Guía para invertir con éxito – Tómelo en serio

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Si ha elegido administrar su propio dinero, ha asumido una de las tareas más importantes que nunca le sucederá en la vida. Aparte del amor de nuestras familias, y quizás de nuestros practicantes, la siguiente cosa más importante es cómo administramos nuestro dinero. Es decir, si ese poco de lo que has creado crece, se estanca o, peor aún, si se arruga y muere. Esto dependerá de la calidad de las decisiones que tome ahora y en el futuro.

Por supuesto, si administramos mejor nuestro dinero, a veces estaremos en condiciones de acortar a nuestros cuidadores, o no tendremos que confiar únicamente en ellos para generar nuestros ingresos, lo que nos permitirá pasar más tiempo con nuestras familias. Ciertamente, sé lo que preferiría hacer … trabajar de 9 a 5 o jugar con mis hijos …

Sin embargo, desafortunadamente, la mayoría de las personas no ponen tanto tiempo, esfuerzo o consideración en su inversión como lo hacen en sus familias y carreras. Demasiados adoptan un enfoque de “Ella tendrá razón como compañera” con su inversión. Lleva un asiento trasero muy distante al resto de su vida, pero de muchas maneras es tan importante como forjar una carrera exitosa. Haga que sus inversiones sean correctas y habrá mucho más para dejar a sus seres queridos cuando finalmente se retire.

En mis seminarios y talleres, a menudo presionaré a las personas con su enfoque de inversión y trataré de llegar al corazón de cuánto tiempo y esfuerzo están realmente poniendo en su inversión. Los resultados son increíblemente consistentes: ¡No es suficiente! La mayoría de los inversionistas simplemente no tienen una comprensión del trabajo requerido para tener éxito en los mercados. Realmente creen que tienen un plan de inversión confiable y sólido, pero en realidad su metodología no llega a ser suficiente.

“Lo que hago es encontrar acciones de primera clase con una buena historia y mantenerlas a largo plazo. Esto ha demostrado ser un plan extremadamente defectuoso (o no realmente uno) en los últimos años a medida que los mercados se han derrumbado”.

Las acciones de chips azules no han demostrado ser más confiables o más seguras que sus contrapartes más especulativas y, de hecho, muchas simplemente han desaparecido. La inversión exitosa es más que comprar las denominadas acciones de primera clase y esperar lo mejor.

Desafortunadamente, la mayoría de los inversores pueden ser descritos como inversores “hobby” Ellos son a tiempo parcial. No ponen el mismo tiempo, esfuerzo, consideración y profesionalismo normalmente reservados para sus profesionales como lo hacen en su inversión.

Sin embargo, los inversores de atención profesional, sin falta, tendrán un enfoque bien pensado, revisado, probado y documentado. Esto se conoce más comúnmente como un “plan comercial”. Es lógico que cada individuo o negocio exitoso logre ese éxito a través de una excelente planificación y ejecución de un plan bien pensado, y ciertamente no por suerte. Invertir es, y no debería ser diferente. La suerte no tiene nada que ver con eso.

¿Por qué es así que tantos inversores entran en este juego sin ningún plan, o un plan de ataque que solo se puede describir como “endeble”? ¡Simplemente están esperando tener suerte!

Veo muchos más inversionistas que no están alcanzando su máximo potencial, ni siquiera están conscientes de lo que esto es, que aquellos que sí lo están. No estoy seguro de que haya alguna forma de cubrirlo con azúcar, pero la mayoría de los inversionistas que conozco son perezosos y complacientes. Desafortunadamente para ellos, ¡simplemente no se dan cuenta de cuán perezosos y complacientes son en realidad!

La mayoría cree realmente que están haciendo un trabajo explosivo. Luego señalo que el objetivo no es solo ganar dinero, sino ganarle al mercado. Claro que es genial hacer un retorno del 10% en el transcurso de un año. Pero ¿y si el mercado subiera un 20%? Si este es el caso, entonces has ganado dinero, pero perdiste una oportunidad significativa. Habría sido mejor que le diera su dinero a un gestor de fondos de índice, sin tener ningún tipo de estrés, sin hacer ningún esfuerzo y simplemente igualando el mercado.

