ 10 por transacción, lo que sea mayor.

Entonces, ¿cómo funciona esto en la práctica?

  • Digamos que desea tomar un tamaño de posición de $ 6000 en el mercado, en BHP.
  • Con una tasa de comisión de 0.1%, la comisión en este tamaño de posición sería $ 6 (0.1% x $ 6000 = $ 6).
  • Sin embargo, como este es menos que el mínimo de $ 8- $ 10, el corredor cobraría $ 8- $ 10.
  • Si, en cambio, quisiera tomar una posición de $ 12000 en el mercado, la comisión sería de $ 12 (0.1% x $ 12000 = $ 12).

La tasa de comisión más barata que hemos visto en la industria es del 0,1% para los operadores regulares, o del 0,08% para los operadores que realizan grandes volúmenes de ventas. En nuestra opinión, nadie debe pagar más del 0.125% por la intermediación.

Aunque no parece ser una gran diferencia, los costos excesivos se acumularán con el tiempo y podrían significar muchos cientos, si no miles de dólares de diferencia en el transcurso de un año y más. Recuerde, este es dinero que podría estar mejor en su bolsillo, si no en su cuenta de operaciones.

La otra parte de la estructura de tarifas cuando se trata de CFDs es el cargo por intereses.

Debido a que los CFD son un instrumento apalancado, esencialmente lo que ocurre cuando se toma una posición es que usted deposita un depósito, conocido como requisito de margen, y el bróker de CFD pone el resto.

Consideremos nuevamente el tamaño de la posición de $ 6000 en BHP del ejemplo anterior, y supongamos que BHP tiene una tasa de margen del 10%. Esto significa que solo tiene que aportar el 10% de los $ 6000 que, por supuesto, son solo $ 600. El bróker de CFD pone el recordatorio del dinero, que esencialmente le pide prestado.

Al igual que con cualquier otra institución financiera, cuando usted pide dinero prestado a un corredor de CFD, se le cobrarán intereses sobre la posición. La tasa más competitiva que conocemos en la industria es la tasa de efectivo del Banco de la Reserva (actualmente 4,75% a partir del 02/03/11) más el 2%. Las tasas menos competitivas pueden ser tan amplias como la tasa de RBA más el 2,5%, o incluso el 3%. Algo más del 3%, en lo que a nosotros respecta, es simplemente demasiado.

Al igual que con la tasa de comisión, aunque no parece que haya mucha diferencia, puede y se irá acumulando con el tiempo si elige un corredor de CFD con cargos de interés demasiado altos.

Otra consideración clave al seleccionar un bróker de CFD es si el bróker ofrece acceso directo al mercado (DMA) o un modelo de Market Maker (MM).

En términos generales, un corredor de DMA reflejará el precio y la liquidez disponibles en el mercado en el que está proporcionando un mercado.

Por ejemplo, si estuviéramos sentados en el ASX y estuviéramos viendo que las acciones de XYZ se comercializaban a $ 30, ese es el precio que se cotizaría en la plataforma DMA.

Otras características de las plataformas DMA incluyen:

  • Sin spreads extra
  • La capacidad de ser un tomador de precios y un creador de precios.
  • La capacidad de los clientes para participar en las subastas de apertura y cierre del mercado.
  • El procesamiento directo de los corredores DMA, en teoría, no debería generar ganancias directamente del desempeño de sus clientes. Esto se debe a que tienen una metodología de cobertura.
  • Los corredores de DMA son simplemente los creadores de marcos del mercado, que facilitan la capacidad de operar con CFDs.
  • El modelo de Market Maker funciona de forma un poco diferente y se caracteriza por las siguientes características:
  • No siempre cotiza el mismo precio que los cotizados en el intercambio subyacente
  • Hay potencial para spreads adicionales y recotizaciones potenciales
  • Los creadores de mercado son tomadores de precios solamente
  • No existe la posibilidad de que el cliente participe en abrir y cerrar subastas del mercado

Como los corredores de MM tienen una metodología de cobertura alternativa, existe la posibilidad de que se beneficien directamente del desempeño de las posiciones de los clientes. Es decir, tienen un interés personal en saber si un cliente gana o gana dinero, junto con la capacidad de manipular los precios.

Llámenos sospechoso, pero eso suena como una receta para la destrucción de la cuenta comercial. Además, nuestra experiencia nos ha llevado a creer que algunos corredores de MM pueden cobrar y de hecho cobran a ciertos clientes un precio particular, y a otros clientes un precio completamente separado, por el mismo instrumento. Por lo que sabemos, esto es para beneficiar a aquellos prestatarios que tienen cuentas más grandes, a expensas de aquellos clientes que tienen cuentas más pequeñas.

Si bien no hay nada ilegal en ninguna de las prácticas descritas anteriormente, el comercio puede ser lo suficientemente difícil como lo es sin que su agente de CFD manipule los precios y otorgue un trato preferencial a otros clientes. Como tal, preferiríamos utilizar un proveedor de CFD que ofrezca una plataforma DMA.

Como siempre, sin embargo, siempre debe considerar su propia situación y necesidades, así como leer las Declaraciones de divulgación de productos (PDS) de los corredores individuales antes de tomar una decisión final.

Las consideraciones finales al seleccionar un corredor de CFD no son tan importantes, pero aún pueden hacer una diferencia en sus operaciones. Se trata de la fiabilidad y funcionalidad de una plataforma.

Desde que los corredores de CFD aterrizaron en las costas australianas hace unos 10 años, sus plataformas comerciales han avanzado a pasos agigantados. De hecho, todas las plataformas comerciales a las que hemos estado expuestos han sido útiles, pero, por supuesto, algunas son mejores que otras.

Aunque es difícil de evaluar al principio, una vez que ha comenzado a operar, desea asegurarse de que la plataforma de negociación que está utilizando no sea propensa a fallar, y que la funcionalidad de la plataforma incluya características estándar, como buenos gráficos de precios con indicadores técnicos y noticias.

Al final del día, el mercado de CFD es tan competitivo en estos días que debería haber un corredor de CFD por ahí que pueda satisfacer todas sus necesidades y brindar un servicio de calidad. Nuestro consejo es ser exigente y no conformarse con un servicio que sea inferior a lo que usted exige.

Como siempre, que sus operaciones sean ganadoras y sus ganancias sean grandes. Feliz comercio

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