Ideas para buenas inversiones en fondos cotizados o fondos cotizados en bolsa

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Los ETF, o Exchange Traded Funds, están tomando participación de mercado de los fondos mutuos tradicionales. En tan solo diez años, han llegado a dominar la escena para los nuevos inversores que ingresan al mercado por primera vez.

Han crecido tan rápidamente que las familias de fondos tradicionales como Fidelity y Vanguard se están asustando. Al darse cuenta de que no pueden competir con las ventajas que ofrecen los ETF, como los bajos costos y la posibilidad de entrar y salir en cualquier momento, los gigantes de los fondos mutuos han decidido unirse a la fiesta. Muchos de los ETF más recientes están patrocinados por empresas tradicionales de fondos mutuos. Solo eso debería decirle que los ETF son una alternativa legítima a los fondos mutuos más antiguos y de lento movimiento en los que su padre solía invertir.

A medida que los ETF se han vuelto más populares entre los inversores, surge un nuevo problema. ¿Hay demasiados ETFs por ahí? ¿Cómo decide, por ejemplo, cuál de la docena de ETF de Large Cap Growth elegir? son todos iguales? Si busca en la web información sobre cómo elegir, lo que encontrará es típico de la infraestructura de información de servicios financieros: demasiada información para que sea útil para el inversionista promedio. Todo el mundo, ve, tiene una lista de los “mejores” ETF para cada segmento del mercado. Pero, ¿cómo sabe qué lista es objetiva y qué lista es solo una pieza de marketing?

Pasamos varios meses y cientos de horas investigando el universo de la ETF con un objetivo en mente: elaborar una lista pura y objetiva de los mejores ETF para el inversionista promedio para usar en sus capitales. Tenemos una ventaja sobre la mayoría de los otros creadores de listas. Podemos permitirnos ser imparciales en nuestros esfuerzos porque no tenemos incentivos financieros para favorecer a un ETF sobre otros. No tomamos dólares de publicidad de las compañías que patrocinan los ETF, no los vendemos a nuestros clientes y no hacemos recomendaciones específicas sobre cuáles comprar. Lo que hacemos es enseñar a nuestros clientes cómo decidir por ellos qué ETF es mejor para el objetivo específico que intentan alcanzar. En algunos casos, prepararemos una lista corta de 3 o 4 ETF para que puedan elegir, pero la decisión final siempre se deja al cliente.

A continuación se muestra una lista de los mejores ETF para cada categoría principal y menor de inversión. La lista se basa en un bajo costo, buena liquidez (la cantidad de acciones que se negocian todos los días) y eficiencia (qué tan bien el ETF rastrea el índice o la industria que se supone que representa).

Mejor fondo de acciones en general: VTI Vanguard Total Stock Market Index

Mejor fondo de bonos generales: BND Vanguard Total Bond Market

Mejor fondo de acciones internacionales: EFA iShares MSCI EAFE Index

Mejor fondo de acciones de mercados emergentes: EEM iShares MSCI Emerging Markets Index

Mejor fondo de bienes raíces de EE. UU .: VNQ Vanguard REIT Index

Mejor fondo inmobiliario internacional: RWX SPDR Dow Jones Intl Real Estate

Mejor fondo de materias primas generales: GCC GreenHaven Continuous Commodity Index

Mejor fondo de oro y plata: CEF Central Fund of Canada (este es en realidad un CEF, no un ETF)

Esta breve lista le permitirá comenzar a pensar y comparar los ETF como alternativas a sus antiguos fondos de inversión. El siguiente artículo de esta serie agregará más opciones, tanto nuevas categorías de activos como subcategorías dentro de las principales enumeradas anteriormente.

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