¡La mayoría de los inversores con los que hablo se dan cuenta de que lo que pensaron que era un buen desempeño en realidad les está costando miles y miles en oportunidades perdidas! Un dólar que no se gana hoy debido a la pereza y la complacencia le costará $ 6.72 en capital gastable en 20 años a una tasa compuesta del 10% anual. Puede que no parezca mucho, pero extrapolalo sobre cada dólar de inversión que ha desperdiciado a lo largo de los años y tendrá una idea de lo importante que es conseguir su inversión hoy.

Si cada individuo y empresa exitosa lograba tal éxito a través de una planificación y ejecución meticulosa, ¿por qué tantos inversores ponen en riesgo su dinero duramente ganado en el mercado sin la misma aplicación? ¿Puede darse el lujo de no tener un plan de comercio? ¿Puede darse el lujo de ser perezoso y complaciente y tratar su inversión como un hobby? ¿Va a tener un plan de inversión bien definido, investigado, probado y comprobado o lo va a dejar al azar?

La mayor parte de ser profesional es ejecutar un plan de inversión bien documentado, investigado, probado y comprobado. Desafortunadamente, sin embargo, no solo muchos no tienen un plan de este tipo, sino que sobrestiman la cantidad de esfuerzo que están aplicando a su inversión. En lugar de tratar su inversión como una profesión, está relegada a la categoría de “pasatiempo”.

Voy a usar una analogía para ilustrar este concepto. Es una que he estado usando durante bastante tiempo en mis talleres para demostrar el punto de cuán difícil y cuánto tiempo y esfuerzo se requieren para ser verdaderamente exitosos en los mercados. Comprenderás lo que quiero decir en un segundo, pero curiosamente esta analogía solía funcionar bien hasta hace poco. ¡Ahora es la fuente de gran diversión para mis estudiantes!

Soy un aficionado al golfista de fin de semana. Digo guerrero porque a menudo puedes encontrarme conquistando arbustos y arbustos en un campo de golf local cerca de ti un sábado por la mañana. Ningún arbusto es demasiado grueso y ningún bosque es demasiado impenetrable en mi búsqueda para encontrar mi bola después de un golpe de salida.

Claro, me gusta el golf, pero difícilmente lo llamaría mi profesión. Sólo será, en el mejor de los casos, un pasatiempo para mí. Tengo muy poco tiempo para practicar mi juego y, por lo tanto, la mayor parte de mi práctica ocurre en el momento real del juego, cuando realmente debería estar cosechando las recompensas de mis esfuerzos durante la semana. Mi falta de tiempo para buscar la perfección en el golf es, por supuesto, un gran problema, pero aparte de mi número de teléfono cerca de handicap, debo decir que mi mayor handicap es probablemente mi falta de talento. Realmente no tengo mucho de eso cuando se trata de crear un club …

Me gustaría decir que mi excusa para explicar por qué soy tan mala en el golf es que no nací con el genio innato de Tiger Woods (es posible que tenga una idea de la alegría que esta analogía ahora causa en mis talleres. !).

Sin embargo, uno podría apelar si Tiger nació con su talento y ¿por eso era tan bueno, o si era una habilidad aceptada? Por supuesto, estamos hablando de la destreza del golf de Tiger y de ninguna otra habilidad innata para anotar (bueno, ¡esa es la primera y última broma que haré al respecto!).

¿Cómo consiguió Tiger tan bueno? ¿Nació con eso o trabajó muy duro para adquirir su talento? Bueno, creo que su talento tiene más que ver con el hecho de que comenzó a jugar al golf tan pronto como pudo caminar y sostener un club. Él tenía un excelente entrenador y mentor en su padre, ha trabajado casi religiosamente en su juego, buscando a los mejores profesionales para mostrarle dónde va bien y qué va mal. Luego está la práctica. Tiger es un héroe mío (solo golf) y he visto algunos documentales sobre él. Lo he visto practicar la lluvia, el granizo o el brillo durante 8 horas al día. Sacará 300 bolas de un búnker, retrocederá un metro, y otras 300 bolas, y así sucesivamente.

