Inversión de fondos mutuos

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Inversión de fondos mutuos

Durante más de una década, he sido un inversor comprometido con fondos mutuos que distribuyen grandes dividendos, es decir, ingresos y / o ganancias de capital. ¿Por qué? Porque a largo plazo, creo que este tipo de inversión mejora en gran medida las posibilidades de maximizar el crecimiento financiero y mantener un estilo de vida cómodo, ya sea que los mercados financieros suban o bajen. Por supuesto, hay otros factores que contribuyen a lograr estos objetivos.

Considere estos hechos. La distribución permite al accionista aumentar el número total de acciones que posee a través de la reinversión. El promedio del costo en dólares se logra porque las acciones adicionales adquiridas tienen un precio más bajo (el valor del activo neto del fondo mutuo se reduce por el monto de la distribución). Esto es ventajoso cuando se invierte en un Plan de Retiro Individual (IRA) ya que la obligación tributaria se difiere.

Los dividendos e intereses ganados por un fondo mutuo en su inversión son los ingresos. La mayoría de los fondos de capital distribuyen los ingresos trimestralmente. Cuando un fondo vende una garantía de inversión por un precio más alto que el pagado originalmente, el fondo tiene una ganancia. Cuando se vende una garantía de inversión a un precio inferior al pagado originalmente, el fondo tiene una pérdida. Si el fondo mantiene la seguridad de la inversión durante más de un año, la ganancia o pérdida será una ganancia o pérdida de capital a largo plazo. Si la garantía de inversión se mantiene por menos de un año, la ganancia o pérdida será una ganancia de capital a corto plazo. Las ganancias y pérdidas se compensan juntas y cuando el fondo mutuo tiene una ganancia neta, esa ganancia generalmente se distribuye al accionista una vez al año.

Una excelente fuente de investigación para usar cuando se toman decisiones de inversión es el símbolo ticker. Para utilizar esta valiosa herramienta de investigación, vaya a los motores de búsqueda financiera de Internet, como Finance.Yahoo.com, Finance.Google.com. Se proporcionará fácilmente una gran cantidad de datos, como el perfil de la compañía de fondos mutuos, los requisitos de compra, el rendimiento actual, el rendimiento anterior, las tenencias de acciones ordinarias, las tenencias de bonos, etc.

Aquí hay un Modelo de Distribución / Reinversión de una inversión de fondos mutuos (hipotético) para el breve período del 4 de enero, 2010 hasta marzo 31, 2010. Suponga que en marzo 31 la distribución de $ 0. 15 se le dio a cada accionista de registro. Además, el Valor liquidativo (NAV) de cierre fue $ 33. 00

Categoría de inversión: Valor de pequeña capitalización
Compra inicial: $ 2, 500 1/4 / 2010
Neto Valor del activo: $ 30. 00
Tarifas máximas de venta: 5. 00%
Valor de inversión: $ 2, 375. 00 (-5. 00 %)
Acciones compradas: 79. 166
Riesgo: Alto
Distribución de ingresos $ 0. 15 por acción $ 11. 87
Acciones adicionales reinvertidas: 0. 359
Total de acciones poseídas: 79. 525
Retorno total de la inversión: $ 2, 624. 32 (4. 97%)

El rendimiento de los fondos mutuos no puede garantizar resultados futuros. Siempre contacte al fondo mutuo y lea el prospecto antes de hacer una inversión.

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