Solo puedo concluir que el secreto del éxito de Tiger no es en realidad un secreto: ¡es un trabajo duro y sangriento! El tiempo dedicado a la práctica, que te da experiencia, que te da confianza, te da … lo has adivinado … ¡talento! ¿Quién hubiera pensado que sería tan fácil (difícil)?

Sin embargo, no es suficiente decir que la práctica te hace perfecto. Eso es solo algo que nuestros maestros nos dijeron en la escuela para hacernos sentir mejor al chupar lo que sea que estuviéramos haciendo. Es más exacto decir que la práctica perfecta hace que la aplicación sea perfecta.

Verás, hay una gran diferencia entre cualquier práctica antigua y la práctica perfecta. Cualquiera puede agarrar un juego de palos de golf y derribar 300 bolas en un bunker, dar un paso atrás y volver a hacerlo, una y otra vez, y hasta que las vacas regresen a casa. Créeme, he hecho esto en el pasado y ciertamente no me ha hecho un Tiger Woods.

Cada tiro que toma el tigre, tanto en la práctica como en una situación de torneo, se registra y se estudia. No solo por Tiger, sino también por los empleados para entrenarlo. Nada se da por sentado, y nada se pierde. Al tener constantemente un ciclo de acción, retroalimentación y ajuste, viene la mejora. Continúa con esto y podrás mejorar hasta el punto en que conviertas tu pasatiempo en una profesión.

Esta es realmente la diferencia entre Tiger y yo. No tengo un entrenador de golf, así que no tengo idea de que estoy haciendo mal. Incluso si lo hice, porque no tengo un entrenador experimentado, no tengo idea de cómo solucionarlo. Sin embargo, en mi defensa, realmente no tengo ninguna intención de renunciar a mi trabajo diario y empezar a jugar al golf para ganarme la vida. Nunca voy a tener el impulso y la disciplina suficientes para dedicar el tiempo, los recursos y, lo que es más importante, el dinero necesario para invertir en ese nivel. Si no contribuyo con ninguna de estas cosas, entonces no debería sorprenderme que mi pasatiempo siga siendo eso, algo que me da placer de vez en cuando, pero que me cuesta dinero.

¿Qué tiene esto que ver con nuestra inversión? Claramente, hay muchos enlaces que Tiger aplica a su golf para lograr los rendimientos que necesitamos para nuestro enfoque de inversión.

¿Vamos a tratar nuestra inversión como una profesión, dedicamos el tiempo y el esfuerzo adecuados y lo aplicamos con suficiente pasión y disciplina? ¿O vamos a ser un “inversionista guerrero del fin de semana” y trataremos lo que hacemos con nuestro dinero como un pasatiempo? Ciertamente, es probable que los dos enfoques generen resultados muy diferentes.

Vamos a traer esto de nuevo a su inversión. Diré que está invirtiendo porque ciertamente no trato mi inversión como trato mi golf. Usted ve, aparte del cheque Australian Stock Report que me envió por escribir esta columna y presentar en sus talleres, mi inversión es lo que paga las facturas. Simplemente no puedo permitirme dar esto por sentado. Si quiero tener éxito, es vencer a los mercados y hacer crecer mi riqueza de tal manera que me baso mucho menos en otras formas de ingresos, lo que me ayuda a dedicar más tiempo a hacer lo que más disfruto: pasar tiempo con mi Familia (no golf), entonces debo ser profesional en mi enfoque de inversión. Es simplemente demasiado importante como para no serlo. Mi inversión simplemente no puede ser un pasatiempo si quiero los resultados que busco …

Esto significa que debo llevar todos los trenes a mi inversión que Tiger emplea para su golf. Disciplina para comprometer el tiempo necesario para hacer mi análisis e investigación. Para crear un plan comercial bien investigado y robusto. Implementar religiosamente este plan a través de retroalimentación y respuesta para mejorarlo. Debo tomarme el tiempo para hacer que todo esto suceda y no ser tan arrogante que ignore la ayuda de aquellos que me han precedido y han logrado el éxito que deseo. Tengo que tomar esto en serio.

Ahora mi pregunta para usted es: “¿Qué tan seriamente está tomando su inversión?” ¿Es un hobby? ¿Es usted uno de los muchos “apostadores” con los que hablo sobre sus inversiones que dicen cosas como “Sí, tengo algunas acciones … sí, creo que van bien …” cuyo enfoque es más a menudo uno de “Oh, sí, bueno, leo la sección financiera del periódico y un par de sitios web de noticias financieras y trato de elegir acciones de primer orden; luego las coloco en el cajón inferior y las aferro”. Cuando se les presiona el tiempo que han dedicado a desarrollar su enfoque, la respuesta es invariablemente: “Oh, sí, vigilo las cosas”.

¿Recuerdas lo que dije antes sobre mi falta de tiempo para practicar, y que termino haciendo mi práctica en el tiempo de juego en la carrera? ¿Se parece eso a su inversión? ¿Sientes que estás aprendiendo en el trabajo? ¿O debería estar aprendiendo y perfeccionando sus habilidades antes de poner en riesgo su dinero ganado en los mercados?

Si sientes que te sientes bien a medida que avanzas, ¡se parece más a alguien que habla de un pasatiempo que de un negocio serio! ¡Hay demasiado para el azar! ¿Dónde está la disciplina? ¿Dónde está la práctica perfecta? ¿Dónde está la aplicación implacable y el impulso para mejorar, tener éxito y superar?

Déjame dejar una cosa muy clara aquí. Si trata su inversión como un pasatiempo, sin duda le dará un placer pasajero de vez en cuando, como mi golf, pero también como mi golf le costará dinero. Ya sea por adelantado en forma de pérdidas ilegales durante un mercado bajista, o por ser de bajo rendimiento en el índice en un mercado alcista, le costará.

Entonces, ¿cómo se “vuelve bueno” al invertir? Saca una hoja del libro de Tiger. Un entrenador es un buen lugar para comenzar, un entrenador de inversiones en este caso. Alguien que conoce las reglas del juego que puede tomar decisiones objetivas sobre dónde va el bien y el mal, y sobre cómo puede continuar mejorando.

No basta con decir: “¡Simplemente lo destrozaré hasta que lo consiga! Estoy bien. No necesito tu ayuda. Puedo resolver esto por mi cuenta …”, lo cual lo hace perfecto, más bien, es una práctica perfecta. lo que hace perfecto. Si no tiene idea de cuál es el enfoque correcto en primer lugar, podría llevarle muchos años y una pequeña fortuna antes de que lo descubra.

Los verdaderos profesionales pasan muchos años y la misma pequeña fortuna en la universidad estudiando para lograr sus calificaciones. Buscan conocimiento, conocimiento estructurado, revisado y comprobado. No son tan arrogantes como para decir que lo resolverán ellos mismos. Imagínese si un cirujano especializado en cerebros dijera: “No se preocupe, he leído algunos libros sobre cómo romper cabezas y ha sido un pasatiempo mío desde hace mucho tiempo. ¡Creo que ya lo entendí, así que suba a la mesa!” ¿Por qué debería ser diferente invertir? ¡Busca ayuda, ve a la universidad!

Aquí es donde entran en juego nuestros Talleres. En estos talleres, mis colecciones y yo llegamos al corazón de lo que lo hace funcionar como inversor y cómo podemos mejorarlo. Lo que es más importante, le daremos una serie de sistemas y procesos probados y comprobados que se deben realizar antes, durante y después de cada una de las inversiones que realice para mejorar su coherencia y sus resultados. Sin embargo, tenga en cuenta que, si bien podemos mostrarle exactamente cuándo y dónde realizar una inversión, ¡no podemos darle la disciplina y la pasión para seguir ese plan! Eso depende de usted.

Todos queremos los beneficios de un mejor rendimiento de la inversión. Las recompensas de tal mejora podrían cambiar el estilo de vida. Sin embargo, ¿estás preparado para trabajar arduamente para lograr estas recompensas? La mayoría de los inversores no lo son. Su mayor impedimento para convertirse en un mejor inversionista es simplemente comenzar, comprometerse a mejorar al volverse más profesional en su enfoque. El trabajo duro comienza ahora.

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